銀保監(jiān)會(huì)要求：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站6月8日消息，銀保監(jiān)會(huì)制定了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》，自印發(fā)之日起施行。業(yè)內(nèi)人士表示，《準(zhǔn)則》有利于健全銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提升公司治理科學(xué)性和有效性，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展，促進(jìn)金融更好服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。

　　強(qiáng)化治理機(jī)制運(yùn)行規(guī)范性

　　《準(zhǔn)則》共11章117條，包括總則、黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東與股東大會(huì)、董事與董事會(huì)、監(jiān)事與監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、利益相關(guān)者與社會(huì)責(zé)任、激勵(lì)約束機(jī)制、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、附則。

　　《準(zhǔn)則》明確了各治理主體的職責(zé)，強(qiáng)化了治理機(jī)制運(yùn)行的規(guī)范性，重點(diǎn)包括：明確股東的權(quán)利義務(wù)、股東大會(huì)的職權(quán)、股東大會(huì)會(huì)議及表決等相關(guān)規(guī)則；強(qiáng)調(diào)董事特別是獨(dú)立董事的選任、職責(zé)及履職保障，明確董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的組成、職權(quán)及會(huì)議表決等要求；規(guī)范監(jiān)事選任履職及監(jiān)事會(huì)、高管層的設(shè)置和運(yùn)行；要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)完善激勵(lì)約束機(jī)制，健全信息披露制度與機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制及內(nèi)外部審計(jì)。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，《準(zhǔn)則》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的股份有限公司形式的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司，包括國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、人身保險(xiǎn)公司。公司組織形式為有限責(zé)任公司的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用。

　　為實(shí)施差異化監(jiān)管預(yù)留空間

　　上述負(fù)責(zé)人介紹，《準(zhǔn)則》在為銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)提供共同遵循的公司治理基礎(chǔ)制度的同時(shí)，充分考慮了不同類(lèi)型銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的差異性，為實(shí)施差異化監(jiān)管預(yù)留了空間。

　　從機(jī)構(gòu)組織形式看，《準(zhǔn)則》適用于股份有限公司形式的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司，有限責(zé)任公司形式的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用。從條文內(nèi)容看，在條款設(shè)計(jì)上，針對(duì)行業(yè)特點(diǎn)予以區(qū)分，有的條款僅適用于商業(yè)銀行，例如，商業(yè)銀行股東授信逾期的，應(yīng)限制其相關(guān)股東權(quán)利；有的條款僅適用于保險(xiǎn)公司，例如，保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)。從監(jiān)管導(dǎo)向看，《準(zhǔn)則》第七條設(shè)專(zhuān)門(mén)條款規(guī)定：監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以根據(jù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的不同類(lèi)型及特點(diǎn)，對(duì)其公司治理開(kāi)展差異化監(jiān)管。下一步，銀保監(jiān)會(huì)還將推動(dòng)針對(duì)不同類(lèi)型銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定差異化監(jiān)管的有關(guān)細(xì)則，進(jìn)一步提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平。

　　該負(fù)責(zé)人說(shuō)，《準(zhǔn)則》設(shè)置了專(zhuān)門(mén)章節(jié)規(guī)范獨(dú)立董事履職及保障機(jī)制，并突出強(qiáng)調(diào)了獨(dú)立董事的獨(dú)立性、專(zhuān)業(yè)性要求。例如，已經(jīng)提名非獨(dú)立董事的股東及其關(guān)聯(lián)人不得再提名獨(dú)立董事；為保障獨(dú)立董事有足夠時(shí)間和精力有效履行職責(zé)，明確一名自然人最多同時(shí)在五家境內(nèi)外企業(yè)擔(dān)任獨(dú)立董事；獨(dú)立董事因故不能親自出席董事會(huì)的，不能委托非獨(dú)立董事代為出席；對(duì)獨(dú)立董事在一家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)累計(jì)任職時(shí)間進(jìn)行了限定，以避免因任職時(shí)間過(guò)長(zhǎng)影響其獨(dú)立性?！稖?zhǔn)則》借鑒國(guó)際公司治理良好實(shí)踐，創(chuàng)新了獨(dú)立董事會(huì)議機(jī)制，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事可以推選一名獨(dú)立董事，負(fù)責(zé)召集由獨(dú)立董事參加的專(zhuān)門(mén)會(huì)議，研究履職相關(guān)問(wèn)題。在外部監(jiān)事相關(guān)規(guī)則上，《準(zhǔn)則》明確了外部監(jiān)事的定義，并明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)成員中，外部監(jiān)事的比例不得低于三分之一，以更好地發(fā)揮外部監(jiān)事的作用。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)證券報(bào)

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