新華資產(chǎn)總裁張弛：金融科技能有效解決信息造假等行業(yè)痛點(diǎn)

      今年以來(lái)，疫情讓科技賦能保險(xiǎn)資管持續(xù)受到資本市場(chǎng)及保險(xiǎn)行業(yè)關(guān)注，并成為保險(xiǎn)資管行業(yè)討論的熱點(diǎn)話(huà)題。近期，就金融科技為保險(xiǎn)資管業(yè)帶來(lái)的機(jī)遇及挑戰(zhàn)，以及新華資產(chǎn)在金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的最新實(shí)踐進(jìn)展，新華資產(chǎn)總裁張弛接受了《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)。

????張弛是位資管行業(yè)老將，于2011年3月份加入新華資產(chǎn)擔(dān)任副總裁，2016年12月份起兼任公司執(zhí)行董事，2019年10月份起擔(dān)任公司總裁。其加入新華資產(chǎn)前，曾任中國(guó)人壽資管公司基金投資部總經(jīng)理，更早曾在大通證券、國(guó)信證券、華夏證券等有過(guò)任職經(jīng)歷。

????在證券業(yè)和保險(xiǎn)資管多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，使張弛對(duì)資管行業(yè)最前沿技術(shù)擁有敏銳的嗅覺(jué)，尤其對(duì)以“ABCD”（人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)）為首的關(guān)鍵技術(shù)有獨(dú)到的見(jiàn)解。

????在張弛看來(lái)，金融科技的發(fā)展給保險(xiǎn)資管行業(yè)帶來(lái)了新機(jī)遇。他認(rèn)為，在投研平臺(tái)方面，金融科技可有效地提高投研效率；在風(fēng)險(xiǎn)管控方面，金融科技的應(yīng)用能夠有效解決行業(yè)中風(fēng)險(xiǎn)信息不共享、數(shù)據(jù)實(shí)效性低等痛點(diǎn)；在運(yùn)營(yíng)管理方面，金融科技可以起到提升業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率的作用。

????《證券日?qǐng)?bào)》記者：如何看待保險(xiǎn)資管行業(yè)目前對(duì)金融科技應(yīng)用的深度與廣度？

????張弛：隨著全球科技日新月異的發(fā)展，以“ABCD”為首的關(guān)鍵技術(shù)不斷應(yīng)用到金融領(lǐng)域，加速了金融與科技的深度融合，推動(dòng)了金融市場(chǎng)的業(yè)務(wù)模式、技術(shù)手段以及服務(wù)產(chǎn)品等創(chuàng)新實(shí)踐。根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的定義，當(dāng)前金融科技已逐步進(jìn)入到3.0時(shí)代。

????國(guó)外資管機(jī)構(gòu)一直在積極布局?jǐn)?shù)字化、智能化，不斷拓展新興技術(shù)的應(yīng)用領(lǐng)域和場(chǎng)景。我國(guó)保險(xiǎn)資管行業(yè)相對(duì)國(guó)外機(jī)構(gòu)發(fā)展較晚，抓住金融科技的發(fā)展將給國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)資管行業(yè)帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇。

????首先，保險(xiǎn)資管公司有望通過(guò)大數(shù)據(jù)、人工智能等方法優(yōu)化投研體系，利用金融科技手段爭(zhēng)取更高的投資收益；其次，隨著法規(guī)和監(jiān)管措施的不斷完善，保險(xiǎn)資管公司的風(fēng)險(xiǎn)控制工作越來(lái)越嚴(yán)格，金融科技的應(yīng)用有望提供相關(guān)解決方案，提升公司風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的管理效率；再次，隨著資管公司管理的資金規(guī)模不斷擴(kuò)大，其對(duì)后臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理的要求也在逐漸提高，金融科技的應(yīng)用有望提高運(yùn)營(yíng)效率、降低運(yùn)營(yíng)成本，提升公司盈利水平；最后，隨著保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司逐漸向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，數(shù)字化客戶(hù)服務(wù)有望提供更加精準(zhǔn)的服務(wù)，助力公司獲得更高市場(chǎng)份額。

????《證券日?qǐng)?bào)》記者：目前在保險(xiǎn)資管的各主要環(huán)節(jié)，金融科技有哪些具體應(yīng)用？

????張弛：當(dāng)前國(guó)內(nèi)外資管行業(yè)科技創(chuàng)新實(shí)踐，主要集中在投研平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)管控、運(yùn)營(yíng)管理、客戶(hù)服務(wù)等方面。

????在投研平臺(tái)方面，金融科技可以有效地提高投研效率。通過(guò)金融科技技術(shù)構(gòu)建金融知識(shí)圖譜，進(jìn)行市場(chǎng)數(shù)據(jù)及基本面分析，將投研全過(guò)程系統(tǒng)化，將傳統(tǒng)線(xiàn)下方式沉淀的成果固化到系統(tǒng)中，從而完成知識(shí)的積累和傳承。通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和人工智能應(yīng)用，構(gòu)建更廣泛的投資模型，避免投資策略中非理性因素干擾，驅(qū)動(dòng)投資指令自動(dòng)生成，實(shí)現(xiàn)智能投資。

????在風(fēng)險(xiǎn)管控方面，金融科技技術(shù)的應(yīng)用能夠有效解決行業(yè)中風(fēng)險(xiǎn)信息不共享、數(shù)據(jù)實(shí)效性低等痛點(diǎn)。以大數(shù)據(jù)技術(shù)為支撐，風(fēng)險(xiǎn)管控方案融合了傳統(tǒng)金融數(shù)據(jù)和新聞?shì)浨?、社交?shù)據(jù)、法律訴訟、行政處罰等其他海量數(shù)據(jù)，挖掘潛在風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)傳播鏈條，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)早預(yù)防。

