經(jīng)濟日報刊文：金融機構(gòu)不合格“董監(jiān)高”該下就下

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，從今年3月至今，已有銀行和保險機構(gòu)的28位高管任職資格沒有通過監(jiān)管核準(zhǔn)，主要原因是經(jīng)營管理能力不足，以及對曾任職機構(gòu)的違法違規(guī)經(jīng)營活動負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　筆者認(rèn)為，由于金融風(fēng)險具有外溢性，金融機構(gòu)管理人員的任職資格必須嚴(yán)格把關(guān)，尤其對于不合格的董事、監(jiān)事、高管人員（即“董監(jiān)高”），要有“該下就下”的決心和執(zhí)行力，這不僅是完善金融機構(gòu)公司治理的基礎(chǔ)，也是防范金融風(fēng)險的重要抓手。

　　此前，業(yè)界曾長期流傳著一種戲謔：金融機構(gòu)需要的是所謂的“資源型人才”，直白地說，就是誰能拉來存款、誰能帶來項目、誰能跑來社會資源，誰就可以擔(dān)當(dāng)重任，至于專業(yè)性、合規(guī)性、獨立性和道德水準(zhǔn)是否達標(biāo)，則不那么重要。這種認(rèn)知顯然是不健康的，這種“資源型人才”在金融機構(gòu)“跑馬圈地”發(fā)展初期雖能起到一定作用，但也會埋下諸多風(fēng)險隱患。尤其是當(dāng)金融機構(gòu)進入股改上市、現(xiàn)代化治理、高質(zhì)量發(fā)展階段后，公司治理不健全的短板就愈發(fā)明顯。

　　近年來發(fā)生的多家中小銀行風(fēng)險事件，背后均有公司治理不健全問題。個別銀行的股東大會形同虛設(shè)，銀行“一把手”權(quán)力過大，粗暴干涉信貸業(yè)務(wù)的授信審批流程，甚至違法違規(guī)放貸；個別大股東把銀行異化成“提款機”，濫用權(quán)利、違規(guī)代持股份。

　　面對這些行為，有的董事、監(jiān)事“不愿履職”，工作流于形式，基本不發(fā)表實質(zhì)性意見，長期不出席會議；有的董事、監(jiān)事“愿履職卻無法履職”，無法獲取其所在金融機構(gòu)的相關(guān)經(jīng)營信息。

　　以上亂象當(dāng)休矣。現(xiàn)代金融機構(gòu)必須具有完備的公司治理組織結(jié)構(gòu)，即以股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層為主體，“三會一層”要各司其職、有效制衡、協(xié)調(diào)運作。其中，董事、監(jiān)事忠實勤勉履職是保障公司治理有效性的基礎(chǔ)。

　　因此，對于不合格的“董監(jiān)高”要該下就下，對于不符合履職條件的擬任人員要堅決不予通過。今年5月，監(jiān)管機構(gòu)已正式發(fā)布《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》，自今年7月1日起施行。其中要求，對于履職評價結(jié)果為“基本稱職”的董事、監(jiān)事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事、監(jiān)事本人提出限期改進要求；對于被評為“不稱職”的董事、監(jiān)事，董事會、監(jiān)事會應(yīng)向其問責(zé)，其個人則應(yīng)主動辭去職務(wù)，或由金融機構(gòu)按照有關(guān)程序罷免并報告監(jiān)管部門。接下來，有關(guān)方面要重點關(guān)注該《辦法》的落地效果，切不可讓懲戒措施流于形式。（作者：郭子源）

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟日報

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