東亞銀行（中國(guó)）不足8個(gè)月被開(kāi)兩張千萬(wàn)級(jí)罰單 內(nèi)控問(wèn)題難解？

　　近日，央行上海分行開(kāi)出2022年開(kāi)年后首張千萬(wàn)級(jí)罰單，東亞銀行(中國(guó))因違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定被央行上海分行罰款1674萬(wàn)元，并責(zé)令限期改正，引起市場(chǎng)廣泛關(guān)注。

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，此次被罰已經(jīng)是東亞銀行(中國(guó))在過(guò)去不足8個(gè)月內(nèi)收到的第二張千萬(wàn)級(jí)罰單，兩張罰單合計(jì)被罰2794萬(wàn)元。2021年5月17日，東亞銀行(中國(guó))因存在向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款科目；貸款支付及貸后管理不到位，導(dǎo)致房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款部分資金被挪用；信貸資金回流購(gòu)買(mǎi)本行理財(cái)并質(zhì)押開(kāi)立銀行承兌匯票；定期存單質(zhì)押比例不符合監(jiān)管要求；授信審查及授信后管理不到位，并造成內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)履約及墊款；違規(guī)辦理資金用途超出境外借款人正常經(jīng)營(yíng)范圍的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；違規(guī)發(fā)放個(gè)人商業(yè)用房按揭貸款；違規(guī)發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款；未對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理；同業(yè)存款變相納入一般性存款核算，虛增存款規(guī)模；利用票據(jù)“賣(mài)斷+買(mǎi)入返售+到期買(mǎi)斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模；提前扣劃理財(cái)產(chǎn)品投資資金作為傭金收入；衍生產(chǎn)品交易條款設(shè)計(jì)不合理；董事及高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即履職；未按照規(guī)定逐筆披露重大關(guān)聯(lián)交易；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)多次錯(cuò)報(bào)；轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)成本，評(píng)估費(fèi)由借款人承擔(dān)；個(gè)別業(yè)務(wù)收費(fèi)模式未實(shí)現(xiàn)息費(fèi)分離等多達(dá)18項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被銀保監(jiān)會(huì)罰款1120萬(wàn)元。

　　在內(nèi)控問(wèn)題明顯暴露的同時(shí)，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況，在2020年第二季度至2021年第三季度的六個(gè)季度，東亞銀行的消費(fèi)投訴量分別為195件、241件、209件、140件、158件、240件，均位居外資法人銀行首位。

　　業(yè)績(jī)方面，東亞銀行(中國(guó))發(fā)布的2021年三季度信息披露報(bào)告顯示，該行在2021年前三季度同比出現(xiàn)增利不增收的情況，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入29.98億元，同比下滑13.97%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.37億元，較2020年前三季度的-8.07億元扭虧為盈。

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就以上情況向東亞銀行(中國(guó))相關(guān)負(fù)責(zé)人發(fā)送采訪問(wèn)題，該負(fù)責(zé)人對(duì)此次被罰1674萬(wàn)元作出回應(yīng)表示：“東亞中國(guó)一貫重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)，對(duì)于上海人行在相關(guān)檢查中所指出的問(wèn)題高度重視，積極跟進(jìn)，已根據(jù)監(jiān)管要求悉數(shù)進(jìn)行整改。東亞中國(guó)將不時(shí)審視營(yíng)運(yùn)，通過(guò)不斷強(qiáng)化征信管理，進(jìn)一步防范風(fēng)險(xiǎn)，保持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)?！?/p>

　　轉(zhuǎn)自： 中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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