銀行沒(méi)有那么好混了 竟然有28位高管任職資格被否

　　“今年3月以來(lái)，有28位銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管任職資格未獲核準(zhǔn)?！?/p>

　　銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)15日公告顯示，因不具有擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)及相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，奎屯市北京西路支行擬任行長(zhǎng)夏春玲任職資格被否。

　　根據(jù)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，這是3月以來(lái)，第28位任職資格未獲核準(zhǔn)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管。

　　5月31日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（下稱《辦法》），《辦法》自7月1日起施行，著重加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管。同時(shí)，在“董監(jiān)高”準(zhǔn)入上，銀保監(jiān)會(huì)也持續(xù)實(shí)行嚴(yán)格把控，對(duì)于不符合履職條件的擬任人員，堅(jiān)決不予通過(guò)。

　　這一系列措施表明，銀行高管再想“渾水摸魚(yú)”將日益困難。

　　為何被否

　　今年以來(lái)3月以來(lái)，已經(jīng)有28位任職資格未獲核準(zhǔn)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管，任職資格被否認(rèn)的原因也多種多樣。

　　小編總結(jié)了一下，任職資格被否主要是以下四類問(wèn)題：

　　第一，不符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”的要求。

　　第二，相關(guān)工作經(jīng)歷不符合要求。

　　第三，未能有效履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

　　第四，未能按時(shí)提交解釋材料。

　　在這28位銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管中，有18位任職資格被否的原因是能力不足。

　　太平洋(3.360, -0.02, -0.59%)人壽保險(xiǎn)公司老河口支公司擬任副經(jīng)理丁建坤、人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司宜城支公司擬任經(jīng)理江中華等也因不具備履職必備的經(jīng)營(yíng)管理能力，任職資格被否。

　　還有6月1日山西銀保監(jiān)局公告，因不符合《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第二十一條規(guī)定的任職條件，恒豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司山西分公司擬任主要負(fù)責(zé)人王湖的任職資格未被核準(zhǔn)。

　　除能力不足外，還有履職回避、在超過(guò)兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職、個(gè)人債務(wù)未清償也是部分?jǐn)M任人員任職資格被否的原因。

　　此外，鄂爾多斯(18.950, -0.55, -2.82%)分行擬任副行長(zhǎng)劉向東，和碩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任副主任孟兆東，都因?qū)υ温殭C(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，任職資格未獲核準(zhǔn)。

　　談話代替考試

　　值得注意的是，近三個(gè)月，共有3位銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管因考察談話不合格任職資格被否，分別是合眾人壽保險(xiǎn)公司山西分公司陽(yáng)曲支公司擬任副經(jīng)理薛建鑫，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏，以及中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長(zhǎng)郭慶剛。

　　那么，考察談話從何而來(lái)，又主要考察什么呢？

　　2020年12月，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》（下稱《通知》），《通知》指出，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試。

　　這一決策引起了不少銀行人士的歡呼，此前，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“董監(jiān)高”任職資格考試，是許多高管晉升的難關(guān)。

　　不少銀行業(yè)人反應(yīng)：任職資格的大量題庫(kù)，需要你去死記硬背，費(fèi)時(shí)間也費(fèi)精力。即使考試的時(shí)候還記得，過(guò)段時(shí)間鐵定忘了。

　　而死記硬背，已經(jīng)不是現(xiàn)在銀行最需求的能力了。一個(gè)人的綜合能力，一張?jiān)嚲硪呀?jīng)無(wú)法很好地呈現(xiàn)出來(lái)。

　　作為越來(lái)越面向市場(chǎng)的銀行業(yè)，還采用這種為了公平一刀切的模式，有些過(guò)于落后了。

　　現(xiàn)在信息交流越來(lái)越方便，很多銀行高管的信息資料都越來(lái)越全面，也有助于任職資格的核定全面有效。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年內(nèi)任職資格被否的94位銀行業(yè)高管中，有40人因?yàn)槿温毧荚囄赐ㄟ^(guò)資格被否，另有2人未參加考試，資格被否。值得注意的是，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公告，在上述40位因未通過(guò)考試而任職資格被否的銀行高管中，共有21位竟多次參考（包括補(bǔ)考）均未通過(guò)。

　　《通知》補(bǔ)充，取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查。

　　在此基礎(chǔ)上，北京銀保監(jiān)局4月印發(fā)《北京銀行(4.890, -0.01, -0.20%)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》（下稱《辦法》）。據(jù)《辦法》第十條，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請(qǐng)材料、擬任職務(wù)級(jí)別和崗位特點(diǎn)，及擬任職機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)類型、風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點(diǎn)，全面考察擬任高管人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，并對(duì)擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題提出工作要求。

　　但取消考試，并不代表銀行審核便寬松了，考察談話接過(guò)審批“接力棒”，任職資格批準(zhǔn)依舊嚴(yán)格。

　　總結(jié)

　　對(duì)于一家銀行來(lái)說(shuō)，能不能好的發(fā)展取決于以下幾個(gè)方面。

　　股東的好壞大小，資本金規(guī)模的大小，管理層的優(yōu)劣。

　　銀行高管任職資格被否從某種層面上反映的是監(jiān)管層面的力度的加大，銀行行長(zhǎng)的任職監(jiān)管由程序性監(jiān)管向?qū)嵸|(zhì)性監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

　　銀行高管作為一家銀行的主心骨，對(duì)一家銀行的影響層面是不容小覷的，高管人員的任職能力和合規(guī)能力還會(huì)直接影響一家銀行的風(fēng)氣。

　　清華大學(xué)五道口金融學(xué)院研究員朱俊生表示，取消董監(jiān)高任職考試有助于進(jìn)一步厘清監(jiān)管與市場(chǎng)的邊界。

　　“董監(jiān)高任職從根本上說(shuō)屬于市場(chǎng)主體自主決策權(quán)。任何競(jìng)爭(zhēng)型企業(yè)都致力于遴選具有企業(yè)家精神的人擔(dān)任董監(jiān)高。當(dāng)然，企業(yè)免不了會(huì)在這個(gè)問(wèn)題上犯錯(cuò)，并因此承擔(dān)相應(yīng)的后果，這是市場(chǎng)學(xué)習(xí)的過(guò)程?！?/p>

　　轉(zhuǎn)自：行長(zhǎng)要覽

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