久久為功 持續(xù)提供高品質(zhì)基金產(chǎn)品

　　運(yùn)作基金產(chǎn)品就像釀酒，不是一兩年之功，

　　剛出廠的茅臺(tái)酒就經(jīng)歷了5年釀造，

　　要保證品質(zhì)，就要久久為功。

　　管理工作靠機(jī)制、靠文化，

　　如果提供了良好的土壤、合適的養(yǎng)分、適宜的環(huán)境，

　　普通的種子都能長(zhǎng)得不錯(cuò)，

　　好的種子就會(huì)長(zhǎng)得更好。

　　作為中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的第95家基金公司，創(chuàng)金合信基金成立于2014年7月。彼時(shí)，公募基金整體規(guī)模超4萬億，千億級(jí)公司已經(jīng)達(dá)到14家，大型公司先發(fā)優(yōu)勢(shì)明顯。不過，創(chuàng)金合信基金走出了一條特色之路：不僅是業(yè)內(nèi)首家成立就實(shí)行股權(quán)激勵(lì)的公司，這一創(chuàng)新激活員工熱情，逐漸搭建起一支戰(zhàn)斗力強(qiáng)悍的專業(yè)團(tuán)隊(duì)；與此同時(shí)，堅(jiān)持公募和專戶雙輪驅(qū)動(dòng)，最新公募管理規(guī)模超600億元，專戶月均管理規(guī)模持續(xù)排名行業(yè)第一位。

　　可以說，七年來，創(chuàng)金合信基金以扎實(shí)的產(chǎn)品業(yè)績(jī)、專業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)和長(zhǎng)期主義的價(jià)值理念，在競(jìng)爭(zhēng)激烈的公募基金市場(chǎng)脫穎而出。

　　談及七年來的發(fā)展，擁有20余年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、曾為明星基金經(jīng)理的總經(jīng)理蘇彥祝直言，七年前創(chuàng)金合信基金成立之際，他就希望遵循資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展規(guī)律，打造一家擁有生命力的基金公司，從投資者利益出發(fā)，持續(xù)提供高品質(zhì)基金產(chǎn)品和服務(wù)，并將以這樣的初心，去面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

　　七年時(shí)間

　　公募規(guī)模從零到超600億

　　七年前的8月1日，創(chuàng)金合信基金正式成立，從最開始公募基金“零”規(guī)模，到目前公募規(guī)模超過600億，實(shí)現(xiàn)了大跨越。

　　“從公募基金規(guī)模來看，目前與頭部基金公司相比差距較大，但增速還是比較快的?！碧K彥祝表示，創(chuàng)金合信基金自成立以來并不以追求規(guī)模為目標(biāo)，目前公募基金規(guī)模是產(chǎn)品精品化布局水到渠成的結(jié)果。

　　據(jù)蘇彥祝介紹，近兩三年在公募基金黃金發(fā)展期的大背景下，創(chuàng)金合信基金經(jīng)歷了比較快速的發(fā)展。他認(rèn)為創(chuàng)金合信基金背后驅(qū)動(dòng)力來自于兩個(gè)方面，一是產(chǎn)品體系逐漸成熟，抵抗市場(chǎng)波動(dòng)能力更強(qiáng)；二是一大批基金經(jīng)理成長(zhǎng)、成熟起來，如權(quán)益基金經(jīng)理李游、曹春林、皮勁松、周志敏、陳建軍等，量化投資的董梁，“固收+”類的黃弢、尹海影，貨幣基金、短債基金的基金經(jīng)理王一兵、謝創(chuàng)、鄭振源等。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2021年6月30日，創(chuàng)金合信基金管理公募基金69只，產(chǎn)品線覆蓋股票(A股、港股)、債券、指數(shù)、貨幣等資產(chǎn)類別，形成了短債主題基金、行業(yè)精選主題基金、主動(dòng)量化基金和指數(shù)基金(被動(dòng)指數(shù)、指數(shù)增強(qiáng))等多個(gè)產(chǎn)品線，涵蓋高中低各類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。

