三協(xié)會聯(lián)手圍堵虛擬貨幣交易

　　虛擬貨幣領(lǐng)域再迎強(qiáng)監(jiān)管。5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行(3.270, -0.01, -0.30%)業(yè)協(xié)會以及中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》（以下簡稱《公告》），再次厘清虛擬貨幣屬性，并明確要求金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)自律管理，堅決不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

　　在“正確認(rèn)識虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的本質(zhì)屬性”這一方面，《公告》指出，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)等均為違法行為，并涉嫌非法集資等犯罪活動。

　　北京商報記者注意到，這也是繼4月18日央行副行長李波定調(diào)“比特幣是加密資產(chǎn)”后，官方再一次明確虛擬貨幣身份。

　　除了強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣身份外，《公告》也對銀行、支付平臺等機(jī)構(gòu)提出要求，有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會員單位要切實增強(qiáng)社會責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

　　具體來看，相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁開展的事項包括但不限于為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

　　在消費金融專家蘇筱芮看來，三家機(jī)構(gòu)本次發(fā)文與此前博鰲亞洲論壇上的官方發(fā)言、中信銀行(5.290, -0.02, -0.38%)禁止賬戶用于虛擬貨幣交易等相呼應(yīng)，仍然體現(xiàn)了監(jiān)管方對于嚴(yán)禁虛擬貨幣交易的嚴(yán)格態(tài)度。

　　同時，蘇筱芮表示，在當(dāng)前的虛擬貨幣交易模式中，設(shè)立在境外的虛擬貨幣交易所通過C2C模式繞過監(jiān)管，銀行、支付機(jī)構(gòu)不經(jīng)意間提供了支付渠道，難以識別個人賬戶中資金的真正來源與流向。在監(jiān)管進(jìn)一步細(xì)分禁止事項后，平臺方被提出更高的管控要求。依托虛擬貨幣火熱行情而冒頭的各類違規(guī)行為，也將無所遁形。

　　事實上，正如蘇筱芮所言，在《公告》出爐前，中信銀行已于5月7日發(fā)文稱，任何機(jī)構(gòu)和個人不得將中信銀行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過中信銀行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

　　而業(yè)內(nèi)多位分析人士認(rèn)為，銀行、監(jiān)管方接連發(fā)聲，多是因為2021年以來虛擬貨幣市場持續(xù)升溫，狂熱態(tài)勢下吸引不少新人入場炒幣?！豆妗分型瑯犹岬?，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。

　　蘇筱芮同樣表示，虛擬貨幣對實體經(jīng)濟(jì)的價值還未展現(xiàn)，而缺乏明確交易監(jiān)管規(guī)則的虛擬貨幣風(fēng)險極高，且具有很多投機(jī)性、炒作性。對于普通投資者而言需要注意避險，避免抱有僥幸心理，最終造成資金損失。

　　轉(zhuǎn)自：北京商報

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