因幫助他人通過虛假用途的貸款，龍江銀行一支行長鋃鐺入獄。
近日，裁判文書網(wǎng)披露一則刑事判決書顯示，龍江銀行牡丹江海林支行原行長白某因違法放貸罪被判處有期徒刑5年，并處罰金10萬元。值得注意的是，白某在明知道貸款用途虛假的情況下，仍授意下屬通過層層審核，將1610萬元貸款發(fā)放給他人，導(dǎo)致銀行巨額損失。
近期，被免職僅一個月后的龍江銀行董事長被當(dāng)?shù)丶o委監(jiān)委帶走調(diào)查。而近幾年來，龍江銀行多位高管被查，第一任領(lǐng)導(dǎo)班子幾乎全軍覆沒。今年以來，龍江銀行多次因內(nèi)控問題被監(jiān)管處罰，其中多涉及貸款“三查”不到位、貸后管理問題，多位責(zé)任人分別被處以警告。
支行長違法放貸1610萬
剛因受賄罪服刑10個月，刑滿釋放的當(dāng)天，龍江銀行牡丹江海林支行(下稱“海林支行”)原行長——現(xiàn)年51歲的白某又因違法發(fā)放貸款罪于今年4月被執(zhí)行逮捕。
經(jīng)法院審理查明，2012年年末的一天，海林支行原行長白某找到海林市居民陳某，以利息低為由邀請陳某將在其他銀行的貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)到龍江銀行海林支行進行辦理。陳某同意后，在三年內(nèi)指使其實際控制公司的財務(wù)人員曲某在該行辦理了三筆貸款共計1610萬元，而這些貸款的申請用途均為虛假。
判決書顯示，2013年3月至2016年8月期間，陳某以其兒子、妻子和親屬的名義，以房屋裝修、收購農(nóng)產(chǎn)品和裝修購貨等用途分別向海林支行申請貸款500萬元、460萬元和650萬元。
為了使貸款順利通過審批，陳某指使他人偽造了貸款所需的房屋租賃合同、收購農(nóng)產(chǎn)品合同、建造或裝修工程等虛假材料，并且在貸款申請材料中填寫虛假貸款用途。貸款發(fā)放后，陳某將資金用于償還其他銀行貸款、高利轉(zhuǎn)貸、店鋪經(jīng)營等使用。
值得注意的是，陳某申請的1610萬元貸款正是在海林支行原行長白某的幫助下順利審核通過，為感謝白某的幫助，陳某事后送給白某現(xiàn)金5萬元。事實上，2020年7月，白某因上述受賄行為已被判處有期徒刑10個月。
明知貸款用途不符仍通過審核
法院審理查明，有證據(jù)證明白某作為海林支行行長，明知三筆貸款的實際借款人是陳某且貸款用途與實際用途不相符的情況下，仍讓工作人員上報貸款材料，簽批通過在牡丹江分行貸審會上未如實匯報貸前調(diào)查中發(fā)現(xiàn)和存在的問題，致使三筆貸款得以通過和發(fā)放。
陳某證言稱：“我用貸款的錢對外放款和經(jīng)營砂場，申報的用途一般是采購山產(chǎn)品和裝修，都是在申請貸款的時候虛構(gòu)的，因為我的貸款用途有問題，我不給白某送錢，沒有他的幫助，我的貸款辦不下來?！?/p>
經(jīng)手上述三筆貸款的信貸工作人員亦證實了陳某貸款得到白某幫助的事實。鄒某曾是海林支行工作人員，主管該行貸款業(yè)務(wù)，在對一筆用途為裝修的500萬元貸款的貸后檢查中，他發(fā)現(xiàn)這筆貸款并未用于裝修，并向領(lǐng)導(dǎo)匯報，在匯報后并未明確指示，而整個過程中，白某一直催促信貸人員趕緊辦理。在多位信貸人員發(fā)現(xiàn)貸款用途與實際用途不符的情況下，下屬向白某匯報后，白某仍正常上報，并稱“陳某在海林當(dāng)?shù)貙嵙ν姟薄?/p>
在供述中，海林支行原行長白某也承認上述事實，他表示：“我明知道是不符合規(guī)定的情況下，審批通過了貸款，如果我不幫忙，陳某的貸款用途與實際用途不相符，審批不會通過，貸款就放不下來?！?/p>
根據(jù)上述事實，法院對白某作出一審判決，法院判決稱，作為龍江銀行海林支行行長，白某明知違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為會發(fā)生危害社會的嚴重后果，仍放任結(jié)果的發(fā)生。白某違反國家規(guī)定向他人發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑5年，并處罰金10萬元。
事實上，涉及上述案件的龍江銀行近年來風(fēng)波不斷，多位高管和干部被查，所涉問題復(fù)雜。
9月14日，券商中國記者獨家獲悉，現(xiàn)年53歲的龍江銀行黨委書記、董事長張建輝近期被帶走調(diào)查。此后，黑龍江省紀委監(jiān)委發(fā)布了相關(guān)消息稱，張建輝涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受省紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。
下半年已領(lǐng)取多張罰單
官網(wǎng)信息顯示，龍江銀行成立于2009年底，是在原齊齊哈爾市商業(yè)銀行、牡丹江市商業(yè)銀行、大慶市商業(yè)銀行和七臺河市城市信用社基礎(chǔ)上合并重組而設(shè)立的省級城商行。
截至今年3月末，龍江銀行資產(chǎn)總額約2740億元。去年全年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入46.4億元，同比下滑10.3%，凈利潤同比減少30%至7.6億元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，去年末龍江銀行不良貸款率、逾期貸款占比分別為2.19%、7.37%，涉及海航集團貸款近20億元、東旭光電貸款約8億元，相關(guān)貸款按照債委會要求五級分類未下調(diào)，分別已計提減值準備約8億元、4.24億元。
今年下半年以來，龍江銀行已多次受到監(jiān)管處罰。
9月14日，龍江銀行黑河分行因貸款“三查”不盡職被黑河銀保監(jiān)分局罰款50萬元。同時，7人對該行的違法違規(guī)事實負有責(zé)任，分別被予以警告。今年8月，龍江銀行漠河支行因貸后管理不到位被罰25萬元，2名責(zé)任人被警告。
今年7月，該行黑河北安支行因貸款“三查”不到位連收8張罰單，被罰款人民幣40萬。6月，該行七臺河太白支行因“員工私刻印章實施詐騙，內(nèi)控管理不到位，違反審慎經(jīng)營規(guī)則”被罰30萬元。
轉(zhuǎn)自：券商中國
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