　　蘇彥祝說，目前創(chuàng)金合信基金的蓬勃發(fā)展和設(shè)立之初的定位密不可分。“追求精品、不急于超車、做好業(yè)績(jī)、尋找差異化商業(yè)模式”，是創(chuàng)金合信基金創(chuàng)立之初就定下的產(chǎn)品布局理念。

　　蘇彥祝曾多次表示：“創(chuàng)金合信基金堅(jiān)持對(duì)產(chǎn)品的規(guī)模關(guān)注少一些，對(duì)產(chǎn)品為投資者帶來的回報(bào)關(guān)注多一些。創(chuàng)金合信基金發(fā)行新產(chǎn)品不盲目追求數(shù)量，而會(huì)考慮發(fā)行一些創(chuàng)新的精品。我們對(duì)每一只公募產(chǎn)品，要求‘定義清晰，質(zhì)量可控’，要求產(chǎn)品名稱清晰明確，且與實(shí)際投資領(lǐng)域、投資范圍一致，如產(chǎn)品定位大盤成長(zhǎng)風(fēng)格，就不能買太多小盤股，同時(shí)，我們要求產(chǎn)品和基金經(jīng)理的能力圈是匹配的?！?/p>

　　談及未來產(chǎn)品布局，蘇彥祝認(rèn)為，每個(gè)市場(chǎng)都有其自身發(fā)展階段，當(dāng)前市場(chǎng)更多是結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。長(zhǎng)期來看，隨著機(jī)構(gòu)投資者越來越多，量化產(chǎn)品也會(huì)迎來更大的發(fā)展空間，會(huì)是很好的工具化產(chǎn)品。此外，REITs產(chǎn)品業(yè)務(wù)空間巨大，創(chuàng)金合信基金去年成立REITs基金管理部，將積極布局這一藍(lán)海。

　　“運(yùn)作基金產(chǎn)品就像釀酒，不是一兩年之功，剛出廠的茅臺(tái)酒就經(jīng)歷了5年釀造，要保證品質(zhì)，就要久久為功。”蘇彥祝說。

　　提倡和而不同的

　　多樣化動(dòng)態(tài)價(jià)值投資理念

　　資產(chǎn)管理行業(yè)最核心的要素是人。作為后起之秀，創(chuàng)金合信基金的迅速崛起并不容易，一支優(yōu)秀的投研團(tuán)隊(duì)起到至關(guān)重要的作用。

　　據(jù)悉，目前創(chuàng)金合信基金已擁有一支經(jīng)驗(yàn)豐富、風(fēng)格多樣的投研團(tuán)隊(duì)，覆蓋股票投資、量化與指數(shù)投資、固定收益投資、MOM/FOF投資各個(gè)領(lǐng)域。

　　“我們基金經(jīng)理隊(duì)伍已真正成長(zhǎng)起來了。不少權(quán)益投資基金經(jīng)理，如李游、曹春林、皮勁松、周志敏、陳建軍等，都是在公司做了很長(zhǎng)時(shí)間的研究員，從資深研究員成長(zhǎng)為基金經(jīng)理，如今在基金經(jīng)理的崗位上也經(jīng)歷了磨煉和考驗(yàn)，可以說，我們投研團(tuán)隊(duì)的‘底盤’是穩(wěn)固的。”蘇彥祝說。

　　事實(shí)上，在成為基金公司管理者之前，蘇彥祝自己走的也是從研究員到明星基金經(jīng)理的職業(yè)路徑。2000年，蘇彥祝從清華大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入南方基金工作。三年時(shí)間，從研究員做到基金經(jīng)理，蘇彥祝管理的基金規(guī)模最高時(shí)接近400億元，換到今天也是不折不扣的“頂流”基金經(jīng)理。

　　2010年，蘇彥祝離開南方基金，加盟第一創(chuàng)業(yè)證券，出任資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。2014年，第一創(chuàng)業(yè)證券作為大股東成立了創(chuàng)金合信基金，蘇彥祝出任總經(jīng)理。

