“一言堂”“家長制”“寬松軟” 銀保監(jiān)會找準股份制銀行公司治理突出問題 并提出八條完善措施

　　個別銀行股東把銀行視為自己的“錢袋子”；有些銀行存在“一言堂”“家長制”，權力制衡流于形式；有的銀行選人用人“唯業(yè)績論英雄”……

　　28日，中國銀保監(jiān)會黨委委員、副主席周亮撰文犀利點評股份行存在的公司治理突出問題。

　　周亮表示，股份制銀行的公司治理狀況同服務實體經(jīng)濟、防范化解風險、深化改革開放、實現(xiàn)高質量發(fā)展的要求還存在不小差距，完善股份制銀行公司治理任務還很艱巨。

　　股份行公司治理存在突出問題

　　對于股份行公司治理存在的突出問題，周亮指出，一是黨的領導和黨的建設亟待加強。股份制銀行不同程度存在黨的領導弱化、黨的建設缺失、全面從嚴治黨不力等問題。

　　二是股權關系和股東行為仍需規(guī)范。有的股份制銀行股權關系不規(guī)范，甚至存在股東代持、隱性股東等問題；有的銀行降低股權管理要求，放松股東標準；有的銀行股東履行職責意愿不強，形成事實上的股權虛化；有的銀行股東違規(guī)干預銀行經(jīng)營決策；個別銀行股東甚至直接插手信貸審批，違規(guī)干預銀行經(jīng)營和人事任免，違規(guī)開展不當關聯(lián)交易，搞利益輸送，把銀行視為自己的“錢袋子”，滋生較大風險隱患。

　　三是權力制衡和內控機制虛化弱化。有的股份制銀行“三會一層”權力邊界模糊、職責不清晰、運行不暢。個別銀行存在“一言堂”“家長制”，人權、事權和審批權過于集中，權力制衡流于形式；有的銀行監(jiān)事會、內外部審計形同虛設，監(jiān)督功能失位，問責“寬松軟”；個別銀行股東監(jiān)督失效，一些高管將銀行資源作為個人資源來使用，形成“內部人控制”；有的銀行重要制度缺失，有章不循、有規(guī)不依，金融案件和違法違規(guī)行為時有發(fā)生。

　　四是戰(zhàn)略規(guī)劃和風險管理偏離定位。有的股份制銀行片面追求規(guī)模和速度，忽視質量和效益；有的銀行信貸資源向產(chǎn)能過剩行業(yè)、地方融資平臺、房地產(chǎn)行業(yè)過度傾斜，導致資源錯配，影響宏觀經(jīng)濟結構調整；有的銀行偏離服務實體經(jīng)濟定位，開展金融“偽創(chuàng)新”，利用理財、同業(yè)或結構性工具將風險外化，造成較大交叉風險敞口；個別銀行在境內外盲目設立分支機構和子公司，進行跨業(yè)經(jīng)營和監(jiān)管套利，成為金融亂象的重要源頭。

　　五是激勵約束和績效考核不夠科學。有的股份制銀行董事會薪酬制度不合理，績效考核過于注重短期利益，追求利潤至上，對公共利益、市場秩序和消費者保護考慮不足；有的銀行熱衷于賺快錢，忽視風險管理和內部控制，突破合規(guī)底線和監(jiān)管紅線；有的銀行選人用人“唯業(yè)績論英雄”，一些違法違規(guī)、隱瞞風險的分支機構負責人成了“行內明星”“業(yè)務標桿”，給銀行造成經(jīng)濟損失和聲譽風險。

　　八方面完善股份制銀行公司治理

　　周亮表示，面對復雜嚴峻的內外部形勢，股份制銀行緊緊抓住完善公司治理這個“牛鼻子”，全面深化體制機制改革，加快推進高質量發(fā)展，更好服務現(xiàn)代化經(jīng)濟體系建設。

　　一是全面加強黨的領導和黨的建設。股份制銀行要著力構建“黨委領導、董事會戰(zhàn)略決策、高管層執(zhí)行落實、監(jiān)事會依法監(jiān)督”的公司治理組織運行機制，切實把黨的領導融入公司治理各環(huán)節(jié)。

　　二是強化董事會建設。股份制銀行要持續(xù)強化董事會職能，推動其真正實現(xiàn)依法履職、科學履職、高效履職，提升專業(yè)性和獨立性。嚴格依照法定程序多渠道選聘獨立董事，提高履職獨立性，防止獨立董事淪為“大股東操縱”或“內部人控制”的工具。

　　三是做實監(jiān)事會功能。股份制銀行要優(yōu)化監(jiān)事會人員結構，提高專職監(jiān)事和外部監(jiān)事占比。加強監(jiān)事履職能力建設，確保監(jiān)事會依法依規(guī)對機構重大決策、日常經(jīng)營、風險內控、財務管理等方面依法獨立行使監(jiān)督職責，及時準確發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)與短板。

　　四是加強高管層履職行為規(guī)范。股份制銀行要規(guī)范高管層遴選程序手段，有序增加選聘渠道，持續(xù)推進通過市場化機制選聘職業(yè)經(jīng)理人，不斷提升高管層專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務水平。加強對高管層履職能力和履職狀況的評價，加強評價成果在高管聘任、崗位交流、薪酬決定等方面的運用。

　　五是完善激勵約束機制。股份制銀行要扭轉過于注重規(guī)模擴張而相對忽視風險內控的績效考核體系，提高風險合規(guī)指標權重，突出價值創(chuàng)造和資本節(jié)約理念。探索實施長期激勵約束機制，持續(xù)實施并不斷完善風險調整、延期支付、追索扣回等薪酬管理機制。按照監(jiān)管要求，定期披露相關重要人員薪酬，及時回應市場關切。

　　六是強化外部監(jiān)督和市場約束。支持律師事務所、會計師事務所、信用評級機構等市場中介機構依法依規(guī)對股份制銀行經(jīng)營管理開展有序監(jiān)督，參與改進銀行公司治理，提升治理效果。

　　七是加強監(jiān)管能力建設。在嚴格落實銀行業(yè)保險業(yè)公司治理一般性規(guī)制基礎上，結合股份制銀行發(fā)展特點，制定修訂細化監(jiān)管規(guī)則，形成股份制銀行公司治理監(jiān)管政策體系，夯實監(jiān)管制度基礎。要加大金融反腐敗力度，構建一體推進不敢腐、不能腐、不想腐體制機制，建設廉潔金融文化。

　　八是吸收借鑒良好國際經(jīng)驗。股份制銀行要結合自身實際，充分借鑒公司治理國際經(jīng)驗，持續(xù)加強公司治理規(guī)范化建設。金融管理部門要加強同國際金融組織及有關國家和地區(qū)監(jiān)管當局的溝通交流，不斷提升監(jiān)管專業(yè)化、法治化、國際化水平。（作者 歐陽劍環(huán) 陳瑩瑩）

　　轉自：中國證券報

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