貸款“三查”不到位華夏銀行一天收5張罰單大連農商行因超需求發(fā)放流動資金貸款被罰140萬元

中國產業(yè)經濟信息網時間：2021-08-31

　　8月30日，大連、內蒙古兩地銀保監(jiān)局公示了十余張罰單，國有大行、股份行、農商行紛紛被罰，共涉及資金440萬元。華夏銀行此次共“收獲”5張罰單，在數(shù)量和處罰總金額上居首；而最大罰單則被大連農村商業(yè)銀行收下。

　　具體來看，國有大行中，有交通銀行(4.380, 0.02, 0.46%)和國家開發(fā)銀行兩家受罰。其中，交通銀行大連分行因貸后管理不盡職、貸款資金未按約定用途使用被大連銀保監(jiān)局罰款30萬元。

　　而國家開發(fā)銀行大連市分行此次共被罰款50萬元。該分行先是因貸款“三查”不到位，貸款資金被挪用，導致貸款形成不良等案由被罰30萬元；同時，還因貸中貸后管理不盡職，導致貸款資金回流借款人等違法違規(guī)事實被罰20萬元。

　　此次十余張罰單中，有5張被華夏銀行收入囊中，其中4張涉及華夏銀行大連分行，另外一張則涉及華夏銀行呼和浩特分行。

　　具體說來，華夏銀行大連分行因個人貸款資金未按約定用途使用;貸款“三查”不到位，導致形成不良;代銷保險業(yè)務可回溯管理不到位等案由被大連銀保監(jiān)局罰款80萬元。不僅如此，該行還因個人保險保證貸款信貸資金三查不到位,造成信貸資金被套取且形成案件被大連銀保監(jiān)局罰款50萬元；同時，鄒志濤、姚雪松兩人對上述違法違規(guī)事實負有直接管理責任，均被予以警告。

　　另外，華夏銀行呼和浩特分行被罰30萬元，涉及的案由為通過以貸還息、以貸還貸、調整還息頻率等方式掩蓋資產質量。

　　值得一提的是，此次的罰單中，最大罰單由大連農商行收下。大連農村商業(yè)銀行被大連銀保監(jiān)局罰款140萬元，涉及的案由主要有重大關聯(lián)交易信息披露不到位；超需求發(fā)放流動資金貸款導致資金回流作保證金開立銀行承兌匯票；未實行集團客戶統(tǒng)一授信；受托支付要求落實不到位；降低企業(yè)融資綜合成本政策落實不及時，抵押物評估費由客戶承擔。

　　另外還有內蒙古托克托農村商業(yè)銀行因高管人員未經任職資格核準履職，呼和浩特市賽罕金谷村鎮(zhèn)銀行因未對質押股權限制表決權、未對所有在職董事進行履職評價，分別被內蒙古銀保監(jiān)局罰款30萬。

　　轉自：藍鯨財經

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