多家券商基金銷售井噴財(cái)富管理轉(zhuǎn)型深化

　　公募基金熱賣的同時(shí)，券商基金銷售也迎來(lái)井噴。除市場(chǎng)因素外，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的深化也是券商基金銷售業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展的重要原因。

　　財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，券商不僅多方式強(qiáng)化自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，還對(duì)服務(wù)客戶的具體方式推陳出新，多家機(jī)構(gòu)借力小程序、線上講堂來(lái)凝聚客戶。

　　券商基金銷售井噴

　　公募基金今年持續(xù)熱賣，千億爆款基金頻現(xiàn)，券商基金銷售業(yè)績(jī)也出現(xiàn)大幅增長(zhǎng)。

　　招商證券財(cái)富管理部總經(jīng)理助理蔣明哲表示，“從公募基金銷售數(shù)據(jù)來(lái)看，今年知名基金的新發(fā)基金銷量和我司公募優(yōu)選基金持續(xù)營(yíng)銷的銷量各占一半，單月銷量已創(chuàng)2020年新高；6月至7月私募基金銷售也不錯(cuò)，我們聚焦與優(yōu)秀私募管理人合作，策略方面，傳統(tǒng)股票多頭與指數(shù)增強(qiáng)型產(chǎn)品今年較易得到客戶認(rèn)同。”

　　國(guó)信證券機(jī)構(gòu)事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，公司今年基金銷售數(shù)量和金額均有較大幅度增長(zhǎng)，特別是明星基金經(jīng)理管理的“爆款”產(chǎn)品，以及主要投資于科技、消費(fèi)、醫(yī)藥等市場(chǎng)熱門板塊的權(quán)益類基金受到投資者追捧。

　　據(jù)了解，今年上半年，安信證券銷售的非貨基類公募基金規(guī)模是去年同期銷售規(guī)模的3.4倍，7月份更是創(chuàng)造了單月逾百億的規(guī)模新高。

　　安信證券財(cái)富管理部業(yè)務(wù)總監(jiān)劉萍認(rèn)為，全行業(yè)出現(xiàn)這樣的銷售業(yè)績(jī)大幅增長(zhǎng)，一方面得益于近年公募基金賺錢效應(yīng)凸顯，并且上半年A股市場(chǎng)行情持續(xù)走高，投資者參與熱情高漲，“日光基”頻現(xiàn)；另一方面，也是券商近年財(cái)富管理轉(zhuǎn)型力度加大，愈加重視通過(guò)基金產(chǎn)品為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。此外，受資管新規(guī)及銀行理財(cái)凈值化影響，居民理財(cái)資產(chǎn)也在“搬家”。

　　上述國(guó)信證券機(jī)構(gòu)事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人也提到，券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型背景下，對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的重視程度顯著提高，許多券商把產(chǎn)品配置業(yè)務(wù)作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，這也是券商基金銷售井噴的原因之一。

　　此外，理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)也為券商基金銷售業(yè)績(jī)穩(wěn)步提升做出了一定貢獻(xiàn)。上述國(guó)信證券機(jī)構(gòu)事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，資管新規(guī)落地實(shí)施以來(lái)，剛性兌付逐漸被打破，理財(cái)產(chǎn)品向凈值化轉(zhuǎn)型，提升了基金配置需求。同時(shí)，傳統(tǒng)媒體、自媒體、直播等多種營(yíng)銷宣傳形式直接觸達(dá)投資者，也是基金銷售井噴的原因之一。

　　創(chuàng)新線上服務(wù)模式

　　各家券商在服務(wù)客戶的具體形式上推出了許多創(chuàng)新玩法，多家券商巧用小程序、線上講堂等方式維系客戶，使客戶足不出戶便能享受到服務(wù)。

　　蔣明哲介紹，今年推出了“招商證券財(cái)富+”微信小程序，建立客戶與公司的新營(yíng)銷模式社交生態(tài)圈，利用微信小程序觸達(dá)客戶，提升服務(wù)效率，提升服務(wù)廣度與深度，從而達(dá)到客戶營(yíng)銷、咨詢服務(wù)、數(shù)字化管理、合規(guī)管控等多重目標(biāo)?！搬槍?duì)青年一代喜歡嘗鮮與接受互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境的特點(diǎn)，結(jié)合投資者教育，我們持續(xù)優(yōu)化‘智遠(yuǎn)一戶通’理財(cái)頁(yè)面的運(yùn)營(yíng)，也鼓勵(lì)用定投的方式來(lái)進(jìn)行理財(cái)。”

　　國(guó)信證券機(jī)構(gòu)事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，疫情期間國(guó)信證券密集組織線上“基金大咖秀”、“私募大講堂”等投資者教育和客戶活動(dòng)，最高單場(chǎng)活動(dòng)受眾超過(guò)2萬(wàn)人次。此外，國(guó)信證券還不斷優(yōu)化國(guó)信投顧品牌“鑫投顧”平臺(tái)，加強(qiáng)投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)和人才培養(yǎng)，提高提供專業(yè)配置建議的服務(wù)能力和客戶體驗(yàn)。國(guó)信證券還加大金融科技投入，持續(xù)推進(jìn)金太陽(yáng)APP客戶端、鑫助手營(yíng)銷服務(wù)平臺(tái)優(yōu)化，利用大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)進(jìn)行分析，為精準(zhǔn)服務(wù)提供技術(shù)支撐。

　　劉萍對(duì)記者表示，安信證券抓住市場(chǎng)行情推出多種形式的線上線下活動(dòng)，打造了“6·18”、“8·18”、“雙十一”等活動(dòng)品牌，并結(jié)合星座大戰(zhàn)、春節(jié)上上簽等趣味化、互動(dòng)性的形式，提升客戶參與度。（作者　李迪）

　　轉(zhuǎn)自：證券時(shí)報(bào)

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