首次！38家！銀保監(jiān)會點名銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東 涉6大違法行為！

      為進一步嚴肅市場紀律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用，強化市場監(jiān)督，銀保監(jiān)會7月4日向社會公開銀行保險機構(gòu)的38名重大違法違規(guī)股東。

　　記者注意到，這是銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。

　　“此次公開，旨在傳遞將進一步嚴格股東股權(quán)監(jiān)管的信號?！便y保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，任何股東入股銀行保險機構(gòu)，必須端正入股動機，真心實意把銀行保險機構(gòu)搞好，而不能利用股東地位謀取不當利益；必須嚴格依法依規(guī)參與公司治理，而不能非法干預(yù)公司經(jīng)營。誰要觸碰法律“紅線”、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力、一查到底。

　　曝光社會影響特別惡劣的股東

　　38名涉6大行為

　　本次公開堅持依法依規(guī)的原則，重點公開近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。

　　所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：

　　一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當利益；

　　二是編制或者提供虛假材料；

　　三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；

　　四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；

　　五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；

　　六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

　　銀保監(jiān)會首次公布的銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單如下：

　　杭州平章工具有限公司

　　浙江國恒實業(yè)有限公司

　　包頭市北奔明科機電有限責任公司

　　江蘇名德投資集團有限公司

　　深圳市正萊達實業(yè)有限公司

　　呼和浩特市信翔致遠商貿(mào)有限責任公司

　　深圳市正遠大科技有限公司

　　包頭市超華貿(mào)易有限責任公司

　　中青旅海江投資發(fā)展有限公司

　　包頭市黑石物資有限公司

　　西藏恒實投資有限公司

　　寧波市鄞州亞歷電器有限公司

　　中國遠大集團有限責任公司

　　遼寧寶華實業(yè)集團有限公司

　　上海文俊投資有限公司

　　廣州勁榮投資有限公司

　　包頭市精工科技有限責任公司

　　北京濤力投資管理有限公司

　　大邑蘭新投資有限公司

　　中乒投資集團有限公司

　　金堂通明投資有限公司

　　浙江瑞信物資有限公司

　　天津市中乒北奧汽車銷售服務(wù)有限公司

　　成都新津瑞凱投資有限公司

　　海南潤中教育投資有限公司

　　鄂爾多斯市亨宇化工有限公司

　　聯(lián)通租賃集團有限公司

　　包頭市百惠興貿(mào)易有限責任公司

　　浙江中路基礎(chǔ)設(shè)施投資集團有限公司

　　福信集團有限公司

　　包頭市大元科技發(fā)展有限責任公司

　　福建清科投資有限公司

　　深圳市宏昌宇企業(yè)管理咨詢有限公司

　　鄂爾多斯市東勝區(qū)馳瑞物資貿(mào)易有限責任公司

　　深圳市泰騰材料貿(mào)易有限公司

　　美君投資集團有限公司

　　中經(jīng)國際新技術(shù)有限公司

　　包頭市大安投資有限責任公司

　　提高違法成本

　　對股東所在機構(gòu)影響正面

　　記者了解到，銀保監(jiān)會公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于三點考慮。

　　一是進一步明確嚴監(jiān)管導(dǎo)向。

　　此次公開既是銀保監(jiān)會整治股東股權(quán)亂象的一次重要行動，也是加強銀行保險機構(gòu)公司治理的一項重要措施。

　　此次公開，旨在傳遞將進一步嚴格股東股權(quán)監(jiān)管的信號。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，任何股東入股銀行保險機構(gòu)，必須端正入股動機，真心實意把銀行保險機構(gòu)搞好，而不能利用股東地位謀取不當利益；必須嚴格依法依規(guī)參與公司治理，而不能非法干預(yù)公司經(jīng)營。誰要觸碰法律“紅線”、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力、一查到底。

　　二是懲戒股東違法行為。

　　在前期監(jiān)管檢查、風(fēng)險處置過程中，銀保監(jiān)會查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險機構(gòu)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險機構(gòu)當做“提款機”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構(gòu)資金。

　　“這次公開，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時，發(fā)揮震懾作用，進一步凈化市場環(huán)境，督促更多銀行保險機構(gòu)股東自覺約束其行為?！?/p>

　　三是發(fā)揮市場監(jiān)督作用。

　　市場監(jiān)督是約束銀行保險機構(gòu)及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。

　　“這次公開，也是引導(dǎo)各銀行保險機構(gòu)利益相關(guān)者以及社會公眾，共同關(guān)注和監(jiān)督機構(gòu)股東行為，營造全社會共同監(jiān)督的良好氛圍，讓股東違法違規(guī)行為無處遁形?！?/p>

　　對于本次公開重大違法違規(guī)股東對所在銀行保險機構(gòu)的影響，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進行了審慎評估。

　　“我們認為，此次公開對所在機構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構(gòu)的其他股東和機構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進一步夯實機構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)?！?/p>

　　據(jù)悉，針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施，對于提高銀行保險機構(gòu)的股東質(zhì)量、推動銀行保險機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展，是一個利好。

　　嚴懲股東違法違規(guī)行為高壓態(tài)勢不變

　　下一步，銀保監(jiān)會對公布工作還會有哪些安排和考慮？

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，銀保監(jiān)會將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。

　　“在這里再次強調(diào)一下，公開的一個重要目的是更好發(fā)揮市場和社會監(jiān)督作用。金融市場的各方主體、中介機構(gòu)和所有利益相關(guān)者都是促進銀行保險機構(gòu)公司治理的重要力量?！?/p>

　　上述負責人表示，希望各方都積極參與到銀行保險機構(gòu)的監(jiān)督中來。“大家多一點監(jiān)督，銀行保險治理就多一點正能量，大家都‘不以善小而不為’，銀行保險機構(gòu)及其股東才能做到‘不以惡小而為之’?！?/p>

　　銀保監(jiān)會也將督促銀行保險機構(gòu)加大信息披露力度，加強對客戶、員工、交易對手等利益相關(guān)者合法權(quán)益的保護，鼓勵各類中介機構(gòu)和機構(gòu)投資者主動關(guān)注和幫助改進銀行保險機構(gòu)公司治理，督促銀行保險機構(gòu)主動接受市場和社會監(jiān)督。

　　銀行保險機構(gòu)具有外部性強、財務(wù)杠桿率高、信息不對稱嚴重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對其股東股權(quán)必須從嚴管理。

　　為進一步加強股東股權(quán)管理，銀保監(jiān)會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變。二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。

　　“銀保監(jiān)會將繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，依法清理規(guī)范股權(quán)關(guān)系，對股東嚴重違法違規(guī)行為，將堅決予以懲戒，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起?！便y保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示。

　　銀保監(jiān)會將做到“三管齊下”。一是壓實機構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責任；二是加強股東教育和行為約束；三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報

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