銀行支行行長竟然動了詐騙客戶財物的歪心思。
近日，中國裁判文書網(wǎng)的刑事判決書，將一名銀行支行行長詐騙兩名客戶共超兩百萬的案件公之于眾。
有資深銀行從業(yè)人員向券商中國記者表示，出現(xiàn)此類情況，大多是銀行員工自身生活作風奢靡，甚至有賭博的行為進而導致的欠債行為，為了還債不擇手段?！巴瑫r，也存在銀行對于員工的思想教育不到位，對員工非營業(yè)時間的活動情況掌握并不夠全面的情況?！逼溥M一步表示，如果銀行在進行內(nèi)部管理時能夠及早發(fā)現(xiàn)這個問題，就會避免員工以銀行行長的名義進行詐騙，減少相關損失。
以“過橋”為由詐騙客戶百萬
出生在陜西省的焦某盛，在大學畢業(yè)之后進入老家的某家銀行開始其工作生涯，1976年出生的他在做到支行行長之后，卻因一己私欲最終鋃鐺入獄。
2015年前后，通過銀行業(yè)務往來，焦某盛與雷某某相識，彼時，焦某盛是某銀行的合陽支行行長。而初識之時，雷某某并不知道，這個焦某盛因無力償還其私自轉借所產(chǎn)生的巨額債務，將會心生詐騙自己財物的念頭。
在倆人相識了一年之后，焦某盛告訴雷某某，有企業(yè)在自己工作的銀行貸款還不上，讓他幫個忙，需要從他借100余萬元“過橋”(即借錢按時還款后，將錢貸出后還給他)?！爱敃r想著他是銀行行長，就放心的將錢借給了他?！崩啄衬吃诜ㄍド腺|(zhì)證時表示，彼時，過了一個月左右，焦某盛按時把錢還回來了。
2018年7月4日，焦某盛以為貸款企業(yè)資金“過橋”為由，向雷某某借款100萬元，并承諾按期歸還。有了上一次按時回款的經(jīng)歷，雷某某也以為這次的“過橋”還是像當時一樣不會有什么異樣。于是，信以為真的雷某某便按照焦某盛的要求，將自己100萬元存款存入焦某盛提供的孫某某銀行賬戶內(nèi)，幫他用于償還個人債務。
時隔一個月后，雷某某向焦某盛多次討要自己的100萬元時，焦某盛均以企業(yè)仍未還款為由哄騙、隱瞞錢財用途，并采用打借條、支付利息9萬元等手段拖延不還。
2019年4月份，焦某盛突然辭去銀行工作、更換手機號碼。聽說焦某盛工作要出現(xiàn)調(diào)動后，雷某某立馬打電話給焦某盛要錢，“他說過幾天就還錢，打完電話后他就失聯(lián)了?！蓖ㄟ^熟人得知焦某盛已經(jīng)從銀行辭職之后，雷某某意識到，自己被騙了。
在聯(lián)系焦某盛無果的2個月后，雷某某將焦某盛起訴到法院，法院告知他，焦某盛的行為具有詐騙犯的嫌疑，便前往機關進行報案。法院調(diào)查結果顯示，焦某盛并沒有將他的錢用于企業(yè)“過橋”，而是個人消費了。
裁判文書顯示，彼時消失的焦某盛，實際上外逃至安徽省蚌埠市化名“老孟”長期隱藏。而后，焦某盛前妻楊某某將其某處房屋抵押給雷某某并辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)，用于抵債。
以完成年底存款任務哄騙他人
無獨有偶，得手過的焦某盛，又將同樣的詐騙手法實施在了自己的另一位客戶身上。
另一位被害人王某甲與焦某盛于2018年11月相識，這次同樣是在辦理銀行貸款期間結識并互有往來。在得知王某甲在閻良經(jīng)營工廠后，焦某盛遂產(chǎn)生詐騙王某甲錢財?shù)哪铑^，期間，積極幫助、指導他申請惠農(nóng)貸款業(yè)務。
2018年11月2日，王某甲即將有貸款30萬元到賬，得知這一信息的焦某盛便謊稱其要為貸款企業(yè)完成“過橋”，需借款30萬元，從而騙取了王某甲的信任，并將30萬元存于其提供的陳某乙賬戶。而實際上，焦某盛將錢全部用于了個人還款及消費。
一個多月之后，焦某盛又得知，王某甲申請的80萬元惠農(nóng)貸款已到賬，便再次虛構為完成銀行年底存款任務為由，哄騙王某甲。同意借款之后，王某甲的父親在焦某盛的指導下將錢取出，兩次以現(xiàn)金存入的方式，將80萬元貸款全部存入至其所提供的孫某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)。這一次，焦某盛依舊將錢全部用于償還自己私人債務。
在王某甲討要借款期間，焦某盛謊稱其將80萬元用于韓城煤炭企業(yè)資金“過橋”，后王某甲多次索要欠款時，焦某盛均以企業(yè)仍未還款為由哄騙、隱瞞錢財用途，并采用打借條、許諾支付利息等手段拖延時間，后來在無法償還所欠錢財并無法繼續(xù)隱瞞事實真相的情況下，便更換手機號碼出逃至安徽省蚌埠市。
公訴機關認為，被告人焦某盛以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物210萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請求依法判處。
法院認為，焦某盛在事前明知自己無償還能力的情況下，仍以非法占有為目的，虛構為其他企業(yè)“過橋”拆借事實、隱瞞本人無償還能力的真相，騙取二名被害人財物，事后又辭職外逃，隱瞞身份直至被抓獲歸案，且涉案數(shù)額特別巨大(共計210萬元)，其行為已構成詐騙罪。公訴機關指控其犯罪事實及罪名成立，依法應予懲處。
最終，法院判決，焦某盛犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金20萬元；責令其退賠被害人雷某某直接經(jīng)濟損失100萬元，被害人王某甲直接經(jīng)濟損失110萬元?！ °y保監(jiān)會官網(wǎng)于近日發(fā)布行政處罰信息顯示，重慶富民銀行因存在關聯(lián)交易定價不公允，向關聯(lián)方輸送利益；弱化關聯(lián)企業(yè)投資類業(yè)務審查，信貸資金被股東占用；規(guī)避業(yè)務實質(zhì)進行監(jiān)管套利等17項違法違規(guī)事實被重慶銀保監(jiān)局罰款850萬元。同時，該行董事長張國祥被罰款50萬元、行長楚龍春被罰款30萬元、副行長鐘子明被罰款20萬元，以及李丙洋被警告。以上處罰決定日期為2021年9月29日。
轉自：券商中國
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