組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品新規(guī)出臺(tái) 中保登正式啟動(dòng)發(fā)行前登記工作

　　9月11日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則》，明確由中保登承擔(dān)組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行前登記工作。

　　當(dāng)日，中保登同步發(fā)布《組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行前登記操作指引(試行)》，正式上線業(yè)務(wù)系統(tǒng)，受理業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

　　對(duì)組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)行發(fā)行前登記管理，是中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步推進(jìn)“放管服”、促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)規(guī)范高效發(fā)展的重要舉措。中保登將按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，提高登記效率，有效發(fā)揮行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的功能作用，強(qiáng)化事后數(shù)字化監(jiān)測(cè)，促進(jìn)監(jiān)管方式的改變，確保保險(xiǎn)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、對(duì)接資本市場(chǎng)的效能和穩(wěn)健運(yùn)行。

　　一是明確登記時(shí)限。中保登明確對(duì)包含首單業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)趦?nèi)的登記申請(qǐng)均于兩個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)，并實(shí)現(xiàn)全流程無(wú)紙化業(yè)務(wù)辦理。二是全面改進(jìn)體驗(yàn)。中保登對(duì)申請(qǐng)材料清單、要件要點(diǎn)表進(jìn)行了深度細(xì)化，為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供登記辦理進(jìn)度的實(shí)時(shí)查詢。三是全程監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。中保登在發(fā)行前登記環(huán)節(jié)實(shí)施完備性、合規(guī)性查驗(yàn)的基礎(chǔ)上，將在事中事后環(huán)節(jié)逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流、信息流、資金流的全流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。

　　組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行前登記操作指引(試行)

　　第一條為規(guī)范組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品(以下簡(jiǎn)稱“組合類產(chǎn)品”或“產(chǎn)品”)發(fā)行前登記相關(guān)工作，中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中保登公司”)根據(jù)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》《組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》)等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，制定本指引。

　　第二條保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱“管理人”)首次發(fā)行組合類產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在首單產(chǎn)品發(fā)行前向中保登公司申請(qǐng)首單登記；后續(xù)發(fā)行組合類產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品發(fā)行前向中保登公司申請(qǐng)后續(xù)登記。

　　第三條管理人申請(qǐng)產(chǎn)品首單登記的，通過(guò)中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)報(bào)送以下電子申請(qǐng)材料：

　　(一)開展組合類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的可行性研究報(bào)告；

　　(二)組合類產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理部門或?qū)I(yè)團(tuán)隊(duì)的崗位設(shè)置、人員資質(zhì)等有關(guān)情況；

　　(三)開展組合類產(chǎn)品業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部制度及信息系統(tǒng)介紹材料；

　　(四)上年度保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制第三方專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，如審計(jì)報(bào)告揭示相關(guān)問(wèn)題，應(yīng)一并提交整改報(bào)告；

　　(五)組合類產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露相關(guān)材料；

　　(六)產(chǎn)品發(fā)行前登記申請(qǐng)報(bào)告；

　　(七)管理人開展組合類產(chǎn)品業(yè)務(wù)所應(yīng)具備的相應(yīng)能力證明或聲明；

　　(八)管理人內(nèi)部決策文件及合規(guī)聲明書；

　　(九)產(chǎn)品資產(chǎn)管理合同；

　　(十)托管協(xié)議；

　　(十一)風(fēng)險(xiǎn)揭示書；

　　(十二)產(chǎn)品募集說(shuō)明書；

　　(十三)代理銷售協(xié)議(如有)；

　　(十四)產(chǎn)品登記相關(guān)的其他材料。

　　管理人申請(qǐng)產(chǎn)品后續(xù)登記的，報(bào)送前款第(六)至第(十四)項(xiàng)材料。

　　第四條管理人對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。中保登公司可視具體情況，要求管理人提供相關(guān)紙質(zhì)申請(qǐng)材料。

　　管理人合規(guī)部門應(yīng)對(duì)申請(qǐng)材料合規(guī)性出具意見，并由合規(guī)負(fù)責(zé)人和組合類產(chǎn)品專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人簽字確認(rèn)。管理人聘請(qǐng)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)出具專業(yè)意見的，專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)專業(yè)客觀、勤勉盡責(zé)，對(duì)所出具的專業(yè)意見負(fù)責(zé)。

