多方合力 斬斷跨境賭博資金鏈 四招守住老百姓“錢袋子”

　　上海證券報記者近日從人民銀行獲悉，2020年6月1日，人民銀行南寧中心支行指導(dǎo)北海市中心支行協(xié)助廣西北海市公安局破獲“4.09”跨境賭博案件，成功搗毀了一個利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉(zhuǎn)移資金的特大跨境犯罪團伙，涉案資金流水超300億元。

　　這是今年以來多方合力斬斷跨境賭博資金鏈的一個典型案例。近年來，隨著技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現(xiàn)復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創(chuàng)新警銀合作機制，聯(lián)防聯(lián)控，成為有關(guān)部門應(yīng)對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢的有力舉措。

　　跑分平臺“洗白”跨境賭博資金

　　據(jù)了解，“4.09”跨境賭博案件是一起典型的通過跑分平臺為跨境賭博提供資金結(jié)算的案件。

　　當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時，境外賭博平臺將充值信息發(fā)布至跑分平臺，平臺注冊會員采取類似網(wǎng)約車的操作方式進行搶單。會員搶單成功后，賭博平臺前端便會顯示對應(yīng)的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺的注冊會員，隨后跑分平臺將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺。

　　為了吸引會員搶單，跑分平臺按照賭資結(jié)算額的1%-1.8%，給予平臺注冊會員傭金提成。成為跑分平臺注冊會員的前提之一是，需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺充值押金(一般不超過5萬元)，押金價值等同于搶單的金額上限。

　　經(jīng)過上述操作，境外賭博平臺就會通過國內(nèi)支付賬戶，將賭資分散轉(zhuǎn)出至被地下錢莊控制的多個個人銀行賬戶。賭資通過多層銀行賬戶劃轉(zhuǎn)后，被歸集到少數(shù)銀行賬戶，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

　　記者獲悉，該案的涉案人員和被抓捕人員的數(shù)量均位于國內(nèi)目前同類案件的前列。截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場扣押銀行卡770張、現(xiàn)金152萬元，繳獲POS機6臺、電腦58臺、手機627部、手機卡471張、工商營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶47套等涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個，凍結(jié)金額5.94億元，關(guān)停跑分平臺1個，鏟除渠道商17個。

　　加強警銀協(xié)作破解“打地鼠”局面

　　跨境賭博團伙的犯罪手段花樣多、隱蔽性強，跨境賭博等違法犯罪的治理鏈條長、涉及部門多。這導(dǎo)致單一部門行使職能時常面臨信息不通、手段有限、效果不好等困擾，打擊治理工作易形成“打地鼠”的尷尬局面。

　　今年以來，人民銀行與公安部門持續(xù)強化警銀協(xié)作，對涉案銀行賬戶、支付賬戶開展全面核查，共同剖析業(yè)務(wù)模式、資金結(jié)算過程及特征，為收集整理跨境賭博涉案人員犯罪證據(jù)、打擊跨境賭博案件提供了支持。

　　例如，人民銀行南京分行與公安機關(guān)建立涉賭賬戶線索移交機制，實現(xiàn)線索“雙向移送、雙邊核查”，全轄累計向公安機關(guān)移送疑似涉賭賬戶180余戶，移送可疑線索1.5萬余條。

　　近期還出現(xiàn)了一些新型跨境賭博案件。例如，人民銀行惠州中心支行協(xié)助當(dāng)?shù)鼐狡偏@一起利用數(shù)字貨幣泰達幣(USDT)的跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案件，抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網(wǎng)站3個，初步統(tǒng)計涉案金額近1.2億元。這起案件的資金不僅在銀行賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)，還涉及數(shù)字貨幣，通過多次“洗白”，資金走向極為隱蔽。

　　“隨著技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現(xiàn)復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創(chuàng)新警銀合作機制，共同研判，聯(lián)防聯(lián)控，才能應(yīng)對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢?！比嗣胥y行廣州分行支付結(jié)算處負責(zé)人告訴記者。

　　今年以來，通過科技賦能，廣東省轄內(nèi)銀行共監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并管控異常賬戶17.77萬戶，多次復(fù)核后向公安機構(gòu)移交跨境賭博涉案線索16.35萬條，有力提升了打擊治理的精準性。

　　做到“四個拒絕” 全民抵制跨境賭博

　　在此背景下，打擊治理跨境賭博行為，需要國家機關(guān)利用行政法規(guī)懲治不法分子、摧毀犯罪鏈條，更需要人民群眾的支持，共同自覺抵制違法違規(guī)行為。

　　對此，人民銀行呼吁，應(yīng)做到“四個拒絕”，全民共同抵制跨境賭博。一是自覺遠離賭博活動，拒絕高利誘惑；二是提高金融安全意識，拒絕風(fēng)險陷阱；三是學(xué)習(xí)了解法律法規(guī)，拒絕違法行為；四是勇于維護社會法制，拒絕冷漠旁觀。

　　關(guān)于提高金融安全意識，人民銀行提醒稱，日常生活中，也要培養(yǎng)良好的金融習(xí)慣，通過正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù)，安全使用銀行卡，根據(jù)需要設(shè)置金融賬戶交易限額等。特別要注意保管好自己的身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等重要物品，如若丟失，應(yīng)第一時間掛失、補辦，嚴防個人金融賬戶被不法分子盜用，產(chǎn)生難以挽回的損失。

　　同時，不以任何形式出租、出借、出售個人金融賬戶，不為賭博、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動提供便利，以免個人金融信用因他人違法違規(guī)行為而受損。例如，上述“4.09”跨境賭博案件中，不法分子正是利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實名賬戶，將非法資金轉(zhuǎn)移出去。（作者：李丹丹）

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