健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案印發(fā) 今年重點整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象

　　中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站8月28日消息，近日，銀保監(jiān)會在監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案(2020-2022年)》明確，要堅持問題導(dǎo)向、標(biāo)本兼治、分類施策、統(tǒng)籌推進的原則，聚焦主要問題、彌補制度短板、強化差異化監(jiān)管、注重工作整體性和協(xié)同性。力爭通過三年努力，初步構(gòu)建起中國特色銀行業(yè)保險業(yè)公司治理機制。

　　推動提升公司治理質(zhì)效

　　良好的公司治理是金融機構(gòu)長期穩(wěn)健運行的前提和基礎(chǔ)。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人強調(diào)，今年是防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的收官之年，通過加強公司治理監(jiān)管推動銀行保險機構(gòu)健全公司治理機制具有突出的重要性和緊迫性。制定出臺《方案》將全面提升公司治理監(jiān)管的系統(tǒng)性、針對性和前瞻性，推動我國銀行業(yè)保險業(yè)切實提升公司治理質(zhì)效。

　　該負(fù)責(zé)人表示，黨的領(lǐng)導(dǎo)是做好一切金融工作的根本保證，是中國特色銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的本質(zhì)特征?！斗桨浮穼⑼苿狱h的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合放在首要位置，強調(diào)要推動國有機構(gòu)黨組織切實發(fā)揮把方向、管大局、保落實的領(lǐng)導(dǎo)作用。今年要進一步明確并推動國有機構(gòu)認(rèn)真落實黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理的具體要求，如制定和完善黨委前置研究討論的重大經(jīng)營管理事項清單并嚴(yán)格落實。明后年要持續(xù)探索完善黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合的方式和路徑，如研究完善國有機構(gòu)黨組織與董事會、監(jiān)事會之間的溝通機制等。

　　深入整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象

　　《方案》指出，股權(quán)關(guān)系不清、股東行為失范是近年來銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象叢生的根源。

　　中國民生銀行首席研究員溫彬表示，一些銀行保險機構(gòu)，特別是中小銀行保險機構(gòu)股權(quán)關(guān)系不透明不規(guī)范，股東行為不合規(guī)不審慎，大股東操控、內(nèi)部控制、不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、不當(dāng)干預(yù)經(jīng)營、利益輸送與違規(guī)融資等現(xiàn)象時有發(fā)生，加上董事會履職有效性不足，監(jiān)事會監(jiān)督不到位，導(dǎo)致個別機構(gòu)不良資產(chǎn)激增，經(jīng)營風(fēng)險增大。

　　《方案》要求，2020年深入整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象，同時著力完善大股東行為約束機制。2021年側(cè)重于健全中小股東權(quán)益保障機制，推動股東股權(quán)存量問題整改；2022年進一步探索完善銀行保險機構(gòu)股東治理機制。

　　其中，2020年要將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作放在突出位置，從嚴(yán)要求、加快突破、依法懲處。重點抓好專項整治“回頭看”工作，鞏固前期專項整治工作成果，按照穿透原則進一步排查整治虛假注資、循環(huán)注資、隱形股東、違規(guī)代持、違規(guī)一致行動人、股東不當(dāng)干預(yù)、向股東輸送利益等深層次高風(fēng)險問題，嚴(yán)格落實問題整改。要加強大股東，特別是控股股東行為規(guī)范，明確大股東不得超越權(quán)限干預(yù)機構(gòu)董事會、高管層履行職責(zé)，切實防止大股東操縱和掠奪公司。建立全國統(tǒng)一的銀行保險機構(gòu)投資人股權(quán)管理不良記錄，首次向社會公開一批嚴(yán)重違法違規(guī)股東，強化震懾效應(yīng)。推動商業(yè)銀行股權(quán)集中托管，提升股權(quán)結(jié)構(gòu)透明度。與國有金融機構(gòu)出資人單位加強溝通，推動進一步完善出資人權(quán)利行使方式，優(yōu)化股權(quán)董事占比，提升股權(quán)董事專業(yè)水準(zhǔn)。

　　確保公司治理全面評估取得實效

　　2019年銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》，建立起常態(tài)化的公司治理評估工作機制，并明確將根據(jù)評估結(jié)果對銀行保險機構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，強調(diào)評估結(jié)果的應(yīng)用有助于推動商業(yè)銀行、保險公司真正將公司治理提升到戰(zhàn)略層面，落實到經(jīng)營管理的各項活動中。

　　上述負(fù)責(zé)人強調(diào)，公司治理全面評估，是監(jiān)管部門及時準(zhǔn)確掌握行業(yè)公司治理全貌，推動機構(gòu)改進公司治理薄弱環(huán)節(jié)，提升公司治理質(zhì)效最重要的方式之一?！斗桨浮访鞔_，今年要壓實評估責(zé)任、嚴(yán)把評估標(biāo)準(zhǔn)、強化問責(zé)處罰、進行適度披露、推動問題整改，確保首次銀行保險機構(gòu)公司治理全面評估取得實效；明后年要重點抓好評估結(jié)果應(yīng)用和難點問題整改，完善評估制度和工作機制，更好發(fā)揮公司治理全面評估對健全行業(yè)公司治理的引領(lǐng)作用。（作者 歐陽劍環(huán) 陳瑩瑩）

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報

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