溫金中心“愛(ài)晚基金”產(chǎn)品逾期近15億：大股東物產(chǎn)中大“踩雷”2.1億 還要先墊付22.5%本金

 　在溫州市金融辦的督促下，投資者等來(lái)了溫金中心的解決方案，其大股東物產(chǎn)中大先行墊付22.5%本金，與投資者達(dá)成和解協(xié)議，后續(xù)由債權(quán)人自治委員會(huì)清收回款，再去兌付。

　　溫州金融資產(chǎn)交易中心(簡(jiǎn)稱“溫金中心”)逾期風(fēng)波已近一年，近期又有新動(dòng)態(tài)。

　　近日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪了解到，溫金中心發(fā)行的“愛(ài)晚養(yǎng)老系列產(chǎn)品”逾期近15億元，其中溫金中心的大股東物產(chǎn)中大也認(rèn)購(gòu)了2.1億元產(chǎn)品。

　　在溫州市金融辦的督促下，投資者等來(lái)了溫金中心的解決方案，物產(chǎn)中大先行墊付22.5%本金，與投資者達(dá)成和解協(xié)議，后續(xù)由債權(quán)人自治委員會(huì)清收回款，再去兌付。

　　但部分投資者對(duì)上述方案并不滿意，他們擔(dān)憂最終只能拿到22.5%的本金。

　　7月21日下午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者聯(lián)系了浙江愛(ài)晚基金管理有限公司(簡(jiǎn)稱“愛(ài)晚基金”)負(fù)責(zé)人，他表示：“第一，我們的最新信息是，和解協(xié)議簽約率達(dá)到91%左右，一共2100名投資者，約91%的投資者領(lǐng)走了22.5%的本金；第二，目前投資者選舉產(chǎn)生了債權(quán)人自治委員會(huì)，負(fù)責(zé)處置資產(chǎn)和解決兌付的問(wèn)題；第三，愛(ài)晚基金的公章等所有材料，都移交給了自治委員會(huì)，由物產(chǎn)中大、溫金中心牽頭，愛(ài)晚基金配合，最近在做資產(chǎn)核查及回收預(yù)期，會(huì)給投資者一個(gè)公告?！?/p>

　　“我對(duì)資產(chǎn)情況比較了解，物產(chǎn)中大現(xiàn)在拿出22.5%本金，其余資產(chǎn)處置以后，實(shí)現(xiàn)普通投資者兌付，應(yīng)該是沒(méi)什么問(wèn)題的。”上述愛(ài)晚基金負(fù)責(zé)人說(shuō)，產(chǎn)品資金流向了養(yǎng)老項(xiàng)目，逾期以后，雖然舉步維艱，但溫州項(xiàng)目已經(jīng)竣工驗(yàn)收了，安徽的項(xiàng)目也在銷(xiāo)售過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)兌付并不是可望而不可即的事。

　　針對(duì)部分投資者的顧慮，愛(ài)晚基金負(fù)責(zé)人表示：“投資者之間意見(jiàn)也是不一致的，大家基本認(rèn)可了上述方案。不過(guò)，簽約和沒(méi)簽約的投資者都一樣，都是債權(quán)人?！彼f(shuō)，只要底層資產(chǎn)在，剩下就是處置方法的問(wèn)題，將盡快實(shí)現(xiàn)投資者更多兌付。

　　7月21日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多次撥打溫金中心負(fù)責(zé)人電話，一直無(wú)人接聽(tīng)。溫金中心于2014年9月18日成立，啟信寶顯示，上市公司物產(chǎn)中大集團(tuán)是大股東，持有45%股份。

　　愛(ài)晚基金和溫金中心是什么關(guān)系？

　　作為對(duì)上述方案提出異議的投資者之一，李飛于2019年1月在溫金中心線上認(rèn)購(gòu)了“愛(ài)晚聚寶”產(chǎn)品，起始日為2019年1月30日，到期日2019年8月1日，預(yù)期年化收益率7.2%。

