對違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢 銀保監(jiān)會對5家金融機構(gòu)處罰3.2億元

　　中國銀保監(jiān)會9月4日發(fā)布消息稱，依法查處五家金融機構(gòu)違法違規(guī)行為，處罰金額合計3.2億元。

　　近年來，銀保監(jiān)會對金融機構(gòu)違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，內(nèi)控和風(fēng)險管理、同業(yè)業(yè)務(wù)及理財業(yè)務(wù)是被緊盯的重點。

　　千萬元級罰單頻現(xiàn)

　　采取措施認真整改

　　銀保監(jiān)會日前嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，對中國民生銀行股份有限公司(簡稱“民生銀行”)、浙商銀行股份有限公司(簡稱“浙商銀行”)、廣發(fā)銀行股份有限公司(簡稱“廣發(fā)銀行”)、華夏銀行股份有限公司(簡稱“華夏銀行”)、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司(簡稱“華融公司”)等多家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計3.2億元。此次處罰涉及違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產(chǎn)項目提供融資、違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)資產(chǎn)虛假出表等案由。

　　今年以來，銀保監(jiān)會對金融機構(gòu)違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，千萬級罰單頻現(xiàn)。銀保監(jiān)會8月28日消息，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司(簡稱“農(nóng)業(yè)銀行”)和中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱“建設(shè)銀行”)分別被罰5315.6萬元和3920萬元。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，今年以來行政處罰主要針對日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理、信貸業(yè)務(wù)、同業(yè)理財業(yè)務(wù)等方面的違法違規(guī)行為，是監(jiān)管部門堅定不移打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)、推動金融機構(gòu)更好服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。

　　招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，理財業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動以來監(jiān)管部門處罰的重點領(lǐng)域。信貸管理、內(nèi)控管理是近年來監(jiān)管部門關(guān)注的重點，旨在督促商業(yè)銀行抓好基礎(chǔ)、合規(guī)經(jīng)營，防止資金空轉(zhuǎn)套利，防范資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場。

　　董希淼稱，過去處罰對象側(cè)重于金融機構(gòu)，現(xiàn)在在處罰金融機構(gòu)的同時，相關(guān)責(zé)任人也成為監(jiān)管重點關(guān)注的對象，甚至出現(xiàn)終身禁業(yè)的嚴厲處罰。這有助于提高處罰的針對性和威懾力，規(guī)范銀行從業(yè)人員行為，提升銀行從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營意識。

　　采取措施認真整改

　　民生銀行表示，在整改過程中，民生銀行對標(biāo)監(jiān)管要求，全面推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，以促進全行經(jīng)營管理基礎(chǔ)的夯實、風(fēng)險管理和內(nèi)控有效性的提升。截至目前，針對銀保監(jiān)會相關(guān)檢查意見書中提出的問題，民生銀行已完成大部分問題的整改，其他問題正在積極整改中。

　　浙商銀行表示，截至目前，行政處罰涉及問題已整改完畢，客戶權(quán)益未受影響，經(jīng)營管理一切正常。該行將繼續(xù)嚴格落實監(jiān)管要求，嚴控風(fēng)險、夯實基礎(chǔ)、創(chuàng)新機制、提升管理，保障業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。

　　廣發(fā)銀行透露，已針對監(jiān)管機構(gòu)指出的問題，采取一系列有力措施落實整改。華夏銀行表示，司法機關(guān)已對相關(guān)責(zé)任人進行處理，華夏銀行深刻汲取教訓(xùn)，開展全面排查，舉一反三進行整改，消除風(fēng)險隱患。華融公司表示，此次監(jiān)管處罰所涉及的違法違規(guī)行為發(fā)生時間集中在2013年-2016年，系往年度發(fā)生業(yè)務(wù)，公司已按照監(jiān)管要求認真落實整改。（作者 歐陽劍環(huán) 陳瑩瑩）

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報

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