“80后”銀行女員工詐騙2600多萬(wàn) 所在盛京銀行頻收高額罰單

　　近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一則刑事判決書(shū)顯示，一位“80后”銀行女員工，通過(guò)謊稱(chēng)有“內(nèi)部投資項(xiàng)目”，5年時(shí)間多次實(shí)施詐騙， 21人“上鉤”合計(jì)被騙兩千多萬(wàn)。最終經(jīng)審查，該女員工因犯詐騙罪，被判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣50萬(wàn)元整。

　　以高額返利為誘餌

　　詐騙21人兩千多萬(wàn)

　　具體來(lái)看，該女員工呂某系盛京銀行沈陽(yáng)市紅霞支行員工，1983年4月12日出生于遼寧省沈陽(yáng)市。

　　2015年至2020年5月期間，被告人呂娜多次在沈陽(yáng)市和平區(qū)等地利用其盛京銀行職員的身份，謊稱(chēng)銀行內(nèi)部有為出國(guó)人員墊資的投資項(xiàng)目，以高額返利為誘餌，欺騙被害人王某1、安某、李某1等20余人以現(xiàn)金、信用卡、網(wǎng)絡(luò)貸款等方式向其投資，騙取被害人的錢(qián)款。

　　經(jīng)審計(jì)，王某1等21名被害人為被告人呂娜支出資金2664.33萬(wàn)元，收到呂娜等人支付的資金2216.48萬(wàn)元，收入小于支出447.86萬(wàn)元。另查明，楊某3、吳某、楊某2三人為被告人呂娜支出資金1280.45萬(wàn)元，收到呂娜等人支付的資金1374.03萬(wàn)元，收入大于支出93.58萬(wàn)元。蘆兆瑋、原某、儀楊的賬戶(hù)未納入審計(jì)。

　　被告人呂娜及其辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議，且能認(rèn)罪認(rèn)罰。并于2020年5月26日被沈陽(yáng)市公安局和平分局刑事拘留，2020年7月1日經(jīng)沈陽(yáng)市和平區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由沈陽(yáng)市公安局和平分局執(zhí)行逮捕。

　　沈陽(yáng)市和平區(qū)法院審理此案認(rèn)為，被告人呂娜以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相方法多次騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。故公訴機(jī)關(guān)指控成立。被告人呂娜經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚到案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)，且能夠自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可減輕處罰。

　　根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，認(rèn)定呂某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元整，依法上繳國(guó)庫(kù)。同時(shí)，責(zé)令呂某退賠21名被害人相應(yīng)損失。

　　盛京銀行頻收高額罰單

　　其實(shí)，上述呂某這一案件，也從側(cè)面反映了盛京銀行在工作人員及業(yè)務(wù)管理等方面存在諸多問(wèn)題，盛京銀行近年來(lái)頻收大額罰單。

　　數(shù)據(jù)顯示，5月份被罰城商行共有19家，其中盛京銀行單筆罰單金額最高，罰沒(méi)總額約551.9萬(wàn)元，罰沒(méi)總額居首。

　　具體來(lái)看，5月13日，盛京銀行上海黃浦支行被罰300萬(wàn)元，并責(zé)令改正。主要違法違規(guī)事實(shí)為：2018年3月至7月，該支行違規(guī)向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款；2018年12月，該支行辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2018年12月，該支行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金來(lái)源審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2018年1月，該支行發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款、未嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人貸款支付管理、以貸轉(zhuǎn)存吸存。

　　此外，盛京銀行股份有限公司上海分行因2018年6月至2018年12月，該分行未真實(shí)轉(zhuǎn)讓部分信貸資產(chǎn)。2019年1月至7月，該分行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。被上海監(jiān)管局責(zé)令改正，罰沒(méi)合計(jì)101.86萬(wàn)元。

　　盛京銀行2020年凈利潤(rùn)大幅下滑

　　據(jù)了解，盛京銀行是東北地區(qū)成立最早、規(guī)模最大、實(shí)力雄厚的總部銀行，成立于1997年9月，其前身是沈陽(yáng)市商業(yè)銀行，2007年2月經(jīng)國(guó)家銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)更名為盛京銀行，并實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)。

　　年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2020年全年，盛京銀行營(yíng)業(yè)收入162.67億元，同比下降22.6%；歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)12.04億元，同比下降77.9%。

　　對(duì)于營(yíng)收的大幅下滑，盛京銀行解釋稱(chēng)，主要是由于報(bào)告期內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻，特別是新冠疫情的沖擊，該行采取降低利率、減費(fèi)讓利、延期還本付息等方式主動(dòng)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)。同時(shí)，嚴(yán)格審慎進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)管理，加大了撥備計(jì)提力度。

　　該行2020年底的資產(chǎn)總額人民幣10379.58億元，較年初增長(zhǎng)人民幣164.78億元，增幅1.6%，資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)居萬(wàn)億水平。不過(guò)在資產(chǎn)質(zhì)量方面，數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，該行不良貸款金額為178.3億元，不良貸款率為3.26%，比2019年末抬升1.51個(gè)百分點(diǎn)。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)基金報(bào)

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