央行出手！重罰這家銀行740萬 啥原因？

　　上市不到一個(gè)月，上海農(nóng)商行就收到一張大額罰單，時(shí)任該行副行長、零售業(yè)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理也領(lǐng)到罰單。

　　上海農(nóng)商行被罰740萬元

　　日前，中國人民銀行上?？偛抗嫉男姓幜P信息公示表顯示，上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為被罰款740萬元。

　　同時(shí)，多位相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰。

　　其中，時(shí)任上海農(nóng)商行副行長金劍華因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款；時(shí)任上海農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)、零售金融部總經(jīng)理李斌因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款。

　　此外，時(shí)任上海農(nóng)商行總法律顧問、合規(guī)內(nèi)控部總經(jīng)理?xiàng)钯F院因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，被中國人民銀行上海分行處以人民幣7萬元罰款。

　　上市尚不足一個(gè)月

　　值得一提的是，領(lǐng)到這張大額罰單時(shí)，上海農(nóng)商行上市還不滿一個(gè)月時(shí)間。8月19日，上海農(nóng)商行正式登陸A股，發(fā)行價(jià)8.90元/股，創(chuàng)下了A股農(nóng)商行發(fā)行價(jià)新高，這也意味著A股迎來第41家上市銀行、第十家上市農(nóng)商行。

　　然而，該行上市后股票走勢并不樂觀。掛牌首日，上海農(nóng)商行曾一度封板，開盤漲44.04%達(dá)12.82元/股，盤中臨時(shí)暫停交易半小時(shí)。上午10時(shí)恢復(fù)交易后出現(xiàn)炸板回落，截至收盤報(bào)10.7元/股，最終漲幅為20.22%。

　　該行上市第二日，上海農(nóng)商行開盤跌停，截至收盤仍未有起色，報(bào)9.63元/股，相較于發(fā)行價(jià)，漲幅收窄至8.20%。

　　8月23日，上海農(nóng)商行再跌7.48%，收盤價(jià)每股8.91元，盤中最低價(jià)至8.69元/股，跌破發(fā)行價(jià)。隨后，上市剛滿4個(gè)交易日的上海農(nóng)商銀行，便因“連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤價(jià)格跌幅偏離值累計(jì)超過20%”而發(fā)布了首個(gè)股票交易異常波動(dòng)公告。

　　截至9月6日收盤，滬農(nóng)商行(7.880, -0.07, -0.88%)收跌0.5%，報(bào)7.95元/股，最新總市值767億元。

　　根據(jù)該行首次公開發(fā)行股票上市公告書顯示，截至今年6月末，該行總資產(chǎn)達(dá)10995.82億元，較2020年末增長4.03%；今年上半年，營業(yè)收入120.21億元，同比增長6.79%；歸屬于母公司股東的凈利潤51.18億元，同比增長18.20%。

　　就資本充足率指標(biāo)而言，截至今年6月末，該行資本充足率14.28%，比2020年末降低了0.12個(gè)百分點(diǎn)，一級資本充足率12.05%，核心一級資本充足率12.02%，分別比2020年末增加了0.35、0.35個(gè)百分點(diǎn)。

　　多家農(nóng)商行踩監(jiān)管紅線

　　近期，針對多家農(nóng)商行踩監(jiān)管紅線行為，銀保監(jiān)系統(tǒng)及央行開出多張罰單。

　　9月6日，蘇州農(nóng)商行發(fā)布公告稱，該行董事長徐曉軍計(jì)劃通過上海證券交易所交易系統(tǒng)集中競價(jià)交易方式增持不少于100萬元人民幣該行A股股份。增持計(jì)劃實(shí)施期限為2021年9月7日起6個(gè)月，增持所需的資金來源為自有資金。

　　公告顯示，截至公告披露前，徐曉軍持有該行股份46.28萬股，占該行總股本的0.0257%。

　　日前，央行福州中心支行發(fā)布對福州農(nóng)商行的處罰，列舉14項(xiàng)違法行為，依法對福州農(nóng)商行給予警告，并處658萬元罰款。而在8月6日，銀監(jiān)會福州農(nóng)行7家支行及責(zé)任人剛剛被罰315萬。

　　8月3日，湖南星沙農(nóng)商行因存在“虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；未按規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范；假幣收繳流程不規(guī)范；未按規(guī)定采集、存儲人民幣冠字號碼；未按照規(guī)定使用‘待報(bào)解預(yù)算收入’賬戶向國庫劃轉(zhuǎn)非稅資金；征信異議處理不合規(guī)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)；客戶個(gè)人金融信息保護(hù)不到位”10項(xiàng)違法行為，被人民銀行長沙中心支行處以警告，并處79萬元罰款。

　　同樣在8月份，十堰銀保監(jiān)分局公布了對湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行的行政處罰信息，該行的主要負(fù)責(zé)人是唐志軍。

　　處罰信息顯示，該行因違規(guī)發(fā)放、核銷貸款，十堰銀保監(jiān)分局對湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行予以罰款60萬元；并對責(zé)任人胡忠興予以禁止從事銀行業(yè)工作終身；對責(zé)任人胡義君予以罰款6萬元；對責(zé)任人李化學(xué)予以罰款5萬元。

　　另外，因?yàn)橹芪?、邱世華對湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)發(fā)放、核銷貸款的違規(guī)行為分別負(fù)管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，十堰銀保監(jiān)分局對兩人分別予以罰款7萬元。

　　轉(zhuǎn)自：中國基金報(bào)

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