銀保監(jiān)會出新規(guī)約束銀行保險機構(gòu)大股東行為

　　為加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護銀行保險機構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，中國銀保監(jiān)會日前印發(fā)了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(簡稱《辦法》)，對相關(guān)領(lǐng)域作出進一步規(guī)范。

　　《辦法》共八章五十八條，主要從四個方面對大股東進行監(jiān)督與約束：持股行為方面，強調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實、透明，進一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為；治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨立運作，嚴禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利；交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)；責(zé)任義務(wù)方面，進一步明確大股東在落實監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

　　值得注意的是，《辦法》統(tǒng)一銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔(dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

　　那么如何認定“大股東”呢？《辦法》主要從持股比例、對金融機構(gòu)的影響等角度對大股東進行認定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。此外，對金融機構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認定標(biāo)準(zhǔn)。

　　據(jù)中國銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人介紹，近年來，少數(shù)銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權(quán)益。為進一步強化對大股東行為的規(guī)范約束，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。

　　該負責(zé)人表示，《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營。對大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵。

　　轉(zhuǎn)自：人民日報海外版

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