加強(qiáng)“基礎(chǔ)設(shè)施”建設(shè) 基金投顧業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口規(guī)范落地

　　基金投顧業(yè)務(wù)大發(fā)展，制度、技術(shù)層面加速完善。近日，基金業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換技術(shù)接口規(guī)范(試行)》(下稱《接口規(guī)范》)，對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的系統(tǒng)框架、交易模式等做出規(guī)范。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為， 《接口規(guī)范》落地，可謂加強(qiáng)了投顧業(yè)務(wù)的“基礎(chǔ)設(shè)施”建設(shè)， 將促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)展業(yè)形態(tài)和業(yè)務(wù)規(guī)則的統(tǒng)一，有利于投資者理解業(yè)務(wù)規(guī)則，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)健、規(guī)范發(fā)展。

　　《接口規(guī)范》下發(fā)

　　促進(jìn)投顧機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作

　　據(jù)了解，《接口規(guī)范》的格式與章節(jié)設(shè)置參考了《中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)開放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》，以易于行業(yè)人員理解并提高使用便利性。

　　盈米基金副總裁劉永指出，投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不斷增加，文件的頒布非常及時(shí)?！督涌谝?guī)范》在技術(shù)上落實(shí)了投顧機(jī)構(gòu)與銷售機(jī)構(gòu)之間更加清晰的業(yè)務(wù)關(guān)系，也為服務(wù)商的系統(tǒng)研發(fā)提供了技術(shù)依據(jù)，有利于提高對(duì)接效率，促進(jìn)投顧服務(wù)運(yùn)作。

　　南方基金表示，《接口規(guī)范》覆蓋全部投顧業(yè)務(wù)場(chǎng)景和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，注重?cái)U(kuò)展性和實(shí)用性。規(guī)范的推出，降低了系統(tǒng)建設(shè)和溝通成本，讓管理人能夠?qū)⒏嗑Ｗ⒃谕顿Y管理、業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)上。

　　興證全球基金表示，“如沒有《接口規(guī)范》，投顧業(yè)務(wù)參與各方的實(shí)施模式將可能出現(xiàn)很多差別，不利于系統(tǒng)的擴(kuò)展。標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一有益于各方形成統(tǒng)一的‘對(duì)話語言’，是投顧業(yè)務(wù)發(fā)展過程中非常重要且非常有意義的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作?！?/p>

　　易方達(dá)基金副總裁陳彤從實(shí)踐角度分析了《接口規(guī)范》的意義?！皬南到y(tǒng)方面看，《接口規(guī)范》的出臺(tái)有利于降低各機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)維成本，減少溝通負(fù)擔(dān)；從合規(guī)風(fēng)控的角度看，以往各類型、多樣化、個(gè)性化的數(shù)據(jù)接口增加了風(fēng)控難度，統(tǒng)一的接口規(guī)范明確了各類數(shù)據(jù)的傳輸標(biāo)準(zhǔn)，投顧機(jī)構(gòu)得以在此基礎(chǔ)上建立統(tǒng)一的風(fēng)控體系；從指導(dǎo)實(shí)踐的角度看，《接口規(guī)范》明確了基金投顧的業(yè)務(wù)模式，為全市場(chǎng)提供了業(yè)務(wù)落地樣板性的指引，避免后續(xù)機(jī)構(gòu)繞彎路。最后，統(tǒng)一接口將投顧業(yè)務(wù)合規(guī)要求落到了實(shí)處，將促進(jìn)業(yè)務(wù)在合規(guī)前提下快速發(fā)展?！?/p>

　　《接口規(guī)范》指引下發(fā)，各大相關(guān)機(jī)構(gòu)表示將積極落實(shí)實(shí)施。

　　“此前一直非常關(guān)注投顧統(tǒng)一接口的推進(jìn)進(jìn)度，已對(duì)接口規(guī)范做好系統(tǒng)適配，可快速與代銷渠道進(jìn)行對(duì)接測(cè)試?！蹦戏交鸨硎?。

　　“去年11月開始，在制定行業(yè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)接口的準(zhǔn)備工作中，易方達(dá)參與了規(guī)范的整個(gè)制定過程，系統(tǒng)接口也已經(jīng)隨著《接口規(guī)范》的制定進(jìn)度不斷更新迭代，目前需要調(diào)整的地方不多。”陳彤說。

　　伴隨基金投顧業(yè)務(wù)的深入發(fā)展，未來可能會(huì)有一些新問題產(chǎn)生，不少業(yè)內(nèi)人士提到了這一點(diǎn)。劉永表示，規(guī)范涵蓋了豐富的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，未來，在一些細(xì)節(jié)上，如新用戶通過投顧服務(wù)商開戶時(shí)，投顧商與交易服務(wù)商之間的接口數(shù)據(jù)將會(huì)進(jìn)一步豐富。

　　興證全球基金也表示，《接口規(guī)范》中仍然保留了一定的擴(kuò)展性，投顧機(jī)構(gòu)如何利用擴(kuò)展性形成具有獨(dú)特特點(diǎn)的投顧服務(wù)模式值得繼續(xù)研究。顧問服務(wù)是投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展核心，如何做出差別化服務(wù)還有很大的探索空間。興證全球投顧業(yè)務(wù)較依賴互聯(lián)網(wǎng)銷售機(jī)構(gòu)的流量支持，未來可進(jìn)一步探索投顧業(yè)務(wù)與基金銷售業(yè)務(wù)的同步發(fā)展方式。

　　持續(xù)發(fā)力基金投顧業(yè)務(wù)

　　對(duì)塑造行業(yè)生態(tài)有重要影響的基金投顧業(yè)務(wù)，一舉一動(dòng)牽動(dòng)人心。目前已有50多家機(jī)構(gòu)獲得開展投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，各大機(jī)構(gòu)都在加速布局相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　陳彤介紹，易方達(dá)基金管理型投顧業(yè)務(wù)已上線了近10個(gè)平臺(tái)，覆蓋普通個(gè)人客戶、高凈值客戶、機(jī)構(gòu)客戶等多種類型，客戶留存率超過83%。“后續(xù)將繼續(xù)秉承‘以客戶利益至上’初心，深化不同客戶類型和業(yè)務(wù)場(chǎng)景下對(duì)‘顧’的探索，積極拓展各細(xì)分類別客戶的展業(yè)模式。同時(shí)，繼續(xù)發(fā)揮基金公司在基金產(chǎn)品投研上的優(yōu)勢(shì)，做好基金產(chǎn)品研究，加強(qiáng)金融科技在基金投顧業(yè)務(wù)的應(yīng)用探索，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)底層系統(tǒng)建設(shè)?！标愅f。

　　南方基金表示，未來公司將投入更多資源發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)，希望能夠做到一站式解決投資者選擇難、投資難、持有難、盈利難的投資痛點(diǎn)。

　　更多基金公司在積極準(zhǔn)備。8月18日，廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)在自有渠道上線，推出八個(gè)細(xì)分組合策略，為不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的客戶提供更加個(gè)性化和人性化的投顧服務(wù)。

　　興證全球基金宣布，正在積極準(zhǔn)備現(xiàn)場(chǎng)檢查，已基本做好相關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)安排。未來將攜手互聯(lián)網(wǎng)銷售機(jī)構(gòu)，深入做好全流程投資顧問服務(wù)，提升投資者的體驗(yàn)感和獲得感。

　　轉(zhuǎn)自：證券時(shí)報(bào)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