　　溫金中心《“愛(ài)晚聚寶”產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)協(xié)議》顯示，甲方是投資者，乙方是浙江愛(ài)晚德凱億投資股份有限公司，丙方是溫金中心，保障措施是愛(ài)晚基金提供贖回。

　　協(xié)議稱，甲方同意愛(ài)晚基金作為管理人，募集資金主要投資于阜陽(yáng)養(yǎng)老中心的投資建設(shè)，在項(xiàng)目工程投資期間，閑置資金可投資于經(jīng)管理人認(rèn)可的高安全性、高流動(dòng)性產(chǎn)品，以確保資金的保值增值。

　　“這背后是個(gè)交易結(jié)構(gòu)問(wèn)題，阜陽(yáng)項(xiàng)目方想要借錢(qián)，愛(ài)晚基金作為管理人，投資者組成有限合伙企業(yè)，即愛(ài)晚德凱億投資。通過(guò)這個(gè)有限合伙企業(yè)，一是跟阜陽(yáng)項(xiàng)目方建立風(fēng)控關(guān)系，二是充當(dāng)通道角色，把資金給到阜陽(yáng)項(xiàng)目方?！睈?ài)晚基金負(fù)責(zé)人解釋稱。

　　愛(ài)晚基金官網(wǎng)顯示，該公司由溫金中心牽頭，由國(guó)有企業(yè)、上市公司等共同發(fā)起成立，注冊(cè)資金5000萬(wàn)元。啟信寶顯示，愛(ài)晚基金共有六名股東，股權(quán)結(jié)構(gòu)比較分散，但其中卻并沒(méi)有溫金中心的身影。

　　“愛(ài)晚基金和溫金中心之間確實(shí)沒(méi)有股權(quán)上的關(guān)系?！睈?ài)晚基金負(fù)責(zé)人坦言，但在愛(ài)晚基金成立之初，溫金中心派駐了相關(guān)人員，包括董事、監(jiān)事、員工等。在他看來(lái)，溫金中心是愛(ài)晚基金的特別權(quán)力人，即有隨時(shí)入股的權(quán)力；同時(shí)，在愛(ài)晚的產(chǎn)品發(fā)行過(guò)程中，溫金中心也在全程監(jiān)管。

　　值得一提的是，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，愛(ài)晚基金在已注銷(xiāo)私募基金管理人名單中，注銷(xiāo)時(shí)間是2016年8月1日。

　　愛(ài)晚基金負(fù)責(zé)人表示，愛(ài)晚基金設(shè)立伊始，確實(shí)有私募資質(zhì)，但在2016年，在私募和交易所模式中選擇了后者，主動(dòng)放棄了私募資質(zhì)。交易所發(fā)行產(chǎn)品不符合私募備案要求，比如，起投門(mén)檻低于100萬(wàn)元。

　　李飛表示，2019年8月1日，溫金中心停止兌付本息。據(jù)他提供的愛(ài)晚基金資料顯示，資金大部分投入到深圳、溫州、滁州、阜陽(yáng)四個(gè)養(yǎng)老及大健康項(xiàng)目中，少部分投資于溫金中心發(fā)行的其他票據(jù)類(lèi)項(xiàng)目及股權(quán)項(xiàng)目中。

　　截至2019年8月8日，愛(ài)晚基金養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)系列定向投資計(jì)劃產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模約14.79億元，其中物產(chǎn)中大通過(guò)有限合伙企業(yè)認(rèn)購(gòu)了約2.1億元。對(duì)于逾期14.79億元一事，愛(ài)晚基金負(fù)責(zé)人予以確認(rèn)。

　　金融辦督促溫金中心及股東處置

　　李飛表示，2019年11月底，愛(ài)晚基金曾出具《愛(ài)晚養(yǎng)老系列產(chǎn)品處置方案》，根據(jù)該方案，2020年底前，預(yù)期回款83.06%，可以基本覆蓋自然債權(quán)人的債權(quán)?！爱?dāng)時(shí)，大家以為可以解決了?！?/p>

