據(jù)不完全統(tǒng)計,今年前三季度1000余家上市公司購買理財產(chǎn)品金額合計近9000億元。認(rèn)購產(chǎn)品類型包括存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、銀行理財產(chǎn)品、證券公司理財、投資公司理財、信托、逆回購和基金專戶等。
細分看,結(jié)構(gòu)性存款依舊最受上市公司青睞。在逾千家購買理財產(chǎn)品的上市公司中,約有八成公司選擇認(rèn)購結(jié)構(gòu)性存款,約占上市公司理財投資金額的66%;約有三成公司選擇認(rèn)購銀行理財產(chǎn)品,約占16%;接近8%的上市公司理財資金選擇銀行存款類產(chǎn)品,例如大額存單、通知存款、定期存款等。
值得注意的是,盡管有66%的上市公司理財投資資金投向了結(jié)構(gòu)性存款,但與往年相比,上市公司認(rèn)購結(jié)構(gòu)性存款有所降溫。
“結(jié)構(gòu)性存款在存款的基礎(chǔ)上嵌入金融衍生工具,通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤,使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得更高收益。因此,結(jié)構(gòu)性存款一般具備本金保障、相對較高收益以及流動性差的特點。對于上市公司而言,能夠較好地匹配上市公司理財需求?!蹦吵巧绦泄ぷ魅藛T向記者解釋道。
同時該工作人員指出,上市公司投資結(jié)構(gòu)性存款熱度下降,可能有多方面的因素:一方面,對于上市公司而言,宏觀環(huán)境以及公司自身經(jīng)營狀況,使得前三季度上市公司用于投資理財金額減少;另一方面,銀保監(jiān)會對于銀行結(jié)構(gòu)性存款的監(jiān)管起效,導(dǎo)致結(jié)構(gòu)性存款規(guī)??s水。有報道稱,2020年6月以來,大中型銀行陸續(xù)收到了銀保監(jiān)會的窗口指導(dǎo),要求規(guī)范結(jié)構(gòu)性存款管理,繼續(xù)壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模。2020年6月,北京銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》,成為首個對結(jié)構(gòu)性存款明確控量的監(jiān)管文件,要求年內(nèi)結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)增長過快的銀行,逐月壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模,并切實杜絕“假結(jié)構(gòu)”等問題。
“還有一點原因在于,隨著市場上可供投資選擇的產(chǎn)品種類越來越豐富,結(jié)構(gòu)性存款吸引力逐漸下降。資管產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、理財子、基金專戶等,未來可能擠占上市公司投資結(jié)構(gòu)性存款比重。盡管目前占上市公司投資理財比重仍然較小,但也意味著具備很大上升空間?!鄙鲜龉ぷ魅藛T補充道。
此前有媒體報道,今年以來已有28家上市公司通過基金專戶進行理財,其中投資金額占到所有理財規(guī)模50%以上的有7家,深深房A、ST步森、藥明康德和美吉姆四家公司的理財去向完全通過基金專戶實現(xiàn),其中深深房A理財規(guī)模達13億元,藥明康德為5.80億元,分屬基金專戶理財規(guī)模的前兩位。從所投基金的類型來看,多數(shù)為固收類產(chǎn)品,或采用絕對收益策略的基金,包括FOF基金。
轉(zhuǎn)自: 證券時報
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