違反《反壟斷法》實施經(jīng)營者集中 百信銀行兩股東頂格被罰

　　近日公布的一則行政處罰決定書顯示，國內(nèi)首家直銷銀行——百信銀行的股東福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中信銀行(4.510, 0.00, 0.00%)股份有限公司（下稱“百度”、“中信銀行”）因違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定，分別被處50萬元罰款。

　　國家市場監(jiān)管總局于8月12日，對百度、中信銀行新設(shè)合營企業(yè)涉嫌未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報違法實施的經(jīng)營者集中，但不具有排除、限制競爭的效果。

　　中信銀行對媒體回應(yīng)稱，前期該行已積極配合相關(guān)機構(gòu)完成調(diào)查工作，按照要求提交了經(jīng)營者集中補充申報相關(guān)文件和資料。今后該行將加強經(jīng)營者集中申報意識，持續(xù)加強合規(guī)管理。

　　第一財經(jīng)注意到，今年以來，除了中信銀行、百度因違反《反壟斷法》實施經(jīng)營者集中遭罰外，已有多家金融企業(yè)因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

　　中信、百度頂格遭罰

　　2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營企業(yè)。交易完成后，百度和中信銀行分別持有合營企業(yè)30%、70%股權(quán)，共同控制合營企業(yè)。2017年9月5日，合營企業(yè)設(shè)立。

　　國家市場監(jiān)管總局的處罰決定書認(rèn)為，該案構(gòu)成未依法申報違法實施的經(jīng)營者集中。根據(jù)《反壟斷法》第二十條規(guī)定，“經(jīng)營者集中是指下列情形：（一）經(jīng)營者合并；（二）經(jīng)營者通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)；（三）經(jīng)營者通過合同等方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營者施加決定性影響”。2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營企業(yè)，取得合營企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營者集中。

　　此外，《反壟斷法》第二十一條規(guī)定，“經(jīng)營者集中達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的申報標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)事先向國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機構(gòu)申報，未申報的不得實施集中”。2017年9月5日，合營企業(yè)設(shè)立，在此之前未依法申報，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實施的經(jīng)營者集中。

　　《反壟斷法》第四十八條規(guī)定，“經(jīng)營者違反本法規(guī)定實施集中的，由國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機構(gòu)責(zé)令停止實施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬元以下的罰款”?！斗磯艛喾ā返谒氖艞l規(guī)定，“對本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時間等因素”。

　　市場監(jiān)管總局根據(jù)上述規(guī)定，基于上述調(diào)查情況和評估結(jié)論，決定分別給予百度、中信銀行50萬元罰款的行政處罰，系頂格處罰。

　　金融業(yè)反壟斷持續(xù)強化

　　今年以來，金融業(yè)反壟斷持續(xù)強化。在中信銀行、百度之外，年內(nèi)已有多家金融企業(yè)因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

　　6月3日，國家市場監(jiān)管總局對中國銀泰投資有限公司收購杭銀消費金融股份有限公司股權(quán)未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案作出行政處罰決定，給予銀泰投資50萬元罰款的行政處罰。

　　7月6日，市場監(jiān)管總局對蘇寧易購(4.030, -0.02, -0.49%)集團股份有限公司和南京銀行(9.230, 0.01, 0.11%)股份有限公司設(shè)立合營企業(yè)違法實施經(jīng)營者集中案作出行政處罰決定，因設(shè)立合營企業(yè)蘇寧消費金融有限公司涉違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實施經(jīng)營者集中，評估認(rèn)為不具有排除、限制競爭效果，兩家公司分別被處以50萬元罰款。

　　保險領(lǐng)域也有相關(guān)反壟斷處罰案例。11月17日，市場監(jiān)管總局對中華聯(lián)合保險集團股份有限公司和上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司設(shè)立合營企業(yè)——農(nóng)聯(lián)中鑫科技股份有限公司，未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案作出行政處罰決定，兩家公司同樣被罰50萬元。

　　加強金融業(yè)反壟斷，防止資本無序擴張，金融管理部門近期也頻頻發(fā)聲。

　　“金融反壟斷和反不正當(dāng)競爭，是保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)的必然要求，也是支持和鼓勵個人、企業(yè)、機構(gòu)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的迫切需要?！敝袊嗣胥y行黨委書記、銀保監(jiān)會主席郭樹清近期表示，前期針對金融反壟斷和防止資本無序擴張的實際需要，在銀行、保險、證券以及其他金融領(lǐng)域采取了一系列措施，取得了初步成效。例如，研究制定了銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法和股權(quán)管理辦法，開展公司治理三年行動計劃，強化實業(yè)板塊和金融板塊風(fēng)險隔離。堅持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營，對于同類業(yè)務(wù)、同類主體一視同仁，對違法違規(guī)金融活動“零容忍”，堅決制止監(jiān)管套利。

　　轉(zhuǎn)自：第一財經(jīng)

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