謊稱理財(cái)！90后銀行女員工詐騙近230萬 部分用于網(wǎng)絡(luò)賭博 判決來了

　　屢禁不止！又出現(xiàn)銀行員工挪用客戶資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博的情況。在此次案件中，當(dāng)事人還利用被害人對(duì)其具有的銀行工作人員身份的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，虛構(gòu)可以辦理銀行的免息貸款等事實(shí)，多次騙取他人財(cái)物，共計(jì)229萬余元。

　　最終，當(dāng)事人因詐騙罪、挪用資金罪被處罰金人民幣20萬元，被判有期徒刑十三年，剝奪政治權(quán)利三年，且終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　因發(fā)生員工挪用資金案件

　　昆侖銀行分支行合計(jì)被罰66萬

　　9月18日，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)新疆監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，昆侖銀行克拉瑪依分行因瞞報(bào)涉刑案件，中國銀保監(jiān)會(huì)克拉瑪依監(jiān)管分局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，決定對(duì)其處以四十五萬元罰款。此外，昆侖銀行克拉瑪依分行勝利路支行因內(nèi)部管理不到位，致使發(fā)生員工挪用資金案件，克拉瑪依監(jiān)管分局決定對(duì)其罰款人民幣五十萬元。同時(shí)，相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告并處罰款。

　　值得注意的是，當(dāng)事人王某祁因詐騙、挪用客戶資金，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)克拉瑪依監(jiān)管分局對(duì)其處以禁止終身從事銀行業(yè)工作的處罰。

　　90后銀行員工先后騙取229萬余元

　　部分資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博

　　基金君發(fā)現(xiàn)，由上述罰單還牽扯出一起詐騙案件。中國裁判文書網(wǎng)顯示，當(dāng)事人王某祁為“90后”，原為昆侖銀行股份有限公司克拉瑪依區(qū)分行勝利路支行員工。2019年7月2日因涉嫌詐騙罪被刑事拘留，同年7月15日被逮捕。

　　據(jù)了解，在2016年5月至2019年6月期間，被告人王某祁利用銀行工作人員身份，通過虛構(gòu)能夠幫助購買銀行內(nèi)部高額理財(cái)產(chǎn)品、辦理銀行免息貸款等方式，先后騙取多位被害人合計(jì)229.9502萬元人民幣。

　　其中，2016年5月至2019年6月，被告人王某祁以轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品、投資平安陸金所理財(cái)、朋友住院用錢等為由，騙取被害人秦某41.7825萬元；2017年12月至2019年6月，被告人王某祁以投資銀行理財(cái)產(chǎn)品為由，騙取被害人薛某及其親友91.8494萬元；2018年3月至2019年6月，被告人王某祁以投資銀行理財(cái)產(chǎn)品為由，騙取被害人范某73.425萬元；2019年3月至4月，被告人王某祁以投資銀行理財(cái)產(chǎn)品、幫助辦理免息貸款為由，騙取被害人王某22.8933萬元。

　　此外，2019年6月21日，被告人王某祁利用其擔(dān)任昆侖銀行股份有限公司克拉瑪依分行勝利路支行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)員的職務(wù)便利，將在該行辦理轉(zhuǎn)賬支票業(yè)務(wù)的客戶資金約37.69萬元轉(zhuǎn)入其丈夫李某某的昆侖銀行卡中，后經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬，將其中29.15萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2019年6月26日，被告人王某祁向其單位負(fù)責(zé)人投案，后其家人向該行退賠現(xiàn)金37.69萬元。

　　2019年7月1日，被告人王某祁因上述詐騙事實(shí)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

　　因構(gòu)成詐騙罪、挪用資金罪

　　當(dāng)事人被判有期徒刑十三年

　　原審法院認(rèn)為，被告人王某祁以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)多次騙取他人財(cái)物，共計(jì)229萬余元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪；利用職務(wù)便利挪用客戶資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博，其行為已構(gòu)成挪用資金罪。

　　鑒于被告人王某祁因詐騙事實(shí)被抓獲歸案后，如實(shí)供述基本犯罪事實(shí)，是坦白；被告人王某祁在被公安機(jī)關(guān)抓獲前已向單位領(lǐng)導(dǎo)陳述其挪用客戶資金的事實(shí)，構(gòu)成自首；積極向其單位退賠全部款項(xiàng)，被告人針對(duì)詐騙的犯罪事實(shí)愿意接受處罰，并簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。同時(shí)考慮被告人多次實(shí)施詐騙，且未能退賠被害人損失，主觀惡性較深，社會(huì)危害性較大。

　　綜上依法判決：一、被告人王某祁犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣200000元；犯挪用資金罪，判處有期徒刑十個(gè)月；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十三年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣200000元；二、責(zé)令被告人王某祁向被害人秦某退賠人民幣417825元；向被害人薛某及其親友退賠人民幣918494元；向被害人范某退賠人民幣734250元；向被害人王某退賠人民幣228933元；三、犯罪工具蘋果手機(jī)一部依法予以沒收。

　　判后，原審被告人王某祁不服，提出上訴稱：本案案情未被審清，涉案金額核算有無，減輕情節(jié)認(rèn)定有誤。理由為：1。罪名認(rèn)定不清，因以挪用資金罪或職務(wù)侵占罪論處，不應(yīng)以詐騙罪判處；2。涉案金額有誤；3。全案自首未認(rèn)定；4。量刑過重。其辯護(hù)人提出給予從輕或減輕處理的意見。

　　經(jīng)審理查明，原審認(rèn)定上訴人王某祁犯詐騙罪、挪用資金罪的事實(shí)清楚，與二審查明的事實(shí)一致。二審期間，上訴人及其辯護(hù)人未提交新的證據(jù)，本院對(duì)原審判決認(rèn)定的事實(shí)及所列證據(jù)予以確認(rèn)。

　　新疆維吾爾自治區(qū)克拉瑪依市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人王某祁利用了被害人對(duì)其具有的銀行工作人員身份的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，虛構(gòu)可以幫助被害人購買到銀行內(nèi)部的高額理財(cái)產(chǎn)品或可以辦理銀行的免息貸款等事實(shí)，多次騙取他人財(cái)物投入網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行賭博，共計(jì)229萬余元，數(shù)額特別巨大，一審法院認(rèn)定其構(gòu)成詐騙罪正確。

　　上訴人王某祁實(shí)施的犯罪行為，客觀上與其在銀行所從事的綜合業(yè)務(wù)崗位職務(wù)沒有關(guān)系，并不是利用其自身職務(wù)或崗位上的地位或權(quán)利，不是通過主管、管理、保管等等職務(wù)行為騙取被害人財(cái)物，上訴人對(duì)于罪名認(rèn)定的上訴理由，本院不予采納；對(duì)于自首理由，經(jīng)查也不能認(rèn)定為自首；對(duì)于上訴人和辯護(hù)人所提出的其他的理由和意見，無事實(shí)和法律依據(jù)，均不予采納。

　　綜上，一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，審判程序合法，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，上訴人王薇祁的上訴理由不成立。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，裁定為駁回上訴，維持原判。

　　轉(zhuǎn)自：中國基金報(bào)

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