反洗錢領(lǐng)域成罰單“聚集地” 7月份超10家支付機(jī)構(gòu)被罰4000多萬元

　　進(jìn)入2021年下半年，第三方支付機(jī)構(gòu)頻收高額罰單。

　　日前，中國人民銀行成都分行公布的行政處罰信息顯示，新生支付有限公司成都分公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人合計被罰867萬元。而在剛剛過去的7月份，已有超10家支付機(jī)構(gòu)收到央行罰單，罰沒金額超4000萬元。

　　“今年以來，除了機(jī)構(gòu)層面的處罰，對責(zé)任人的處罰力度也在加大，涉及風(fēng)控、運營等關(guān)鍵部門，表明監(jiān)管的靶向性和精準(zhǔn)性正不斷提升?！币子^分析高級金融顧問蘇筱芮表示，從處罰金額、頻次等來看，近期支付監(jiān)管具有如下特征：一是處罰頻次增加；二是金額屢破新高，監(jiān)管通過重罰表明其根治亂象的決心；三是“雙罰”趨勢顯著。

　　新生支付被罰864萬元

　　具體來看，新生支付成都分公司因與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款864萬元。時任新生支付有限公司成都分公司總經(jīng)理蔡青，因?qū)`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰3萬元。

　　資料顯示，新生支付于2008年成立，2011年5月獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是海航非航空資產(chǎn)管理事業(yè)部旗下第三方支付平臺，注冊資金1億元。目前獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)類型包括了互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單(浙江省、江蘇省、海南省、福建省、四川省)、預(yù)付卡發(fā)行與受理(全國)。今年5月份成功續(xù)期后，新生支付支付牌照的有效期到2026年5月份。

　　據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，自2018年至今，新生支付已收到3張央行罰單，分別是2018年12月份，因違規(guī)開立支付賬戶、未按照要求報送備付金專用存款賬戶相關(guān)資料被罰6萬元；2019年4月份，因未嚴(yán)格落實實名審核要求等問題被警告罰款13萬元；今年被罰867萬元。

　　博通分析資深金融行業(yè)分析師王蓬博對《證券日報》表示：“對比之前幾次罰單情況，新生支付此次被罰金額較大，主要是觸碰反洗錢領(lǐng)域的‘紅線’。目前支付機(jī)構(gòu)大額罰單主要集中在反洗錢領(lǐng)域，很多支付機(jī)構(gòu)因不了解自己商戶，并為可疑商戶放通道、違規(guī)開戶等原因被罰?！?/p>

　　反洗錢監(jiān)管力度持續(xù)加碼

　　近日，央行南京分行公布對雙乾網(wǎng)絡(luò)支付有限公司(以下簡稱“雙乾支付”)以及時任公司副總經(jīng)理鄭彬進(jìn)行處罰，沒收違法所得并處人民幣近67萬元罰款。

　　反洗錢領(lǐng)域已成為當(dāng)前支付機(jī)構(gòu)被處罰的“聚集地”。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，7月份已有超10家支付機(jī)構(gòu)被處罰，合計罰沒金額超4000萬元，被罰支付機(jī)構(gòu)分別是嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、網(wǎng)易寶、銀聯(lián)商務(wù)、聯(lián)動優(yōu)勢、易寶支付、暢捷通、恒信通、中金支付、雙乾支付、新生支付等。從違法類型來看，大多數(shù)機(jī)構(gòu)被罰原因均與反洗錢相關(guān)。

　　中金支付有限公司因11項違法行為，被罰沒合計1526萬元。違法行為類型包括商戶結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范；未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料；未能有效落實特約商戶管理責(zé)任，未能有效發(fā)現(xiàn)客戶異常情況；未按照規(guī)定報送可疑交易報告等。

　　除了千萬元級罰單外，7月份央行開出了多張百萬元級罰單。易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動優(yōu)勢、易寶支付、暢捷通，分別被處罰257萬元、302萬元、761萬元、291.1萬元、389.5萬元。

　　王蓬博表示，未來的監(jiān)管重點仍是反洗錢領(lǐng)域，他建議，“支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢領(lǐng)域監(jiān)控力度，比如建立專業(yè)的反洗錢團(tuán)隊、增強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計及甄別能力，以及利用更多技術(shù)手段，持續(xù)增加客戶信息識別的有效辦法等?！?/p>

　　轉(zhuǎn)自：證券日報

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