城市金融報消息 8月3日，銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，云南紅塔銀行股份有限公司（以下簡稱為“云南紅塔銀行”）因存在七項違法違規(guī)行為被重罰。
行政處罰信息顯示，云南紅塔銀行的業(yè)務(wù)存在七大違法違規(guī)行為：
一、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不準(zhǔn)確；
二、線上貸款開展不審慎，業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理能力不匹配；
三、同業(yè)投資管理不審慎，資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；
四、超借款人流動資金需求發(fā)放貸款，且形成風(fēng)險；
五、未按規(guī)定進(jìn)行受托支付；
六、信用卡透支資金流入限制性領(lǐng)域；
七、貸款支付管理與控制不到位，信貸資金直接流入限制性領(lǐng)域或轉(zhuǎn)為本行通知存款。
依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項規(guī)定，云南監(jiān)管局對其罰款210萬元。
公開資料顯示，云南紅塔銀行前身為玉溪市商業(yè)銀行，2015年增資擴(kuò)股后，實收資本達(dá)到59.97億元。2015年12月21日，經(jīng)云南銀監(jiān)局批準(zhǔn)更名為云南紅塔銀行。截止2020年末，注冊資本62.97億元，張振民擔(dān)任該行行長一職。
該行最新發(fā)布的2020年財報顯示，截止報告期末，云南紅塔銀行實現(xiàn)營業(yè)收入20.12億元，實現(xiàn)利潤總額8.81億元，實現(xiàn)凈利潤7.9億元。
報告期內(nèi)，年末不良貸款余額3.84億元，同比減少0.62億元，不良貸款率0.83%，同比下降0.41個百分點，不良貸款實現(xiàn)“雙降”。
此外，在多項監(jiān)管指標(biāo)方面，云南紅塔銀行與同期相比均有所下滑。具體來看，2020年末，該行的核心一級資本充足率為16.76%，同比下降0.6%；一級資本充足率為16.76%，同比下降0.6%；資本充足率為17.76%，同比下降0.68%。
截止目前，張振民擔(dān)任行長還不滿一周年。2020年12月2日，云南銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于張振民任職資格的批復(fù)》，核準(zhǔn)張振民云南紅塔銀行股份有限公司行長的任職資格。
張振民此前并未在該行工作，屬于“空降兵”，官方也未公布其履歷。
然而張振民的走馬上任并非一帆風(fēng)順，剛剛上任一周左右，云南紅塔銀行就因“11宗罪”遭云南證監(jiān)局責(zé)令改正。
2020年12月9日，云南監(jiān)管局對云南紅塔銀行的行政監(jiān)管措施決定書顯示，2020年9月14日至16 日，中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局對云南紅塔銀行基金銷售業(yè)務(wù)實施了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，云南紅塔銀行存在對于個別基金銷售培訓(xùn)情況無留痕；未建立年度監(jiān)察稽核報告制度，未在每年年度結(jié)束后對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)察稽核；部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等問題。
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令〔第91號〕）第八十七條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令〔第130號〕）第三十七條的規(guī)定，中國證監(jiān)會云南監(jiān)管局決定對云南紅塔銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
轉(zhuǎn)自：城市金融網(wǎng)
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