銀行業(yè)再現(xiàn)千萬(wàn)元級(jí)罰單 金融監(jiān)管“嚴(yán)”字當(dāng)頭強(qiáng)化震懾

　　大額罰單密集落地，是金融業(yè)從嚴(yán)監(jiān)管的一大體現(xiàn)。記者根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì)，8月1日至14日的半個(gè)月內(nèi)，銀保監(jiān)系統(tǒng)累計(jì)公布131份罰單，處罰對(duì)象包括銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司等機(jī)構(gòu)，共計(jì)罰款6814.11萬(wàn)元。

　　8月14日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)集中披露7張罰單，分別由海南銀保監(jiān)局、上海銀保監(jiān)局、白城銀保監(jiān)分局和齊齊哈爾銀保監(jiān)分局開(kāi)出，被處罰對(duì)象包括中信銀行、上海銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及相關(guān)分支行及個(gè)人，共計(jì)罰沒(méi)1675萬(wàn)元。從被罰金額來(lái)看，上海銀行被罰最重。因在2014年至2019年間的23項(xiàng)違法違規(guī)行為，上海銀行被處罰款1625萬(wàn)元，其中沒(méi)收違法所得27.15萬(wàn)元。

　　這也是今年8月以來(lái)，上海銀保監(jiān)局開(kāi)出的第二張千萬(wàn)元級(jí)罰單。8月11日，上海銀保監(jiān)局披露稱，浦發(fā)銀行因在2013年至2019年間的12項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款共計(jì)2100萬(wàn)元。8月5日，上海銀保監(jiān)局連開(kāi)數(shù)張罰單，涉及招商銀行、交通銀行、興業(yè)銀行的相關(guān)部門和相關(guān)分支行，罰款金額均達(dá)到百萬(wàn)級(jí)。

　　大額罰單密集落地，是金融業(yè)從嚴(yán)監(jiān)管的一大體現(xiàn)。記者根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)信息統(tǒng)計(jì)，8月1日至14日的半個(gè)月內(nèi)，銀保監(jiān)系統(tǒng)累計(jì)公布131份罰單，處罰對(duì)象包括銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司等機(jī)構(gòu)，共計(jì)罰款6814.11萬(wàn)元。

　　另外，8月以來(lái)，共有10家機(jī)構(gòu)及83人被警告，6人被終身禁業(yè)，1家機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)。

　　在受罰的機(jī)構(gòu)中，銀行業(yè)是被罰機(jī)構(gòu)數(shù)量最多的。在131份罰單中，針對(duì)銀行業(yè)開(kāi)出的罰單有81份，共涉及20多家銀行，包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、上海銀行、華瑞銀行、重慶三峽銀行等機(jī)構(gòu)。

　　從處罰內(nèi)容看，機(jī)構(gòu)被罰的原因主要集中在資金違規(guī)流向和違反審慎經(jīng)營(yíng)等方面。

　　比如，浦發(fā)銀行和上海銀行多年前的違規(guī)違法行為被追溯，涉及信貸資金或同業(yè)投資資金違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目等。另外，票據(jù)、理財(cái)、同業(yè)、委托貸款等業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，也是多家銀行受領(lǐng)罰單的主要緣由。

　　除對(duì)多年前的違規(guī)行為進(jìn)行追溯外，監(jiān)管部門也集中披露了近一年來(lái)的違規(guī)情況。比如，8月5日，招商銀行信用卡中心、交通銀行太平洋信用卡中心各被罰100萬(wàn)元，被罰原因均涉及2019年客戶個(gè)人信息未盡安全保護(hù)義務(wù)等違規(guī)行為。

　　“從罰單信息來(lái)看，過(guò)去更多聚焦于同業(yè)業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為，現(xiàn)在新增了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、客戶隱私保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)信息安全以及數(shù)據(jù)治理等方面的違規(guī)行為。此外，過(guò)去受罰對(duì)象側(cè)重于機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在處罰機(jī)構(gòu)的同時(shí)，涉事的責(zé)任人及公司高管也成了監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象?！闭新?lián)金融首席研究員董希淼表示。

　　董希淼表示，整體來(lái)看，目前銀行業(yè)亂象整治取得階段性成果，整個(gè)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理得到了明顯改善，合規(guī)程度也進(jìn)一步提高。(作者 張艷芬)

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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