反洗錢(qián)法修訂草案征求意見(jiàn) 擬增強(qiáng)行政處罰懲戒性

　　記者6月1日從中國(guó)人民銀行獲悉，《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》修改工作已列入全國(guó)人大常委會(huì)2021年度立法工作計(jì)劃。人民銀行組織起草了《反洗錢(qián)法(修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

　　招聯(lián)金融首席研究員董希淼說(shuō)，我國(guó)2006年10月通過(guò)的反洗錢(qián)法，在預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)、維護(hù)金融秩序、遏制洗錢(qián)犯罪活動(dòng)等方面發(fā)揮了重要作用。但隨著形勢(shì)發(fā)展變化，反洗錢(qián)法相關(guān)規(guī)定存在一定的空白和不足，特別是在反恐怖主義融資等方面缺乏針對(duì)性的規(guī)定，必須修改和完善。

　　具體來(lái)看，此次征求意見(jiàn)稿進(jìn)一步明確反洗錢(qián)的概念和任務(wù)。反洗錢(qián)不僅包括預(yù)防洗錢(qián)犯罪，還包括遏制洗錢(qián)相關(guān)違法活動(dòng)。

　　征求意見(jiàn)稿還完善了反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍和配合反洗錢(qián)工作的要求。特定非金融機(jī)構(gòu)在從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求履行反洗錢(qián)義務(wù)；金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合客戶(hù)盡職調(diào)查和反洗錢(qián)調(diào)查、依法履行巨額現(xiàn)金收付申報(bào)等反洗錢(qián)要求；增加反洗錢(qián)特別預(yù)防措施要求。

　　同時(shí)，征求意見(jiàn)稿增強(qiáng)反洗錢(qián)行政處罰懲戒性。調(diào)整法律責(zé)任中關(guān)于違法行為的罰款幅度，提高違法責(zé)任與處罰的匹配程度；將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢(qián)處罰類(lèi)型，增加警告處罰；增加對(duì)其他單位和個(gè)人違法行為的法律責(zé)任 。

　　董希淼表示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)突出“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，借助金融科技手段，建立健全以客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)為基礎(chǔ)的大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，圍繞高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品、部門(mén)等重點(diǎn)要素，重新審視自身反洗錢(qián)防控措施的設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況。

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

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