數(shù)據(jù)錯報漏報瞞報問題突出 45家銀行險企被監(jiān)管通報批評

　　上海證券報記者昨日獨家獲悉，45家銀行、保險公司因存在數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報等突出問題，近日被銀保監(jiān)會點名通報批評。

　　根據(jù)銀保監(jiān)會下發(fā)至行業(yè)內(nèi)部的通報顯示，銀行業(yè)保險業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)（下稱關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)）和商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管信息系統(tǒng)（下稱股權(quán)系統(tǒng)）分別于2020年9月、2021年2月上線運行，有效提升了銀行業(yè)保險業(yè)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理的信息化水平。不過，根據(jù)監(jiān)管抽樣檢查發(fā)現(xiàn)，部分銀行保險機構(gòu)存在數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報等突出問題。

　　首先，數(shù)據(jù)報送不及時。

　　根據(jù)通報，截至目前，仍有河南汴京農(nóng)商行、永安財險等多家銀行保險機構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)或關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報送。哈爾濱銀行、自貢農(nóng)商行等機構(gòu)未按要求在股權(quán)系統(tǒng)中報送主要股東評估情況；株洲農(nóng)商行、天津?qū)幒哟彐?zhèn)銀行等機構(gòu)未在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中報送關(guān)聯(lián)交易制度。部分銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易后，也未在規(guī)定期限內(nèi)報告披露，如2021年6月，某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至通報發(fā)布時，股權(quán)系統(tǒng)中相關(guān)信息仍未更新。

　　其次，數(shù)據(jù)質(zhì)量也存在一些問題。

　　具體包括：股權(quán)結(jié)構(gòu)未按要求逐級穿透，部分商業(yè)銀行僅填報一級股東情況，未按監(jiān)管規(guī)定逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人。關(guān)聯(lián)方檔案不完整，部分銀行保險機構(gòu)未報送關(guān)聯(lián)法人或關(guān)聯(lián)自然人，或關(guān)聯(lián)法人未向上穿透認(rèn)定，部分銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)方數(shù)量小于20人/家，與事實嚴(yán)重不符。

　　此外，還有一些機構(gòu)出現(xiàn)數(shù)據(jù)單位錯誤、股東類型錯誤等數(shù)據(jù)填報不準(zhǔn)確問題。如部分銀行保險機構(gòu)將以“萬元”為單位的數(shù)據(jù)按照“元”為單位填報，導(dǎo)致交易金額、注冊資本、持股數(shù)量等數(shù)據(jù)出現(xiàn)巨大差異；將非金融企業(yè)股東的股東類型填報為“非銀行金融企業(yè)”“職工自然人”等；將持股比例較低的股東填報為控股股東；上市商業(yè)銀行填報股權(quán)“未托管”等。

　　剖析上述銀行、保險公司出現(xiàn)這些問題的成因，監(jiān)管部門指出：一是銀行保險機構(gòu)合規(guī)意識差，對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視不足，填報敷衍了事，內(nèi)部審核把關(guān)不嚴(yán)；二是銀行保險機構(gòu)未建立有效的系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，工作機制和流程存在漏洞；三是內(nèi)部責(zé)任分工不明確，缺乏事后數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核評價以及責(zé)任追究。

　　近年來，金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)快速發(fā)展過程中，積累了客戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)等海量數(shù)據(jù)。監(jiān)管數(shù)據(jù)真實性和準(zhǔn)確性是銀行保險機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)在要求，更是落實監(jiān)管政策和監(jiān)管要求的具體體現(xiàn)。銀行保險機構(gòu)應(yīng)承擔(dān)數(shù)據(jù)質(zhì)量的主體責(zé)任，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量管控，持續(xù)提高數(shù)據(jù)報送的準(zhǔn)確性和全面性。

　　對此，銀保監(jiān)會在通報中明確要求，各銀行保險機構(gòu)要對照通報的主要問題及原因，舉一反三，主動開展自查自糾。同時，進一步健全數(shù)據(jù)治理體系，強化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)管理，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題要加大內(nèi)部責(zé)任追究力度。

　　同時，通報指出，各級監(jiān)管部門要持續(xù)關(guān)注銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，做好審閱把關(guān)，加強抽查督導(dǎo)，履行監(jiān)管責(zé)任。重點關(guān)注未報送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)未逐級穿透、關(guān)聯(lián)方檔案不完整等問題，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴(yán)重、屢錯不糾、整改不力的機構(gòu)，要綜合運用監(jiān)管約談、通報批評、責(zé)令整改、行政處罰等措施，加大問責(zé)處罰力度。（記者：韓宋輝）

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