緊急擴(kuò)散！多家銀行被冒充 甚至驚動(dòng)公安廳發(fā)微博

　　近期，陸續(xù)出現(xiàn)多起不法分子冒充銀行事件，涉及包括農(nóng)行、浦發(fā)、華夏等多家銀行。相關(guān)銀行接連發(fā)聲，提示風(fēng)險(xiǎn)。

　　冒充農(nóng)信社發(fā)送“釣魚”鏈接

　　2月22日，廣東省公安廳官方微博“廣東公安”發(fā)布消息表示，近日，多地出現(xiàn)不法分子冒充“廣東農(nóng)村信用社(廣東農(nóng)信、廣東農(nóng)商)”向客戶發(fā)送短信的新型詐騙手法。

　　具體來(lái)看，這種手法以手機(jī)App失效、手機(jī)銀行失效、農(nóng)村信用社手機(jī)預(yù)留信息已過(guò)期等為由，誘騙客戶點(diǎn)擊含有木馬病毒的釣魚鏈接，用戶一旦點(diǎn)擊鏈接并填寫個(gè)人信息，賬戶資金將被竊取。

　　廣東省公安廳提醒，廣大市民如收到此類短信，可登錄12321網(wǎng)絡(luò)不良信息與垃圾信息舉報(bào)受理中心進(jìn)行舉報(bào)。

　　另?yè)?jù)“南陽(yáng)市反虛假信息詐騙中心”2月14日微信公眾號(hào)消息，近期，河南省南陽(yáng)市轄區(qū)內(nèi)發(fā)生多起冒充“河南省農(nóng)村信用社(農(nóng)商銀行)”名義向客戶發(fā)送詐騙短信類詐騙案件，此類案件迷惑性強(qiáng)且涉案資金較大。詐騙分子冒充銀行官方發(fā)送短信，以手機(jī)存檔信息失效為由誘騙事主點(diǎn)擊含有木馬病毒的鏈接，事主一旦點(diǎn)擊鏈接并填入信息，賬戶資金就會(huì)被盜取。

　　冒用銀行名義開(kāi)展虛假營(yíng)銷活動(dòng)

　　除了發(fā)送木馬病毒鏈接，“李鬼”們還頻頻冒用銀行名義開(kāi)展虛假營(yíng)銷活動(dòng)。

　　2月20日，浦發(fā)銀行發(fā)布通告稱，該行近日監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)數(shù)家媒體的自媒體賬號(hào)發(fā)布冒用該行名義的虛假營(yíng)銷活動(dòng)宣傳，內(nèi)容為通過(guò)掃描二維碼下載APP，注冊(cè)后連續(xù)簽到領(lǐng)取獎(jiǎng)品。經(jīng)核查，該虛假宣傳內(nèi)容非浦發(fā)銀行開(kāi)展的活動(dòng)，該行已要求有關(guān)媒體刪除相應(yīng)文章。

　　浦發(fā)銀行提醒客戶注意保護(hù)自身合法權(quán)益和財(cái)產(chǎn)安全，不輕信虛假的宣傳內(nèi)容。對(duì)于假冒該行或者該行工作人員的違法行為，浦發(fā)銀行也將依法追究其責(zé)任。

　　無(wú)獨(dú)有偶，2月7日，華夏銀行也在官網(wǎng)發(fā)布重要公告，該行近期陸續(xù)接到蘭州、保定、鄭州、武漢、長(zhǎng)沙、合肥、福州等地區(qū)客戶反映，有多家媒體發(fā)布了冒用該行名義的虛假營(yíng)銷活動(dòng)宣傳，內(nèi)容為通過(guò)二維碼下載該行手機(jī)銀行，參與連續(xù)簽到活動(dòng)可領(lǐng)取精彩好禮。該虛假宣傳行為涉嫌侵權(quán)。

　　華夏銀行聲明，請(qǐng)廣大客戶不要輕信虛假宣傳內(nèi)容。如有客戶因虛假營(yíng)銷活動(dòng)、非法網(wǎng)站和APP、詐騙電話或接受其他非法金融服務(wù)而受到任何損失，或發(fā)現(xiàn)通過(guò)冒用該行名義、仿冒該行APP、網(wǎng)站、聯(lián)系電話等提供非法金融服務(wù)的行為，請(qǐng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)舉報(bào)。

　　在今年1月4日，農(nóng)行泰安分行也對(duì)防范冒用銀行名義進(jìn)行虛假宣傳進(jìn)行警示。該行表示，某公司存在冒用與該行合作名義進(jìn)行虛假宣傳的嫌疑。同時(shí)聲明，該行業(yè)務(wù)信息以官方渠道發(fā)布為準(zhǔn)，其他非官方渠道發(fā)布的虛假信息與該行無(wú)任何關(guān)系。