　　正因?yàn)閷?duì)投資擁有長(zhǎng)期實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和深刻認(rèn)識(shí)，蘇彥祝認(rèn)為，與單純“管錢”相比，管理的復(fù)雜程度更高，做股票糾錯(cuò)很容易，但對(duì)人卻不能如此簡(jiǎn)單。“管理工作靠機(jī)制、靠文化，如果提供了良好的土壤、合適的養(yǎng)分、適宜的環(huán)境，普通的種子都能長(zhǎng)得不錯(cuò)，好的種子就會(huì)長(zhǎng)得更好?！?/p>

　　蘇彥祝管理團(tuán)隊(duì)有自己的思路，提倡“和而不同的多樣化動(dòng)態(tài)價(jià)值投資理念”。

　　“我不愿意用一種投資理念統(tǒng)一全員，因?yàn)檫@樣會(huì)扼殺團(tuán)隊(duì)成員的悟性、天分和積極性?！彼f，“因?yàn)槲乙彩亲鐾顿Y出身，我做投資是有過去的烙印的，過去我比較強(qiáng)調(diào)價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等，后來我提倡和而不同，因?yàn)榛鸾?jīng)理的成功方法不是只有一種，就好比爬山，要爬上山頂，可以有很多種路徑，可以從東邊爬，也可以從南邊爬——不論從哪個(gè)方向爬都行，只要可以到達(dá)山頂?！?/p>

　　對(duì)“多樣化動(dòng)態(tài)價(jià)值投資”，蘇彥祝解釋，價(jià)值投資有很多內(nèi)涵，有人更看重賬面價(jià)值，有人看重未來成長(zhǎng)價(jià)值，不同發(fā)展階段、不同理念下有不同的價(jià)值投資方法，但都可以納入廣義的價(jià)值投資。在創(chuàng)金合信基金，他希望價(jià)值投資是多樣化、動(dòng)態(tài)發(fā)展的。

　　在多樣化價(jià)值投資的理念下，蘇彥祝強(qiáng)調(diào)深度的基本面研究，并在此基礎(chǔ)上倡導(dǎo)不同投資理念的基金經(jīng)理各取所需，發(fā)揮特長(zhǎng)?！坝械幕鸾?jīng)理喜歡做成長(zhǎng)的前期，有的喜歡做中期；有的喜歡做價(jià)值凸顯的品種，有的喜歡做低估值品種。不管什么風(fēng)格都可以，只要把自己最擅長(zhǎng)的發(fā)揮出來就行。”

　　如今，創(chuàng)金合信基金已經(jīng)形成了超過90人的投研團(tuán)隊(duì)。在深度的基本面研究、多元化的動(dòng)態(tài)價(jià)值投資和積極踐行責(zé)任投資的理念下，創(chuàng)金合信基金團(tuán)隊(duì)成員之間既保持了順暢的溝通，又保留自己獨(dú)立的觀點(diǎn)和判斷，互相貢獻(xiàn)智慧，互相借鑒學(xué)習(xí)，齊心協(xié)力打造一流投研平臺(tái)。

　　“創(chuàng)金合信基金去年以來引進(jìn)了多位基金經(jīng)理，未來還將不斷擴(kuò)充投研隊(duì)伍?！碧K彥祝說，目前的投研人才主要以內(nèi)部培養(yǎng)為主，外部引進(jìn)為輔?！皩?duì)一些新興領(lǐng)域的人才，內(nèi)部無法培養(yǎng)產(chǎn)生或內(nèi)部培養(yǎng)周期過長(zhǎng)又必須快速布局的，我們會(huì)積極從外部引進(jìn)；而內(nèi)部能夠培養(yǎng)的人才，我們提倡師徒傳幫帶，‘老師傅’帶新徒弟，不久，有些徒弟就會(huì)成為未來的骨干。”