????在運(yùn)營(yíng)管理方面，金融科技可以起到提升業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率的作用。利用RPA等科技技術(shù)，降低產(chǎn)品份額登記、資金清算、估值核算等大量數(shù)據(jù)集成和核對(duì)工作的資源投入，以虛擬勞動(dòng)力代替人力資源，降低出錯(cuò)概率，實(shí)現(xiàn)流程的自動(dòng)化和精準(zhǔn)化，提高日常工作效率。

????在客戶(hù)服務(wù)方面，金融科技可以做到更加精準(zhǔn)地服務(wù)客戶(hù)。大數(shù)據(jù)技術(shù)可以幫助獲取客戶(hù)的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)，從而描繪出用戶(hù)畫(huà)像，通過(guò)現(xiàn)代投資組合理論等投資分析方法，結(jié)合客戶(hù)的個(gè)性化特點(diǎn)，為客戶(hù)提供特定時(shí)刻資金需求的組合配置建議。

????《證券日?qǐng)?bào)》記者：疫情對(duì)保險(xiǎn)資管行業(yè)帶來(lái)哪些改變？

????張弛：突如其來(lái)的疫情凸顯了保險(xiǎn)資管行業(yè)的數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型的重要性。由于疫情的暴發(fā)，保險(xiǎn)資管公司都需要階段性采取移動(dòng)辦公的形式工作，資管公司線(xiàn)上技術(shù)平臺(tái)很好地保障了投資管理、交易操作、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)等工作的順利開(kāi)展，金融科技應(yīng)用為資管公司應(yīng)對(duì)突發(fā)事件提供了良好的信息化支持。在疫情期間，部分投資項(xiàng)目不能直接到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行面對(duì)面的盡調(diào)，資管公司通過(guò)建立企業(yè)大數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)企業(yè)特征，利用金融科技各項(xiàng)技術(shù)對(duì)企業(yè)進(jìn)行“精準(zhǔn)畫(huà)像”，準(zhǔn)確把握項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并與線(xiàn)上盡調(diào)結(jié)果相互配合佐證，提供更加準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，金融科技在風(fēng)控流程上為保險(xiǎn)資管公司提供了智能化支持。

????《證券日?qǐng)?bào)》記者：新華資產(chǎn)在保險(xiǎn)科技領(lǐng)域有哪些應(yīng)用與嘗試？

????張弛：新華保險(xiǎn)已將“科技賦能”納入公司戰(zhàn)略。在集團(tuán)公司的戰(zhàn)略背景下，新華資產(chǎn)全面推進(jìn)科技賦能資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，推動(dòng)數(shù)字化與智能化轉(zhuǎn)型的落地。

????首先，在投資研究方面，公司自主研發(fā)的投資分析系統(tǒng)（IA），完善了包括資產(chǎn)配置、投資組合管理、績(jī)效歸因、智能指標(biāo)計(jì)算、智能研究等眾多模塊，是公司的投資數(shù)據(jù)中心、投資分析中心、風(fēng)險(xiǎn)管控中心、指標(biāo)計(jì)算中心和報(bào)表服務(wù)中心。

????其次，在風(fēng)險(xiǎn)管控方面，公司建立了風(fēng)控輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，為信用評(píng)級(jí)、合規(guī)風(fēng)控、投資研究、量化因子庫(kù)建立健全等工作提供數(shù)據(jù)支持與輔助。該系統(tǒng)通過(guò)大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)爬蟲(chóng)等技術(shù)，實(shí)時(shí)主動(dòng)搜集新聞?shì)浨?、工商變更以及誠(chéng)信數(shù)據(jù)，與傳統(tǒng)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進(jìn)行整合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行類(lèi)別、情感和級(jí)別等的甄別，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警，對(duì)預(yù)警等級(jí)進(jìn)行區(qū)分并可以根據(jù)設(shè)置進(jìn)行精準(zhǔn)推送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

????最后，在智能化運(yùn)營(yíng)方面，公司建立了機(jī)器人流程自動(dòng)化（RPA）平臺(tái)，應(yīng)用人工智能、智能機(jī)器人等金融科技手段，標(biāo)準(zhǔn)化投資運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)。如為運(yùn)營(yíng)管理部提供自動(dòng)估值、基金賬號(hào)數(shù)據(jù)同步、新股中簽自動(dòng)識(shí)別等服務(wù)；為集中交易部提供新股資訊；為信息管理部提供開(kāi)市自動(dòng)初始化等服務(wù)。

????《證券日?qǐng)?bào)》記者：面向未來(lái)，新華資產(chǎn)在保險(xiǎn)科技領(lǐng)域有哪些發(fā)展規(guī)劃？

????張弛：未來(lái)，新華資產(chǎn)將在金融科技方面持續(xù)深入探究，在資產(chǎn)配置、投研平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)架構(gòu)建設(shè)等方面加大投入。隨著公司在金融科技方面更多地投入，“科技賦能”將在智能投研、智能預(yù)警風(fēng)控、智能運(yùn)營(yíng)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域取得更大進(jìn)步，為公司轉(zhuǎn)型升級(jí)以及新華保險(xiǎn)“二次騰飛”注入更多動(dòng)力和科技支撐。

　　轉(zhuǎn)自：證券日?qǐng)?bào)?

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