外匯監(jiān)管趨嚴(yán)：易寶支付、匯寶支付領(lǐng)百萬(wàn)級(jí)罰單

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)1月13日（記者安然 朱玲）在外匯管制趨嚴(yán)的大環(huán)境下，三方支付機(jī)構(gòu)近期連接“吃”上兩張百萬(wàn)級(jí)罰單。

　　2022年1月7日，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，對(duì)易寶支付有限公司（下稱“易寶支付”）處以410.73萬(wàn)元罰款。

　　2021年12月31日，依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十一條、第四十八條，國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司（下稱 “上海匯付”）責(zé)令改正，給予警告，處罰款447萬(wàn)元人民幣。

　　易寶支付被罰410萬(wàn)

　　《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條顯示，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　就此，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪了易寶支付。對(duì)方回應(yīng)，此次罰款事項(xiàng)發(fā)生在2017年，目前公司內(nèi)部已經(jīng)完成了相應(yīng)整改。

　　公開(kāi)資料顯示，易寶支付成立于2003年7月，注冊(cè)資本為1億元，創(chuàng)始人、法人、實(shí)控人為唐彬。2013年，易寶支付首批獲得外管局批準(zhǔn)的跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可，并完成全國(guó)第一筆跨境外匯支付交易。2015年，其獲得跨境人民幣支付業(yè)務(wù)資格。

　　2021年，易寶支付在國(guó)家外匯局備案通過(guò)，并獲準(zhǔn)成為為貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供跨境結(jié)算的21家支付機(jī)構(gòu)之一。

　　事實(shí)上，這并非易寶支付首次遭百萬(wàn)級(jí)罰款。2021年7月，易寶支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行罰款291.1萬(wàn)元。時(shí)任總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)唐彬?qū)σ讓氈Ц哆`法行為負(fù)有責(zé)任，被處罰款8.14萬(wàn)元。

　　2019年3月，因違反清算管理規(guī)定和非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定，易寶支付被央行處以942.43萬(wàn)元罰款。

　　2016年8月，因違反相關(guān)清算管理規(guī)定，易寶支付被央行沒(méi)收違法所得1059.2萬(wàn)元，并處以違法所得4倍的罰款，合計(jì)罰沒(méi)金額高達(dá)5296.1萬(wàn)元。

　　資料還顯示，易寶支付曾是業(yè)內(nèi)最早開(kāi)展P2P托管業(yè)務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)之一。據(jù)北京商報(bào)此前的報(bào)道，易寶支付和匯付天下作為P2P資金托管機(jī)構(gòu)的前兩名，曾經(jīng)所托管的P2P平臺(tái)就達(dá)近千家。

　　匯寶支付被罰470萬(wàn)

　　同樣因外匯支付違規(guī)，上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司日前收到了國(guó)家外匯管理局上海分局的447萬(wàn)元罰款，處罰時(shí)限為2022年1月15日。

　　行政處罰決定書(shū)顯示，公司存在違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)；未按規(guī)定在合作銀行開(kāi)立備付金賬戶；未按規(guī)定采集和報(bào)告相關(guān)信息資料；未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查5宗違法事實(shí)。

　　資料顯示，上海匯付于2011年獲發(fā)支付許可證，2013年獲發(fā)跨境支付業(yè)務(wù)許可。其大股東為匯付天下有限公司（以下簡(jiǎn)稱：匯付天下），持股比例為100%。就罰單的相關(guān)事宜，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪了匯付天下，截止發(fā)稿尚未得到回復(fù)。

　　值得一提的是，匯付天下曾登陸港交所，被稱為“第三方支付第一股”。2018年6月，其IPO招股價(jià)為7.5港元，上市首日破發(fā)。

　　然而不到三年后，2020年12月，匯付天下及要約人Purity Investment Limited聯(lián)合公布，要約人將全資收購(gòu)公司、要求董事會(huì)安排將公司從港交所除牌，撤回上市地位。2021年2月23日，匯付天下股份買賣進(jìn)行最后交易，此后完成退市。

　　根據(jù)其退市前發(fā)布的中報(bào)，公司2020年上半年?duì)I業(yè)收入為17.10億元，同比增長(zhǎng)-8.54%；歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為-1.10億元，同比增長(zhǎng)率為-176.17%。其中，跨境與國(guó)際業(yè)務(wù)完成支付交易304億元，同比增長(zhǎng)46%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)收2083.6萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)20%。

　　轉(zhuǎn)自： 中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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