　　對(duì)此，愛(ài)晚基金負(fù)責(zé)人表示，確實(shí)有過(guò)這個(gè)方案，不過(guò)只是對(duì)資產(chǎn)回收做了預(yù)期，并不是處置方案。根據(jù)當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，預(yù)期過(guò)于樂(lè)觀了，誰(shuí)也想不到，后來(lái)碰上了疫情。

　　今年6月初，李飛收到了溫州市金融辦的回復(fù)。溫州市金融辦表示：“針對(duì)溫金中心愛(ài)晚基金風(fēng)險(xiǎn)處置問(wèn)題，我辦高度重視，嚴(yán)格按照國(guó)家、省清整辦清理整頓有關(guān)工作要求，全力推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作，壓實(shí)溫金中心風(fēng)險(xiǎn)處置市場(chǎng)主體責(zé)任，督促溫金中心及股東采取一切必要措施盤(pán)活底層資產(chǎn)，加快制定愛(ài)晚基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)處置方案，依法維護(hù)投資者合法權(quán)益?！?/p>

　　溫金中心不承擔(dān)兜底責(zé)任

　　近期，投資者終于等來(lái)了溫金中心的處置方案。

　　7月初，溫金中心向投資者通報(bào)了《愛(ài)晚養(yǎng)老系列產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)處置方案推進(jìn)情況》，表示，已與大多數(shù)投資人達(dá)成一致。截至6月30日，《協(xié)議書(shū)》簽約人數(shù)已達(dá)1270人，簽約率為60.65%，物產(chǎn)中大的流動(dòng)性借款已經(jīng)到位，并按本金余額的22.5%向投資人根據(jù)簽約順序先行支付。

　　溫金中心還稱，投資人剩余金額由愛(ài)晚產(chǎn)品底層資產(chǎn)清收回款償付，溫金中心不承擔(dān)兜底責(zé)任；物產(chǎn)中大和溫金中心牽頭主導(dǎo)愛(ài)晚產(chǎn)品底層資產(chǎn)清收處置，投資人自治委員會(huì)參與監(jiān)督。其中，底層資產(chǎn)清收回款對(duì)包括簽約和不簽約的所有投資人按所持產(chǎn)品份額分配。

　　李飛提供的協(xié)議書(shū)顯示，協(xié)議書(shū)簽署完成且支付協(xié)議書(shū)第一條約定的款項(xiàng)(甲方溫金中心僅承諾協(xié)調(diào)物產(chǎn)中大的流動(dòng)性借款及時(shí)到位)后，甲方退出因?yàn)楫a(chǎn)品簽訂的原來(lái)所有相關(guān)合同，在甲方掛牌的產(chǎn)品已結(jié)束，產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系為乙方對(duì)丙方及丙方關(guān)聯(lián)方的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，甲方不再承擔(dān)對(duì)產(chǎn)品相關(guān)的所有職責(zé)，不享有其他權(quán)利和承擔(dān)任何義務(wù)。

　　協(xié)議書(shū)顯示，乙方即簽約投資者，丙方是愛(ài)晚基金、愛(ài)晚德凱億投資等公司。債權(quán)人自治委員會(huì)由投資人(包括乙方)協(xié)商組建，由簽定協(xié)議書(shū)同意和解的投資人通過(guò)公允選舉的方式選舉產(chǎn)生。乙方同意由自治委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)產(chǎn)品底層資產(chǎn)進(jìn)行清收，并將清收回款及時(shí)按協(xié)議約定分配給乙方。

　　“我的理解是，自治委員會(huì)下面還有一個(gè)專家小組，由物產(chǎn)中大、溫金中心代表、律師、會(huì)計(jì)師等人員組成，對(duì)于資產(chǎn)處置會(huì)有進(jìn)一步方案，最終再由自治委員會(huì)決策。”愛(ài)晚基金負(fù)責(zé)人解釋稱。

　　轉(zhuǎn)自：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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