　　第五條中保登公司于工作日15時(shí)前收到登記申請(qǐng)材料的，下一工作日內(nèi)出具登記結(jié)果。工作日15時(shí)后收到材料的，順延一日出具登記結(jié)果。予以登記的配發(fā)產(chǎn)品登記編碼；不予登記的說(shuō)明理由。

　　第六條產(chǎn)品登記編碼由12位代碼組成，其中前兩位字母“ZH”代表產(chǎn)品類型為組合類產(chǎn)品，3到8位數(shù)字為登記年月，如“202008”，后4位數(shù)字為按順序排列的產(chǎn)品編號(hào)。

　　第七條登記意見不代表中保登公司對(duì)產(chǎn)品的投資價(jià)值或風(fēng)險(xiǎn)作出實(shí)質(zhì)判斷或保證。登記意見不免除管理人、托管人、代銷機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)參與人和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)落實(shí)主體責(zé)任、承擔(dān)管理職責(zé)的義務(wù)。

　　第八條管理人應(yīng)自產(chǎn)品登記之日起6個(gè)月內(nèi)完成產(chǎn)品設(shè)立并在產(chǎn)品設(shè)立之日(不含當(dāng)日)起15個(gè)工作日內(nèi)向中保登公司提交產(chǎn)品設(shè)立報(bào)告。

　　第九條在產(chǎn)品完成登記后、發(fā)行前，如發(fā)生變更產(chǎn)品類型、產(chǎn)品運(yùn)作方式、產(chǎn)品當(dāng)事人、產(chǎn)品投資范圍和比例限制、產(chǎn)品銷售適用性及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、產(chǎn)品分級(jí)安排(如有)或其他可能導(dǎo)致產(chǎn)品結(jié)構(gòu)實(shí)質(zhì)性改變的事項(xiàng)的，應(yīng)另行履行產(chǎn)品登記相關(guān)程序。

　　對(duì)于不涉及產(chǎn)品實(shí)質(zhì)性改變事項(xiàng)的，須在產(chǎn)品設(shè)立報(bào)告中說(shuō)明變更事項(xiàng)、變更原因、變更對(duì)應(yīng)的相關(guān)材料，并承諾針對(duì)要素變更事項(xiàng)，管理人已經(jīng)與要素變更所涉利益相關(guān)方充分溝通，履行了必要的法律程序，并確保披露的材料中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　　第十條管理人是組合類產(chǎn)品合規(guī)運(yùn)作與信息披露的責(zé)任主體，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則開展業(yè)務(wù)，在產(chǎn)品登記、發(fā)行、設(shè)立，以及投資運(yùn)作和后續(xù)管理過(guò)程中應(yīng)切實(shí)承擔(dān)主體責(zé)任，盡職履責(zé)，審慎客觀評(píng)估產(chǎn)品的合法合規(guī)性以及投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)，并向投資者充分披露相關(guān)信息。產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人(包括行政責(zé)任人和專業(yè)責(zé)任人)對(duì)產(chǎn)品的合法合規(guī)性，信息報(bào)告的真實(shí)性、完整性，風(fēng)險(xiǎn)揭示的及時(shí)性和充分性承擔(dān)主要責(zé)任。

　　第十一條機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)充分核查管理人披露的組合類產(chǎn)品材料和信息，客觀評(píng)估產(chǎn)品的合法合規(guī)性以及投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)，審慎投資，自主決策，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　自然人投資者應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況，聽取專業(yè)機(jī)構(gòu)適用性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎投資，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十二條中保登公司對(duì)管理人報(bào)送材料的質(zhì)量情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　管理人及相關(guān)機(jī)構(gòu)未依規(guī)審慎履行職能，或者報(bào)送的相關(guān)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，中保登公司可視情節(jié)采取相關(guān)自律措施，并向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第十三條本指引由中保登公司負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起施行。

　　轉(zhuǎn)自：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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