銀保機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易2022年專項(xiàng)整治啟動(dòng)

　　5月9日，《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳于日前已向各銀保監(jiān)局和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下發(fā)《關(guān)于印發(fā)2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。

　　關(guān)于今年重點(diǎn)查處的問(wèn)題，《通知》明確，包括大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等股權(quán)問(wèn)題；通過(guò)信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題。

　　《通知》要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照問(wèn)題要點(diǎn)開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。其中問(wèn)題要點(diǎn)共24條，包括15條股權(quán)重點(diǎn)問(wèn)題和9條關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)問(wèn)題。

　　《通知》提出，各級(jí)監(jiān)管部門要圍繞重點(diǎn)問(wèn)題查深查透，堅(jiān)持“早識(shí)別、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置”的原則，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。充分運(yùn)用延伸調(diào)查權(quán)，提高對(duì)大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問(wèn)責(zé)力度，從嚴(yán)懲處屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和人員。

　　此外，在推動(dòng)存量問(wèn)題整改方面，《通知》提到，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在5月31日前應(yīng)更新上年度重點(diǎn)問(wèn)題整改臺(tái)賬，并報(bào)送至對(duì)口監(jiān)管部門。各級(jí)監(jiān)管部門要對(duì)照重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問(wèn)題臺(tái)賬，定期評(píng)估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時(shí)銷賬，未按時(shí)整改的要進(jìn)行通報(bào)，專項(xiàng)整治三年以來(lái)仍未完成整改的要重點(diǎn)督辦。6月30日前更新上年度重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問(wèn)題臺(tái)賬并報(bào)送至關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

　　《通知》還要求，提升中小機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)建設(shè)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)建設(shè)，建立健全股東、關(guān)聯(lián)方檔案管理及內(nèi)控機(jī)制，提升股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易信息化管理水平，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量，對(duì)于反復(fù)出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)的責(zé)任人要實(shí)施內(nèi)部問(wèn)責(zé)。各級(jí)監(jiān)管部門要提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)，督促提高股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對(duì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)、填報(bào)不準(zhǔn)確、穿透不到位的機(jī)構(gòu)，要采取有效監(jiān)管措施。綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權(quán)穿透信息模塊和關(guān)聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗(yàn)證，穿透識(shí)別股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)研判，對(duì)于股權(quán)難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權(quán)利。

（作者： 蘇向杲）

　　轉(zhuǎn)自：證券日?qǐng)?bào)

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