　　該行表示，該行依法合規(guī)為各金融信息服務(wù)、財(cái)富管理、投資理財(cái)?shù)葐挝惶峁┱５拈_(kāi)戶和資金結(jié)算業(yè)務(wù)，但并不存在與金融服務(wù)外包、財(cái)富管理、理財(cái)投資類公司有“投資理財(cái)、增信擔(dān)保、銀行轉(zhuǎn)貸承諾”等方面的合作關(guān)系，該行也未授權(quán)任何金融服務(wù)外包、財(cái)富管理、理財(cái)投資類公司使用農(nóng)行標(biāo)識(shí)進(jìn)行宣傳。

　　冒充銀行名義辦理貸款

　　此外，消費(fèi)者還需警惕不法分子假借銀行名義套取信息辦理貸款等業(yè)務(wù)。

　　2月5日，中山農(nóng)商銀行發(fā)布聲明，提示防范冒用該行名義營(yíng)銷貸款業(yè)務(wù)。該行表示，發(fā)現(xiàn)有第三方冒用該行名義，自稱是中山農(nóng)商銀行工作人員或中山農(nóng)商銀行合作機(jī)構(gòu)，通過(guò)電話、短信、微信等方式，實(shí)施虛假宣傳等非法行為。該行聲明消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)以官方渠道發(fā)布內(nèi)容為準(zhǔn)。

　　1月27日，貴州大方農(nóng)商銀行公告稱，發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用該行名義以低門檻辦理貸款為由，收取中介費(fèi)用。該行表示辦理的信貸業(yè)務(wù)，不收取任何手續(xù)費(fèi)用，且未委托任何第三方或個(gè)人辦理該業(yè)務(wù)和收取中介費(fèi)。

　　去年末，民生銀行成都分行針對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人冒用銀行名義進(jìn)行虛假宣傳及涉嫌金融詐騙作出聲明，表示有機(jī)構(gòu)或個(gè)人自稱是銀行工作人員或銀行合作機(jī)構(gòu)，通過(guò)騷擾電話、微信加好友或發(fā)送【XX銀行】冒名短信(短信中可能包含高額度、低利率等誘騙性信息)等方式，實(shí)施虛假宣傳或涉嫌金融詐騙等行為。該分行表示，民生銀行產(chǎn)品在該行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、遠(yuǎn)程渠道或柜臺(tái)進(jìn)行銷售，可通過(guò)官方渠道查詢。

　　銀保監(jiān)會(huì)提示風(fēng)險(xiǎn)：

　　防范不法分子冒用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義非法集資

　　今年年初，銀保監(jiān)會(huì)在行業(yè)內(nèi)部下發(fā)《關(guān)于防范不法分子冒用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，稱近期部分理財(cái)公司或平臺(tái)虛假宣傳與保險(xiǎn)公司合作，聲稱投資項(xiàng)目由保險(xiǎn)公司擔(dān)保，保證投資資金安全。監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，相關(guān)主體涉嫌虛構(gòu)投資項(xiàng)目、承諾高額收益、面向公眾募集資金，存在非法集資隱患。其假借金融機(jī)構(gòu)名義增信，一旦爆雷，風(fēng)險(xiǎn)極易向金融機(jī)構(gòu)傳染。

　　為有效防控應(yīng)對(duì)此類問(wèn)題，上述通知作出了如下提示：

　　一是各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，持續(xù)搜集報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及本機(jī)構(gòu)的廣告資訊信息，發(fā)現(xiàn)有假借本機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展非法集資活動(dòng)的，立即報(bào)告監(jiān)管部門，并視情公開(kāi)警示風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪線索及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　二是各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要完善內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化員工、印章、辦公場(chǎng)所管理，嚴(yán)防內(nèi)外部人員利用本機(jī)構(gòu)印章、網(wǎng)點(diǎn)、柜面、交易渠道開(kāi)展非法集資等非法金融活動(dòng)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。

　　三是各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要履行好非法集資監(jiān)測(cè)防控職責(zé)，積極開(kāi)展面向公眾的防范非法集資宣傳教育，加大對(duì)賬戶交易、業(yè)務(wù)辦理中涉嫌非法集資情況的監(jiān)測(cè)識(shí)別力度，及時(shí)報(bào)告可疑線索，切實(shí)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)防范“前哨”作用。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)基金報(bào)

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