銀保監(jiān)會(huì)行政處罰高壓態(tài)勢(shì)不減 2020年處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3178家次

　　銀保監(jiān)會(huì)昨日通報(bào)2020年行政處罰情況時(shí)表示，積極鞏固治理金融亂象成果，運(yùn)用行政處罰手段保障金融監(jiān)管有效開展，切實(shí)維護(hù)金融安全。

　　2020年，銀保監(jiān)會(huì)全系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3178家次，覆蓋各主要機(jī)構(gòu)類型，處罰責(zé)任人員4554人次，作出警告4277家(人)次；罰沒合計(jì)22.75億元，其中罰沒機(jī)構(gòu)21.56億元，罰沒個(gè)人1.18億元；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)19家次，責(zé)令停業(yè)整頓2家次，限制業(yè)務(wù)范圍4家次，吊銷業(yè)務(wù)許可證2家，取消(撤銷)任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。

　　銀保監(jiān)會(huì)注重精準(zhǔn)打擊，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域查處，對(duì)違反重大宏觀調(diào)控政策、嚴(yán)重監(jiān)管套利、嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者合法權(quán)益的違法行為及屢查屢犯的市場(chǎng)頑疾，依法從嚴(yán)處罰。其中，銀行業(yè)領(lǐng)域重點(diǎn)查處違規(guī)增加地方政府隱性債務(wù)、違規(guī)向房地產(chǎn)提供融資、同業(yè)和理財(cái)業(yè)務(wù)未穿透管理及報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)失真等行為；保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域重點(diǎn)打擊欺騙投保人、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金、編制虛假資料、虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、利用業(yè)務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益等行為。

　　人員責(zé)任也被嚴(yán)肅追究。2020年，銀保監(jiān)會(huì)全系統(tǒng)處罰責(zé)任人員數(shù)量較2019年增加約30%；處罰責(zé)任人員數(shù)量與處罰機(jī)構(gòu)數(shù)量的比值由2019年的1.2提高到1.4。聚焦“關(guān)鍵少數(shù)”，銀保監(jiān)會(huì)重點(diǎn)追究金融機(jī)構(gòu)管理層尤其是高級(jí)管理人員的責(zé)任，通過追責(zé)到人，強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)，倒逼機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任。

　　為確保處罰執(zhí)行到位，銀保監(jiān)會(huì)通過設(shè)立未執(zhí)行清單、與地方信用體系部門建立合作機(jī)制、落實(shí)被處罰黨員信息通報(bào)制度等方式，及時(shí)跟蹤推進(jìn)行政處罰決定執(zhí)行到位，防止處罰“利劍”高舉輕落，2017年以來處罰執(zhí)行率達(dá)99.78%。

　　下一步，銀保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持依法行政和依法監(jiān)管，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，服務(wù)監(jiān)管大局，依法將金融活動(dòng)全面納入執(zhí)法體系，按照業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)穿透監(jiān)管，堅(jiān)決打擊人為拉長(zhǎng)融資鏈條、推高融資成本行為，對(duì)頂風(fēng)而上、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序、干擾貨幣信貸政策傳導(dǎo)的投機(jī)行為給予嚴(yán)肅處理，高質(zhì)量開展處罰工作，為金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)提供堅(jiān)強(qiáng)保障。（作者：張瓊斯）

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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