　　“不是只有將軍縣才有將軍，只要有合適的土壤，哪里都可以出人才。”蘇彥祝對(duì)團(tuán)隊(duì)非常有信心。

　　成立之際就實(shí)現(xiàn)員工持股

　　倡導(dǎo)合伙精神與合伙文化

　　作為第一家成立時(shí)即實(shí)現(xiàn)員工持股的基金公司，創(chuàng)金合信基金在成立之初就備受業(yè)界關(guān)注。蘇彥祝表示，“創(chuàng)金合信基金實(shí)施股權(quán)激勵(lì)，是要倡導(dǎo)一種合伙精神與合伙文化，目的就是要讓優(yōu)秀的人才對(duì)公司產(chǎn)生歸屬感?？抗蓹?quán)激勵(lì)機(jī)制、合伙文化，形成好的土壤，營(yíng)造好的氛圍，讓一粒粒種子發(fā)芽、長(zhǎng)大?！?/p>

　　“經(jīng)濟(jì)存在周期，市場(chǎng)會(huì)有波動(dòng)，公司收入有高有低，在相對(duì)困難的時(shí)候，團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性就更加重要。我們提倡同舟共濟(jì)、榮辱與共的合伙文化，在困難時(shí)能擰成一股繩，這是激勵(lì)機(jī)制的核心所在。”蘇彥祝表示，因?yàn)榇蟊壤膯T工持股，公司也會(huì)更加重視風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)保持高度敏感。管理團(tuán)隊(duì)和骨干員工的穩(wěn)定和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，是創(chuàng)金合信基金穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基石。

　　在創(chuàng)金合信基金內(nèi)部有一個(gè)理念——“以客戶為中心，以奮斗者為本”。蘇彥祝說，“以客戶為中心”非常重要，這是解決公司戰(zhàn)略方向問題，屬于對(duì)外。公司業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑選擇、產(chǎn)品布局都與客戶息息相關(guān)，很容易僅僅達(dá)到以投資為中心，但投資只是以客戶為中心的重要一環(huán)，不是全部。例如，以客戶為中心最主要是為了提升客戶的盈利體驗(yàn)，若以投資為中心，數(shù)據(jù)已經(jīng)證明，過去一年不少基金翻倍，但大多數(shù)持有人掙得很少，甚至有虧錢的，在這種情況下，無法通過基金經(jīng)理獲得更高的投資業(yè)績(jī)來提升客戶的盈利體驗(yàn)?！耙詩^斗者為本”則是解決公司內(nèi)部問題，如薪酬、激勵(lì)、考核、責(zé)任、職權(quán)是以奮斗者為本進(jìn)行分配、調(diào)節(jié)，以鼓勵(lì)更多的人去奮斗。

　　“其實(shí)這一理念就是從合伙文化而來，合伙首先強(qiáng)調(diào)合作，合作需要信任，在困難的時(shí)刻還需要奮斗，奮斗、信任、合作是我們的價(jià)值觀?！碧K彥祝特別提及在部門負(fù)責(zé)人和高管層面倡導(dǎo)“先團(tuán)隊(duì)之憂而憂，后團(tuán)隊(duì)之樂而樂”，例如，在公司困難之際，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人愿意拿出自己的獎(jiǎng)金給團(tuán)隊(duì)成員分，這樣的“跨期調(diào)節(jié)機(jī)制”在公司發(fā)展初期出現(xiàn)多次。

　　蘇彥祝說，如果沒有股權(quán)激勵(lì)機(jī)制、跨期調(diào)節(jié)機(jī)制，公司發(fā)展會(huì)非常困難。因?yàn)橹行』鸸镜拇鏊娇赡茈y以達(dá)到市場(chǎng)價(jià)或大基金公司水平，優(yōu)秀的人才非常容易被挖走。不過，他也直言股權(quán)激勵(lì)是必要條件，而并非充分條件。

　　聚焦基金行業(yè)痼疾

　　積極布局投顧業(yè)務(wù)、投教工程

　　一直以來，“基金賺錢、基民不賺錢”都是行業(yè)痼疾。針對(duì)這一問題，創(chuàng)金合信基金在行動(dòng)，投資者教育和基金投顧業(yè)務(wù)雙管齊下。

