8月10日，中國證券報記者從平安私人銀行獲悉，該行日前協(xié)助客戶成功設立國內(nèi)客戶個人最大規(guī)模保險金信托3.75億元。平安私人銀行介紹，今年上半年，平安私人銀行協(xié)助客戶設立保險金信托規(guī)模超200億元，超過過去兩年的總和，累計規(guī)模達到300億元，設立總單數(shù)超7000單，均處于市場前列。
業(yè)內(nèi)人士表示，作為“保險+信托”的組合，保險金信托可以充分利用信托的風險隔離、財富傳承等功能，也可以利用保險的杠桿、風險管理、保障等功能，進而實現(xiàn)“1+1>2”的效果。
平安私人銀行保險金信托業(yè)務總監(jiān)張金輝介紹，今年以來保險金信托業(yè)務的快速發(fā)展有以下幾個方面的因素：客戶需求方面，中產(chǎn)家庭以及高凈值人群在隔離經(jīng)營風險、養(yǎng)老、健康和傳承方面的需求旺盛，提高了家族傳承規(guī)劃的優(yōu)先級。高凈值客戶選擇配置保險金信托，一方面可以借由保險金信托這一相對簡單的工具，作為家庭財產(chǎn)規(guī)劃的起點；另一方面，可以充分利用保險的杠桿功能，將現(xiàn)金更多用于生產(chǎn)經(jīng)營和投資。產(chǎn)品和服務方面，今年以來平安私人銀行提出了客戶“財富健康度”的概念，引導客戶合理進行資產(chǎn)配置。同時，平安私人銀行圍繞客戶需求不斷更迭產(chǎn)品升級，今年協(xié)同平安信托、平安人壽推出保險金信托3.0版本，投保人可變更為信托公司，增強保單資產(chǎn)風險隔離效果。此外，科技賦能讓服務觸手可及，平安保險金信托早在2019年9月率先實現(xiàn)了全流程線上化，客戶只需在平安金管家以及平安口袋銀行APP操作，即可實現(xiàn)保單保全和設立信托的全部流程，最短2個小時完成。尤其在疫情期間，為客戶解決了出門不便的難題。
來自平安私人銀行的公開資料顯示，該行目前已形成包括保險金信托、家族信托、家族辦公室在內(nèi)的全面服務體系，能夠為客戶量身定制全方位財富管理及一站式傳承服務體系，幫助客戶穿越經(jīng)濟周期、實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長和平安傳承。依托平安綜合金融和科技優(yōu)勢，平安保險金信托憑借設立的便捷高效和投后管理的穩(wěn)定性、連續(xù)性，持續(xù)領跑市場。
轉自：中證網(wǎng)
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