開年1月7例銀行高層“上位失利” 銀行高層任職篩選網(wǎng)絡(luò)趨密

　　2021年開年1月，已有7家銀行高層任職資格被否。

　　事實(shí)上，在近幾年，高層任職資格被否的事件頻頻增加，被否的理由更是五花八門?！澳懿慌湮弧薄ⅰ拔礉M足學(xué)位和工作經(jīng)歷要求”……花樣被否原因頻現(xiàn)。更有農(nóng)發(fā)行支行行長(zhǎng)候選人因“有犯罪記錄”難就其位。

　　但是，較于2019年，除了常見原因被否外，2020年，擬任人觸雷原因更細(xì)化。對(duì)此，有銀行業(yè)資深觀察人士表示，這折射出的內(nèi)容，或是高層篩選網(wǎng)絡(luò)趨密態(tài)勢(shì)。

　　開年已有多位高層“上位失利” 被否原因五花八門

　　1月19日，新疆銀保監(jiān)局公告，額敏縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事擬任人任職被否，原因系“初考缺考，補(bǔ)考成績(jī)不合格?！边@也讓其成為新疆銀行系統(tǒng)內(nèi)首例被否銀行高層。

　　而2021開年首例“上位失利”高層人選來自陜西一村鎮(zhèn)銀行。1月4日，陜西銀保監(jiān)局披露，一村鎮(zhèn)銀行董事人選資格不予核準(zhǔn)，該行董事擬任人成為2021開年首例“上位失利”人選。據(jù)悉，陜西眉縣泰隆村鎮(zhèn)銀董事擬任人被否原因系“沒有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事(理事)職責(zé)的工作經(jīng)歷”。

　　而銀行高管因“考試掛科”、“缺乏工作經(jīng)驗(yàn)”等被否絕非首例。財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融不完全統(tǒng)計(jì)，2020年全年，共計(jì)有47位高管擬任人因“未通過任職資格考試”遭拒，“考試掛科”成為銀行高層上位失利最普遍原因。

　　而在這諸多被否的原因中，“有犯罪記錄”成為2020年最罕見原因，也是銀保監(jiān)局給出的最嚴(yán)重的不予核準(zhǔn)解釋。去年1月7日，遼寧銀保監(jiān)局披露，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧東港市支行行長(zhǎng)王緒祥任職資格被否。公告稱，“經(jīng)審查，王緒祥同志有故意犯罪記錄”，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，不予核準(zhǔn)任職資格。

　　此外，財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融還梳理發(fā)現(xiàn)，“上位失利”的銀行高管多集中于中小農(nóng)商行、農(nóng)信聯(lián)社中。具體來看，新疆喀什農(nóng)商行、阿合奇縣農(nóng)信聯(lián)社，金塔農(nóng)信聯(lián)社、固陽(yáng)縣農(nóng)信聯(lián)社、包頭南郊農(nóng)信聯(lián)社，這5家銀行各以3個(gè)高管被否成為輸送擬任人“遭拒最多”的銀行單位。

　　對(duì)此，蘇筱芮對(duì)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示“遭拒絕可能有兩類原因，一是中小銀行本身數(shù)量較多；二是中小銀行的層級(jí)不及大行豐富，相較大行更加扁平化?！?/p>

　　而除了農(nóng)商行和農(nóng)信聯(lián)社外，另有5家城商行高層遭銀保監(jiān)會(huì)“紅牌告退”。其中，漢口銀行的行長(zhǎng)候選人被否，高居城商行“上位失利”高管中職位最高榜首。據(jù)悉，2020年全年，城商行中，共計(jì)有貴州銀行副行長(zhǎng)、烏魯木齊支行行長(zhǎng)、蘭州銀行支行行長(zhǎng)、內(nèi)蒙古銀行呼倫貝爾阿榮旗支行行長(zhǎng)、漢口銀行行長(zhǎng)這5家城商行高層擬任人遭拒。

　　這一行長(zhǎng)人選被否，也讓漢口銀行等一位合格行長(zhǎng)等了近2年。直到2020年11月27日，白俊偉任漢口銀行行長(zhǎng)獲核準(zhǔn)。

　　觸雷原因細(xì)化擬任人難過監(jiān)管密網(wǎng)

　　據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融梳理，除了因“考試掛科”、“不具備所需知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)?zāi)芰Α钡瘸Ｒ娫蛏衔皇Ю猓?020年高層欲成功上位，遇到的“篩選網(wǎng)絡(luò)”較2019年更細(xì)致化，這也折射了高層人選被篩選的趨勢(shì)從嚴(yán)。

　　從被否的理由來看，2020年全年，“不具有擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性”等首現(xiàn)于2020全年被否高層的詳細(xì)理由上。

