財務(wù)狀況持續(xù)惡化 營業(yè)場所無人辦公！監(jiān)管出手：暫停基金銷售12個月

　　臨近歲末，基金銷售機(jī)構(gòu)存在的潛在合規(guī)風(fēng)險依舊是監(jiān)管關(guān)注的重點。

　　12月1日，上海證監(jiān)局向上海久富財富基金銷售有限公司(以下簡稱久富財富)下發(fā)《暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)事先告知書送達(dá)公告》，公告中稱，經(jīng)查，久富財富的財務(wù)狀況持續(xù)惡化，營業(yè)場所無人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營能力存在重大不確定性，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)局?jǐn)M作出暫停其基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)督管理措施決定。

　　今年以來，各地證監(jiān)局及基金業(yè)協(xié)會繼續(xù)排查基金銷售業(yè)務(wù)中的風(fēng)險漏洞，也陸續(xù)對相關(guān)方作出處罰決定，包括泰誠財富基金銷售(大連)有限公司、上海朝陽永續(xù)基金銷售有限公司等多家公司均接到相關(guān)罰單。

　　久富財富被暫停基金銷售業(yè)務(wù)

　　上海證監(jiān)局網(wǎng)站信息顯示，12月1日， 上海證監(jiān)局向上海久富財富基金銷售有限公司下發(fā)《暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)事先告知書送達(dá)公告》。

　　上述公告中稱，經(jīng)查，上海久富財富基金銷售有限公司財務(wù)狀況持續(xù)惡化，營業(yè)場所無人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第九條第一項和第二項、第十五條第五項和第七項的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，上海證監(jiān)局?jǐn)M作出暫停你公司辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)督管理措施決定。

　　天眼查信息顯示，久富財富成立于2011年12月13日，注冊資本為5000萬，上海久富資產(chǎn)、上海巴索科技分別持有其60%、40%股份，李惠芳擔(dān)任公司法定代表人及總經(jīng)理。

　　2014年1月20日，久富財富獲基金銷售牌照，2017年8月，上海久富財富管理有限公司正式更名為上海久富財富基金銷售有限公司。

　　今年6月，久富財富變更了法定代表人，李惠芳取代趙惠蓉，成為其最新的法定代表人。

　　不過基金君在搜索久富財富官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該官網(wǎng)已經(jīng)無法打開，微信公眾號最新的更新內(nèi)容也停留在今年6月12日。

　　或涉及近70億元資金

　　民創(chuàng)集團(tuán)涉嫌非法吸收公眾存款

　　就在6天前，久富財富的戰(zhàn)略合作伙伴——民創(chuàng)集團(tuán)，因涉嫌非法吸收公眾存款被武漢市公安局江岸區(qū)分局立案偵查。

　　武漢市公安局江岸區(qū)分局通過官方公眾號發(fā)布了民創(chuàng)公司相關(guān)案件情況及偵辦進(jìn)度公告，2020年5月6日以來，我局陸續(xù)接到民創(chuàng)公司投資人報案，7月9日，我局以涉嫌非法吸收公眾存款依法立案偵查。

　　經(jīng)查，2014年以來，民創(chuàng)公司實際控制人、犯罪嫌疑人胡某某、周某伙同該公司高管，以公司員工身份信息開設(shè)若干公司(被其實際控制且無實際經(jīng)營行為)作為標(biāo)的公司發(fā)行私募基金及金融產(chǎn)品，向投資人承諾遠(yuǎn)高于正常儲蓄或理財產(chǎn)品收益，以“老帶新”、人傳人方式，通過民創(chuàng)公司旗下公司及下屬分公司在全國20個省進(jìn)行銷售，向公眾募集資金。所募集的資金不僅用于購買承兌匯票交易，還被挪用購買上市公司股權(quán)以及其他市值管理，后導(dǎo)致資金鏈斷裂，無法兌付，涉嫌非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪等犯罪。

　　截至目前，專案組已抓獲民創(chuàng)公司實際控制人胡某某、潛逃境外的海匯通公司實際控制人周某等主犯，對14名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，其中檢察機(jī)關(guān)已批捕 12 人，另有2人刑拘。現(xiàn)已凍結(jié)、查封了一批涉案資金、股票、房產(chǎn)及車輛。

