突發(fā)！廣東匯卡商務(wù)被控非法經(jīng)營(yíng)罪！

　　近日，公開(kāi)信息顯示，持牌支付機(jī)構(gòu)廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司，以及劉景杰、白劍鋒等14人被告人，因被控非法經(jīng)營(yíng)罪將于2021年8月18日在湖北省宜昌市宜都市人民法院受審。

　　據(jù)了解，廣東匯卡成立于2010年，是一家以支付結(jié)算為核心的技術(shù)服務(wù)提供商，2013年獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型銀行卡收單，業(yè)務(wù)范圍廣東省。

　　需要注意的是，2021年3月23日，未來(lái)金融科技集團(tuán)有限公司表示，通過(guò)全資子公司富冊(cè)商業(yè)集團(tuán)有限公司與廣州匯卡計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司簽署股權(quán)收購(gòu)框架協(xié)議，收購(gòu)其全資子公司廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“匯卡”）60%的股權(quán)。

　　作為持牌支付機(jī)構(gòu)，為何觸犯了非法經(jīng)營(yíng)罪呢？

　　案件細(xì)節(jié)

　　2020年11月20日，湖北省宜都市公安局通報(bào)，該局抓獲22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平臺(tái)，扣押、凍結(jié)資金近3500萬(wàn)元，涉案金額高達(dá)43.14億元。

　　據(jù)介紹，根據(jù)公安部2020年初向宜都市公安局推送的線索，宜都公安摧毀了以郭某為首的販賣對(duì)公賬戶犯罪團(tuán)伙，民警還發(fā)現(xiàn)郭某跟福建安溪白某某有對(duì)公賬戶非法交易的線索。

　　經(jīng)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)白某某不僅有收購(gòu)對(duì)公賬戶的非法行為，而且存在搭建第四方支付平臺(tái)，為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙非法“洗錢”的行為，其犯罪組織成員遍布全國(guó)多地。宜都市公安局成立專案組對(duì)白某某立案?jìng)刹?，分赴安溪、徐州、北京、廣州、上海、鄭州、廈門等地，抓獲白某某、張某某等10名犯罪嫌疑人。

　　經(jīng)審查，白某某（男，28歲，福建安溪人）等人對(duì)違法事實(shí)供認(rèn)不諱。白某某交代，2019年以來(lái)，他高薪聘請(qǐng)第三方支付公司技術(shù)人員為其搭建第四方支付平臺(tái)“helloepay”供境外人員操縱，為境外電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)提供資金通道。

　　其中，廣東某卡第三方支付公司副總裁劉某某向控制“沐融”第四方支付平臺(tái)的張某某提供3687個(gè)商戶號(hào)，與“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺(tái)對(duì)接，幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。

　　根據(jù)線索，警方赴廣東和廈門等地，將劉某某、尹某某等廣東某卡第三方支付公司和“邁虎”第四方支付公司的12名員工抓獲，扣押電腦32臺(tái)、手機(jī)40余部、銀行卡100余張。

　　目前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、掩飾隱瞞犯罪所得等罪名，被依法采取刑事強(qiáng)制措施。 

　　反洗錢嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化

　　近年來(lái)，央行對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)管力度明顯加強(qiáng)。

　　央行指出，2020年央行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。

　　特別是去年以來(lái)，隨著新冠疫情的爆發(fā)，境外賭場(chǎng)、賭博網(wǎng)站加大對(duì)我國(guó)公民招賭力度，反洗錢合規(guī)成為整個(gè)支付行業(yè)的焦點(diǎn)。目前，銀行卡收單市場(chǎng)存在不法商戶洗錢及恐怖融資、跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)賭博、色情平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺(tái)、非法外匯等非法交易風(fēng)險(xiǎn)。

　　對(duì)此，監(jiān)管也在推進(jìn)相關(guān)法規(guī)逐漸完善。

　　央行于2020年6月發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見(jiàn)稿）》，標(biāo)志著支付受理終端監(jiān)管力度升級(jí)，對(duì)跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為采取嚴(yán)防高壓態(tài)勢(shì)。

　　2021年1月，央行發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例（征求意見(jiàn)稿）》，第六十九條明確提出，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事或者變相從事支付業(yè)務(wù)的，參照《防范和處置非法集資條例》有關(guān)規(guī)定予以處理。

　　非銀行支付機(jī)構(gòu)為擅自從事或者變相從事支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供支付業(yè)務(wù)渠道的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期整改，沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者限制其業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)范圍直至吊銷其支付業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　今年8月1日施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，完善了反洗錢義務(wù)主體范圍，正式將非銀行支付機(jī)構(gòu)納入適用范圍。

　　轉(zhuǎn)自：支付圈

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