構(gòu)建與國際接軌的規(guī)則體系 加快大灣區(qū)金融體系建設

　　2021年，粵港澳大灣區(qū)建設再次被寫入政府工作報告，在“十四五”規(guī)劃中也多次被提及。大灣區(qū)建設為金融服務業(yè)帶來廣闊機遇，加快推進大灣區(qū)金融市場及金融服務一體化，有望使其成為具有全球影響力的國際金融樞紐。兩會期間，全國人大代表、中國人民銀行廣州分行行長白鶴祥，全國政協(xié)委員、香港總商會主席、匯豐亞太區(qū)行政總裁王冬勝均就粵港澳大灣區(qū)發(fā)展提交了相關(guān)建議。

　　白鶴祥表示，粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設“將推動我國金融業(yè)形成相互聯(lián)系、相互促進、相互補充的‘一中心’‘一樞紐’格局”。

　　王冬勝對記者談道：要構(gòu)建與國際接軌的金融規(guī)則體系，加快大灣區(qū)金融市場及金融服務一體化。他建議借鑒歐盟經(jīng)驗，在大灣區(qū)實施金融機構(gòu)牌照和資格“單一通行證”制度，使三地金融機構(gòu)在跨境提供金融服務時無需再單獨申請準入。

　　大灣區(qū)的國際機遇

　　數(shù)據(jù)顯示，大灣區(qū)的經(jīng)濟規(guī)模在2019年已達1.7萬億美元，王冬勝預計，到2030年這一數(shù)字將擴大至4.6萬億美元。其中，金融服務業(yè)的發(fā)展?jié)摿Ω蔷薮螅瑓^(qū)內(nèi)銀行業(yè)的總收入預計2025年可達1850億美元，有望成為全球最大的金融市場之一?！斑@一巨大的市場規(guī)模有望為外資金融機構(gòu)提供全方位的業(yè)務機遇?！蓖醵瑒俜Q。

　　在財富管理領(lǐng)域，大灣區(qū)的高凈值和富裕投資者快速增長，對財富管理產(chǎn)品的需求也隨之不斷提升。在對公業(yè)務方面，珠三角作為中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的重要引擎，無論是吸引外商投資還是本地企業(yè)“走出去”都在全國處于領(lǐng)先水平。大灣區(qū)的發(fā)展將進一步促進珠三角與香港、澳門之間的雙向貿(mào)易投資，帶動貿(mào)易融資、投行服務以及其他跨境金融服務需求的增長，為外資金融機構(gòu)的工商金融和環(huán)球資本市場業(yè)務帶來新機遇。

　　此外，根據(jù)規(guī)劃，大灣區(qū)將建設成為具有全球影響力的國際科技創(chuàng)新中心，香港也將發(fā)展成為大灣區(qū)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)融資中心。“在此過程中，外資金融機構(gòu)的全球網(wǎng)絡、跨境服務專長以及綜合銀行服務模式，都能為大灣區(qū)高科技企業(yè)的業(yè)務拓展提供有力支持，這也是外資金融機構(gòu)的業(yè)務機遇?！蓖醵瑒龠M一步表示。

　　但王冬勝也提到，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》發(fā)布兩年來，在三地政府部門、監(jiān)管機構(gòu)等各方的共同努力下，已出臺了一系列指導意見和政策措施，使大灣區(qū)在金融基礎設施建設、金融市場互通及金融業(yè)對外開放等方面取得了長足進步，但一些制度性障礙仍制約著區(qū)內(nèi)金融市場及金融服務一體化的發(fā)展，金融監(jiān)管差異、金融產(chǎn)品和金融服務跨境不暢等問題亟待解決。

　　作為港區(qū)全國政協(xié)委員，王冬勝建議可通過賦予大灣區(qū)內(nèi)現(xiàn)有自貿(mào)區(qū)更大范圍、更深層次的自主改革權(quán)限，進一步消除制度性障礙，構(gòu)建與國際接軌的金融規(guī)則體系?！斑@樣既可推動大灣區(qū)內(nèi)金融市場和金融服務的一體化，也有助于形成可復制、可推廣的制度創(chuàng)新成果，助力完善國家高水平、開放型經(jīng)濟新體制。”