　　公安機(jī)關(guān)將全力開展證據(jù)收集、人員追抓、資金查扣、追贓挽損工作，對涉案犯罪嫌疑人應(yīng)抓盡抓，對涉案資產(chǎn)應(yīng)追盡追。

　　而據(jù)《財經(jīng)》雜志此前報道，民創(chuàng)集團(tuán)自今年5月中旬起就無法正常兌付資金，原定于7月20日進(jìn)行兌付的承諾也未能兌現(xiàn)。據(jù)《財經(jīng)》多方了解，截至報道時發(fā)稿，民創(chuàng)集團(tuán)未兌付資金規(guī)?；蚪咏?0億元，涉及的投資人達(dá)1.3萬多個。

　　事實上，民創(chuàng)集團(tuán)與久富財富此前也有著“千絲萬縷”的關(guān)聯(lián)。在民創(chuàng)集團(tuán)此前的官網(wǎng)介紹上(目前該官網(wǎng)已經(jīng)無法打開)，久富財富被稱做其戰(zhàn)略合作伙伴。

　　天眼查信息顯示，民創(chuàng)集團(tuán)實際控制人周治，曾擔(dān)任武漢市川歸信息技術(shù)有限公司的股東，也曾是久富投資控股的高管，直到2018年11月，武漢市川歸信息技術(shù)有限公司法定代表人才從周治變更為劉昌瑞。

　　而武漢市川歸信息技術(shù)有限公司則通過上海久富資產(chǎn)管理有限公司、上海巴索科技有限公司間接持有上海久富財富基金銷售有限公司96.4%的股權(quán)。

　　基金公司開始暫停久富財富代銷業(yè)務(wù)

　　數(shù)據(jù)顯示，截止12月1日，久富財富目前與華夏、鑫元、易方達(dá)、廣發(fā)基金簽署代銷協(xié)議，合計代銷基金113只。

　　今年8月，廣發(fā)基金發(fā)布關(guān)于旗下基金在部分銷售機(jī)構(gòu)暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告，公告中稱，為保護(hù)投資者利益，自2020年8月19日起在部分銷售機(jī)構(gòu)暫停辦理本公司旗下基金的認(rèn)購、申購、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管(入)等業(yè)務(wù)。久富財富是此次暫停銷售業(yè)務(wù)的7家機(jī)構(gòu)之一。

　　一位基金公司人士透露，據(jù)了解，基金公司也不太掌握久富財富具體情況，只是前段時間集中清理了一批失聯(lián)的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，久富財富只是其中之一而已?！白C監(jiān)局通報之后，未來不排除其他基金公司陸續(xù)跟進(jìn)發(fā)布暫停其代銷業(yè)務(wù)的公告?！?/p>

　　基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查工作仍在繼續(xù)，深圳證監(jiān)局11 月27 日最新發(fā)布的《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》中提到，《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則已于今年10月1日正式實施。本次銷售新規(guī)修訂主要涉及強(qiáng)化基金銷售活動的持牌準(zhǔn)入要求，優(yōu)化基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出機(jī)制，夯實業(yè)務(wù)規(guī)范與機(jī)構(gòu)管控，完善獨立基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管等方面內(nèi)容。

　　為防范銷售新規(guī)下的合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險，各基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對照自查并落實遵守銷售新規(guī)，堅持以投資人利益為核心，建立健全基金銷售合規(guī)審核機(jī)制，守住基金銷售行為底線，不斷完善內(nèi)部考核機(jī)制，杜絕誘導(dǎo)投資人短期申贖、頻繁申贖行為，嚴(yán)格遵守“尾隨傭金”的比例限制，共同優(yōu)化基金市場生態(tài)，促進(jìn)基金行業(yè)良性發(fā)展。明年深圳證監(jiān)局將對銷售新規(guī)落實情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，對違反底線的行為依法嚴(yán)肅處理。

　　轉(zhuǎn)自：中國基金報

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