　　“我們也在積極籌備基金投顧業(yè)務(wù)，這一業(yè)務(wù)非常重要，市場(chǎng)空間也很大，是解決基金行業(yè)痼疾的一個(gè)方向?！碧K彥祝表示，希望給客戶提供良好體驗(yàn)感的投顧服務(wù)、財(cái)富管理服務(wù)和精品的公募基金；同時(shí)，對(duì)科技也非?？粗?，未來希望能夠繼續(xù)加強(qiáng)科技領(lǐng)域的投入，利用科技手段將服務(wù)更高效地傳遞給客戶，通過服務(wù)讓客戶擁有良好的體驗(yàn)感和盈利獲得感。

　　蘇彥祝認(rèn)為，出現(xiàn)“基金賺錢、基民不賺錢”現(xiàn)象的核心原因，是面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，投資者往往本能地追漲殺跌。投資要想取得成功，就要適當(dāng)?shù)胤幢灸?。只有?dāng)投資者群體變得更加理性，市場(chǎng)的資源配置功能與糾錯(cuò)功能才會(huì)更加充分地體現(xiàn)。因此，為客戶提供專業(yè)金融服務(wù)的基金投顧就非常重要?；鹜额櫟亩ㄎ辉谟跒槌钟腥诉M(jìn)行基金選擇和資產(chǎn)配置，同時(shí)可以起到“陪伴”作用。基金投顧首先要知曉客戶的有效需求，進(jìn)而幫助客戶在客觀評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)合理的資產(chǎn)配置。

　　“基金投顧要在‘以客戶為中心’這個(gè)層次發(fā)揮作用，而不是以基金銷售為中心?！碧K彥祝以醫(yī)生類比基金投顧，“海外的投顧業(yè)務(wù)很強(qiáng)大，而國(guó)內(nèi)才剛剛開始試點(diǎn)，此前沒有顧問環(huán)節(jié)，只有銷售環(huán)節(jié)，就好像我們只有‘醫(yī)藥銷售代表’，沒有‘醫(yī)生’?！?/p>

　　創(chuàng)金合信基金在2020年開始申請(qǐng)投顧資格試點(diǎn)，希望在提高投資者盈利水平和投資體驗(yàn)方面做出努力。

　　此外，創(chuàng)金合信基金近期還推出了投資者教育品牌——合信島。蘇彥祝介紹，合信島是創(chuàng)金合信基金構(gòu)建的一個(gè)投資者知識(shí)學(xué)習(xí)和共享平臺(tái)，線上通過小程序、公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音號(hào)、微博號(hào)、嗶哩嗶哩號(hào)等全網(wǎng)各大平臺(tái)，為投資者提供投資知識(shí)學(xué)習(xí)和分享交流的場(chǎng)所，未來也會(huì)在線下舉行不定期的訓(xùn)練營(yíng)和分享沙龍。

　　“公募行業(yè)跟別的行業(yè)不一樣，大多數(shù)標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品的品質(zhì)是生產(chǎn)方在出廠前就能確定下來，看說明書就能使用。但基金產(chǎn)品天生是波動(dòng)的，因此投資者心態(tài)就非常關(guān)鍵，真正能做到不追漲殺跌，就可以較大幅度地改善盈利水平?！碧K彥祝認(rèn)為，為了提升客戶的盈利水平，需要投資者、銷售渠道、基金公司共同努力，從投資者教育、投資者服務(wù)和投資者陪伴上多下功夫。

　　“做投資者教育會(huì)逐步改善客戶的盈利體驗(yàn)，因?yàn)橐粋€(gè)人賺不到他認(rèn)知以外的錢，我們希望將優(yōu)質(zhì)的投資知識(shí)傳遞給投資者，幫助廣大投資者提升投資認(rèn)知，倡導(dǎo)理性投資，應(yīng)對(duì)投資市場(chǎng)中形形色色的挑戰(zhàn)?！碧K彥祝說。