　　據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融梳理，2020年全年，據(jù)銀保監(jiān)局已披露的被否原因不完全統(tǒng)計(jì)，共計(jì)有2位高層因“不具有擔(dān)任職務(wù)所需獨(dú)立性”被否，1人因“不具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”被否。而對(duì)比2019年全年被否的89名高層中，2020年上位失利的高層中，因不具有優(yōu)秀風(fēng)險(xiǎn)管理能力、難保持職務(wù)所需的獨(dú)立性而遭拒，成為罕見原因。

　　2020年1月7日，銀保監(jiān)局披露，安徽渦陽(yáng)農(nóng)商行董事擬任人李陽(yáng)任職資格被否。據(jù)銀保監(jiān)局披露，該行董事擬定人“不符合個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健的規(guī)定”、“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性規(guī)定”，

　　具體來看，據(jù)銀保監(jiān)局公告顯示，2017年7月至2020年1月，該行擬任人李陽(yáng)還擔(dān)任安徽樂行城建公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和法人，而截至2019年11月末，樂行城建在渦陽(yáng)農(nóng)商行融資余額為7.9億元，遠(yuǎn)超過樂行城建持有該行股權(quán)凈值6500萬(wàn)元。

　　而《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(2019年第10號(hào))規(guī)定，擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員。

　　其中一情形便是，“本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外。”這也不符合第一百零二條第七款，“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性”規(guī)定。因此，李陽(yáng)任該行董事資格被否。

　　無獨(dú)有偶，2020年9月，銀保監(jiān)會(huì)披露，祿豐龍城富滇村鎮(zhèn)銀行董事擬任人羅朝金任職資格被否。據(jù)銀保監(jiān)局披露，羅朝金于2016年12月16日至今任云南祿豐農(nóng)商行董事，被否原因主要系“其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突”，“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性”。

　　除此之外，擬任人的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理能力也被細(xì)致考核。2020年7月，銀保監(jiān)會(huì)披露，鑲黃旗農(nóng)信聯(lián)社主任擬任人因“不具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”、不了解擬任職務(wù)的職責(zé)等原因遭拒。據(jù)銀保監(jiān)局披露，擬任人個(gè)人責(zé)任貸款中不良貸款余額3297萬(wàn)元，占其個(gè)人責(zé)任貸款的87.33%，鑲黃旗農(nóng)信聯(lián)社不良貸款余額的19.19%。最后，錫林郭勒審計(jì)中心指出其“風(fēng)險(xiǎn)管理情況不佳”。擬任人從業(yè)記錄和風(fēng)險(xiǎn)管理能力不符合規(guī)定，因此被否。

　　對(duì)此，銀行業(yè)資深觀察人士蘇筱芮對(duì)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融表示稱，“可以看出近年監(jiān)管對(duì)高層個(gè)人財(cái)務(wù)狀況篩查更嚴(yán)格，高管的獨(dú)立性是公司治理的重要內(nèi)容，主要是為了從源頭防范關(guān)聯(lián)交易、利益輸送等風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

　　此外，財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融梳理對(duì)比2019年和2020年發(fā)現(xiàn)，2019年與2020年均有高層涉案被否。2019年7月，銀保監(jiān)局披露，撫順銀行沈陽(yáng)分行行長(zhǎng)擬任人姜浩資格被否。據(jù)銀保監(jiān)局披露，其在任沈陽(yáng)農(nóng)商行和平支行行長(zhǎng)期間，該行發(fā)生案件且損失尚不確定，擬任人姜浩在該案中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任尚不明晰，其任職資格不予核準(zhǔn)。

　　同月，固原市隆德縣農(nóng)信聯(lián)社理事、主任擬任人資格被否，同樣與其從業(yè)生涯沾上“污點(diǎn)”相關(guān)。據(jù)悉，擬任人呂安忠在擔(dān)任西吉農(nóng)商行行長(zhǎng)期間，西吉農(nóng)商行因內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范失效，導(dǎo)致原柜員馮茂挪用資金行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)6個(gè)月，挪用金額達(dá)近900萬(wàn)元。該案件至今尚未結(jié)案并準(zhǔn)確界定相關(guān)人員責(zé)任，因此，其人任職資格不予核準(zhǔn)。

　　“高層需恪守職業(yè)道德規(guī)范，否則將會(huì)受到市場(chǎng)紀(jì)律的約束及相應(yīng)的懲罰，這為市場(chǎng)敲響了警鐘，需將從業(yè)規(guī)范銘記于心，兢兢業(yè)業(yè)履行好自己的本職工作?！碧K筱芮說道。

　　轉(zhuǎn)自：財(cái)經(jīng)網(wǎng)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