銀保監(jiān)會部署機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治重點 嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險

5月31日前，各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)更新上年度重點問題整改臺賬，并報送至對口監(jiān)管部門。

　　6月30日前，各級監(jiān)管部門更新上年度重點機(jī)構(gòu)重點問題臺賬并報送至關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

　　10月底前，各銀行保險法人機(jī)構(gòu)將整改報告和重點問題整改臺賬表、內(nèi)部問責(zé)表報送至監(jiān)管部門。

　　◎記者 韓宋輝 ○編輯 黃蕾

　　記者昨日獲悉，銀保監(jiān)會近日向各銀行保險機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)2022年銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作要點的通知》。通知顯示，銀保監(jiān)會將持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風(fēng)險問題，加強(qiáng)穿透監(jiān)管，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險；切實推動問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易基礎(chǔ)建設(shè)，完善風(fēng)險管理體制。

　　明確多項查處重點

　　從通知內(nèi)容來看，銀保監(jiān)會2022年將重點查處以下問題：大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等股權(quán)問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益，內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)交易問題。

　　通知表示，各銀行保險機(jī)構(gòu)要對照問題要點開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)問題要及時報告監(jiān)管部門。各級監(jiān)管部門要圍繞重點問題查深查透，堅持“早識別、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置”的原則，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險。充分運(yùn)用延伸調(diào)查權(quán)，提高對大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責(zé)力度，從嚴(yán)懲處屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和人員。對于違規(guī)套取資金、未真實報告披露關(guān)聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級管理人員責(zé)任的力度。

　　對于存量問題的整改，通知要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)切實提高問題整改率，主要負(fù)責(zé)人逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應(yīng)于當(dāng)年完成整改；未按時整改的要視情況內(nèi)部問責(zé)，不得“問下不問上”；應(yīng)當(dāng)進(jìn)行紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分；5月31日前應(yīng)更新上年度重點問題整改臺賬，并報送至對口監(jiān)管部門。

　　同時，各級監(jiān)管部門要對照重點機(jī)構(gòu)重點問題臺賬，定期評估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時銷賬，未按時整改的要進(jìn)行通報，專項整治三年以來仍未完成整改的要重點督辦；6月30日前更新上年度重點機(jī)構(gòu)重點問題臺賬并報送至關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

　　提升中小機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)建設(shè)

　　在整改的同時，通知還強(qiáng)調(diào)要提升中小機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)建設(shè)。

　　通知要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)建設(shè)，建立健全股東、關(guān)聯(lián)方檔案管理及內(nèi)控機(jī)制，提升股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易信息化管理水平，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量，對于反復(fù)出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報的責(zé)任人要實施內(nèi)部問責(zé)。

　　前不久，銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量突出問題的通報》，對45家銀行和保險公司主要存在的數(shù)據(jù)報送不及時、數(shù)據(jù)填報不準(zhǔn)確、數(shù)據(jù)穿透不到位等問題進(jìn)行了通報。

　　通知要求，各級監(jiān)管部門提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機(jī)構(gòu)報送數(shù)據(jù)，督促提高股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對數(shù)據(jù)報送不及時、填報不準(zhǔn)確、穿透不到位的機(jī)構(gòu)，要采取有效監(jiān)管措施。綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權(quán)穿透信息模塊和關(guān)聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測研判，對于股權(quán)難以穿透、穿透不到位的（主要）股東，依法限制其股東權(quán)利。

　　通知要求，各銀行保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內(nèi)部問責(zé)表報送至監(jiān)管部門。整改報告包括但不限于存量問題整改情況、2022年重點問題情況、新增問題及整改措施、完成時限等內(nèi)容。

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報

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