　　蘇彥祝指出，科技是提升公司專業(yè)能力、提高客戶服務(wù)水平的重要支撐。創(chuàng)金合信基金近幾年持續(xù)加大系統(tǒng)升級(jí)改造投入，且IT人員配備充足，“未來，把我們的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和產(chǎn)品提供給客戶，一定要借助科技的力量，通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)是最為快捷便利的。今后，我們?cè)诳萍碱I(lǐng)域的布局仍會(huì)加大?！?/p>

　　基金行業(yè)迎來大發(fā)展

　　中小基金公司迎來新空間

　　“過去兩年公募基金行業(yè)的大發(fā)展只是預(yù)演，未來公募行業(yè)仍將是一個(gè)非常好的賽道，在未來十年全球金融市場(chǎng)中擁有巨大市場(chǎng)空間?！闭劶靶袠I(yè)格局，蘇彥祝直言目前對(duì)中小型基金公司來說更容易出現(xiàn)新機(jī)遇。

　　蘇彥祝表示，基金行業(yè)發(fā)展和資本市場(chǎng)密切相關(guān)，自2019年以來中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)生根本性變化，一方面，國(guó)家對(duì)資本市場(chǎng)定位提升到戰(zhàn)略層面；另一方面，中國(guó)經(jīng)濟(jì)邁入高質(zhì)量發(fā)展階段?！拔覀儗?duì)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康發(fā)展充滿信心，對(duì)大資管行業(yè)也是信心較強(qiáng)，因此創(chuàng)金合信基金會(huì)不斷加大力量布局。”

　　蘇彥祝表示，在“房住不炒”大政策之下，居民儲(chǔ)蓄確實(shí)在往資本市場(chǎng)“流動(dòng)”配置的過程之中，而公募基金是大資管行業(yè)中最規(guī)范、最透明的主體，尤其是在主動(dòng)權(quán)益等方面擁有明顯優(yōu)勢(shì)。他特別提及互聯(lián)網(wǎng)對(duì)大資管的生態(tài)改造將起到一個(gè)關(guān)鍵的催化劑作用，而基金行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)大趨勢(shì)是最為匹配的，因此，基金行業(yè)將迎來不錯(cuò)的發(fā)展前景。

　　蘇彥祝認(rèn)為，近幾年互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為代表的第三方快速崛起，給財(cái)富管理領(lǐng)域帶來了新生力量，也讓傳統(tǒng)銀行渠道主動(dòng)尋求自我革命——打造開放式平臺(tái)，這個(gè)重大的變化給基金行業(yè)也帶來一大利好。

　　在蘇彥?？磥恚?dāng)前各大渠道開始更加重視保有量數(shù)據(jù)，必然讓市場(chǎng)將目光集中于客戶服務(wù)之上，這將形成良性循環(huán)。關(guān)于客戶服務(wù)，僅僅靠渠道的力量是不足的，需要引入基金公司才能真正做好客戶服務(wù)，可以看到越來越多的銀行正采取開放式平臺(tái)，引入基金公司的服務(wù)，這給中小型基金公司發(fā)展帶來機(jī)遇。

　　“未來各大渠道更開放，而中小型基金公司若能在這一過程中做好客戶服務(wù)，存在彎道超車可能。”蘇彥祝說。

　　面對(duì)如此行業(yè)大格局，蘇彥祝直言，創(chuàng)金合信基金戰(zhàn)略大方向沒有發(fā)生太大變化，一方面，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶的綜合資產(chǎn)管理服務(wù)和精品公募基金的供給；另一方面，針對(duì)普通投資者，會(huì)依托渠道生態(tài)平臺(tái)來提供較好體驗(yàn)感的投顧服務(wù)和財(cái)富管理服務(wù)，并持續(xù)提供高品質(zhì)基金產(chǎn)品，去面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。（作者：方麗）

　　轉(zhuǎn)自：證券時(shí)報(bào)

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