　　加快推進大灣區(qū)國際金融樞紐建設

　　香港自回歸祖國以來國際金融中心地位不斷鞏固，上海2020年已基本建成國際金融中心，我國初步形成了離岸、在岸兩大金融中心錯位發(fā)展的格局。白鶴祥建議，粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐可建設五大樞紐：即金融科技樞紐、創(chuàng)新資本樞紐、綠色金融樞紐、人民幣資產(chǎn)配置樞紐、金融制度創(chuàng)新樞紐。建設兩大市場：在岸市場在維護以上海為核心的內(nèi)地統(tǒng)一金融市場前提下，建立健全資本市場、碳金融市場及區(qū)域性交易市場，同時強調(diào)發(fā)展新興金融，拓展金融發(fā)展空間；離岸市場強調(diào)發(fā)揮香港金融的引領(lǐng)帶動作用及港澳的獨特優(yōu)勢，以人民幣國際化為核心參與“一帶一路”建設；離岸在岸市場互動方面，強調(diào)金融市場互聯(lián)互通的特色，推進金融市場開放，形成差異化建設路徑。

　　為加快推進粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設，白鶴祥建議：

　　一是提升國際金融樞紐地位。建議將“建設粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐”作為我國“十四五”期間的一項重點工作，齊抓共建“一中心”“一樞紐”。

　　二是建立中央政府主導的工作機制。建議在粵港澳大灣區(qū)建設領(lǐng)導小組下成立金融專責小組，由人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、香港金管局、澳門金管局組成，協(xié)調(diào)解決國際金融樞紐建設中的重要問題，并指導廣東推進相關(guān)建設工作。

　　三是加快制定工作方案。建議在總結(jié)《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》實施成效基礎上，編制粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設實施方案或行動計劃，確立功能定位、發(fā)展目標、建設任務。

　　四是推動金融資源向國際金融樞紐傾斜。建議鼓勵和支持金融市場、金融機構(gòu)建立對接粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設的工作機制，支持國家金融管理部門、重要金融機構(gòu)與廣東省政府建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，支持各類總部型、功能性金融機構(gòu)集聚發(fā)展，支持創(chuàng)建科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，探索數(shù)字人民幣跨境支付應用、金融“單一通行證”機制以及“新股通”“保險通”“碳市通”互聯(lián)互通安排等改革創(chuàng)新。

　　以“單一通行證”制度為突破口

　　在加快大灣區(qū)金融市場及金融服務一體化方面，王冬勝建議，以“單一通行證”制度為突破口，使三地金融機構(gòu)在跨境提供金融服務時無需再單獨申請準入。

　　王冬勝認為，實行“單一通行證”機制有其多元的現(xiàn)實意義?！巴菩泻?，既可以避免跨境展業(yè)需重新申請牌照的復雜流程，極大拓展金融機構(gòu)跨境提供金融服務的種類，還能降低運營成本和合規(guī)成本?！蓖醵瑒俦硎?，從機制上打造一條跨境金融業(yè)務和跨境資金融通的“高速公路”，可以有效解決基于產(chǎn)品、“管道式”互聯(lián)互通的碎片化等問題，是探索跨境金融供給側(cè)改革的突破性嘗試。

　　“具體操作上，三地可相互借鑒，取長補短?！蓖醵瑒俳忉尫Q，一方面，大灣區(qū)內(nèi)地城市向香港國際規(guī)則接軌；另一方面，在內(nèi)地有明顯優(yōu)勢的電子商務、移動支付、金融科技等方面，港澳則向內(nèi)地借鑒學習。

　　在確立了三地金融業(yè)務規(guī)則共同標準的基礎上，三地金融機構(gòu)在跨境提供金融服務時就不必再單獨申請準入，可按照“先易后難”的順序推進“單一通行證”機制落地，例如先從金融科技起步，逐步拓展到灣區(qū)內(nèi)居民金融服務領(lǐng)域。實施手段上，可運用監(jiān)管科技(Regtech)、借助沙盒(Sandbox)監(jiān)管，確保風險可控。

　　此外，王冬勝還建議，盡快推動落實此前公布的《深圳經(jīng)濟特區(qū)數(shù)據(jù)條例(征求意見稿)》，探索建立“深港澳數(shù)據(jù)融通機制”。允許國際性金融機構(gòu)境內(nèi)子公司直接使用母公司成熟的信息系統(tǒng)，令他們可以給境內(nèi)外客戶提供標準化、高質(zhì)量的服務。“這將有助于他們降低成本、提升經(jīng)營效率，從而進一步提升大灣區(qū)對國際性金融機構(gòu)的吸引力，推動金融業(yè)集聚發(fā)展。”（作者：張苑柯 安卓）

　　轉(zhuǎn)自：第一財經(jīng)日報

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