信托公司異地監(jiān)管新規(guī)引熱議 變更注冊(cè)地、異地員工人數(shù)上限等成焦點(diǎn)

　　日前，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于整頓信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：《征求意見(jiàn)稿》)成為行業(yè)各界關(guān)注和熱議焦點(diǎn)。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)第一時(shí)間采訪到部分信托公司，但多數(shù)信托公司未就此作出明確回應(yīng)，只有少數(shù)幾家公司表示確有其事。

　　同時(shí)，一位信托專(zhuān)家對(duì)記者表示，此次監(jiān)管政策比較嚴(yán)厲，對(duì)于涉及公司影響較為明顯。

　　不得設(shè)立異地總部，中后臺(tái)及高管要回歸注冊(cè)地

　　《征求意見(jiàn)稿》要求，信托公司不得在注冊(cè)地以外設(shè)有異地管理總部或形成異地管理總部運(yùn)營(yíng)模式，信托公司應(yīng)于本通知印發(fā)之日起1年內(nèi)完成異地管理總部整改工作，其中中后臺(tái)部門(mén)應(yīng)遷回注冊(cè)地或與注冊(cè)地部門(mén)合并。信托公司前臺(tái)部門(mén)(業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo))可在異地設(shè)立，中后臺(tái)部門(mén)均應(yīng)在注冊(cè)地設(shè)立。異地前臺(tái)部門(mén)不得有業(yè)務(wù)等審批權(quán)限。

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到，由于上述通知并非通過(guò)官方渠道流出，在《征求意見(jiàn)稿》流出之時(shí)，在部分信托行業(yè)交流群內(nèi)，有人對(duì)上述文件真實(shí)性產(chǎn)生了質(zhì)疑。記者則第一時(shí)間采訪到有關(guān)信托公司，其中有信托公司回應(yīng)稱(chēng)，上述通知內(nèi)容屬實(shí)，并表示會(huì)對(duì)信托公司造成影響；平安信托有關(guān)人員回復(fù)記者表示，通知公司確實(shí)是收到了，現(xiàn)在是處于征求意見(jiàn)階段，公司層面可能暫時(shí)沒(méi)有正式的回應(yīng)。同時(shí)，上海一位信托公司內(nèi)部人士向中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)補(bǔ)充道，銀保監(jiān)局要求嚴(yán)格保密，不能向媒體透露文件內(nèi)容。

　　在《征求意見(jiàn)稿》中，監(jiān)管層在通知開(kāi)頭就明確表示，近年來(lái)，信托公司為便于展業(yè)，普遍在注冊(cè)地以外設(shè)立業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等部門(mén)。因管理半徑拉長(zhǎng)，多數(shù)信托公司對(duì)異地部門(mén)缺乏有效管控，積累風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響監(jiān)管政策傳導(dǎo)執(zhí)行。部分信托公司異地部門(mén)業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重，加劇不必要的內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)，損害競(jìng)爭(zhēng)秩序。更有部分信托公司形成異地管理總部運(yùn)營(yíng)模式，弱化虛化注冊(cè)地住所的職能作用，而這些都成為《征求意見(jiàn)稿》推出的重要原因。

　　信托專(zhuān)家廖鶴凱對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，對(duì)于注冊(cè)地在較不發(fā)達(dá)地區(qū)，實(shí)際總部設(shè)立在一線城市的信托公司影響較大，需要對(duì)組織構(gòu)架有較大幅度的調(diào)整，人力資源可能也面臨較大的變動(dòng)調(diào)整。據(jù)《征求意見(jiàn)稿》，信托公司應(yīng)合理安排單個(gè)異地部門(mén)員工規(guī)模，所有異地部門(mén)的員工總數(shù)應(yīng)占信托公司員工總數(shù)的35%以內(nèi)。董事長(zhǎng)(含副董事長(zhǎng))、經(jīng)營(yíng)管理層、監(jiān)事長(zhǎng)(監(jiān)事會(huì)主席)應(yīng)常駐注冊(cè)地辦公，不得在異地設(shè)有辦公場(chǎng)所。

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)了解到，由于業(yè)務(wù)發(fā)展、管理等需要，不少注冊(cè)地在其它地區(qū)的信托公司的實(shí)際總部和公司高管均在北京、上海等東部發(fā)達(dá)地區(qū)。

　　部分頭部信托公司或受影響，總部回遷難度大

　　公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，目前國(guó)內(nèi)68家在業(yè)信托公司主要分別在6個(gè)地方，其中北京11家、上海7家、浙江5家、廣東5家、江蘇4家、陜西3家，合計(jì)達(dá)到35家。另有11個(gè)省級(jí)地區(qū)各有2家，合計(jì)為22家。此外還有11家省級(jí)地區(qū)分別只有1家信托公司。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，目前內(nèi)地共有28個(gè)省級(jí)地區(qū)擁有信托公司，目前僅有廣西、寧夏與海南在信托公司布局方面存在空白。但正如《征求意見(jiàn)稿》所說(shuō)，實(shí)際情況并非如此。

　　由于北京上海等東部沿海地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、同業(yè)、投行資源較多，許多注冊(cè)地不在北京、上海等地信托公司，紛紛在這些地區(qū)設(shè)立實(shí)際總部或其他異地部門(mén)。這其中不乏光大信托(注冊(cè)地：蘭州)、建信信托(注冊(cè)地：合肥)、五礦信托(注冊(cè)地：西寧)等頭部企業(yè)。

　　廖鶴凱對(duì)此表示，監(jiān)管要求會(huì)對(duì)深度市場(chǎng)化異地業(yè)務(wù)較多信托公司展業(yè)造成一定的影響，不過(guò)因?yàn)榭梢栽诒本?、上海、江蘇、浙江、湖北、廣東、四川七個(gè)省級(jí)行政區(qū)設(shè)立異地部門(mén)，對(duì)于信托公司來(lái)說(shuō)提升管理效能、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的意義更大，有益于行業(yè)加強(qiáng)治理、長(zhǎng)治久安。

　　值得注意的是，征求意見(jiàn)稿提出，信托公司可在北京、上海、江蘇、浙江、湖北、廣東、四川七個(gè)省級(jí)行政區(qū)設(shè)立異地部門(mén)，但每個(gè)省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)僅可選擇一地集中設(shè)立異地部門(mén)(同一地址)，且應(yīng)設(shè)有地區(qū)負(fù)責(zé)人。

　　一位業(yè)內(nèi)人士表示，這次《征求意見(jiàn)稿》也有點(diǎn)拉平統(tǒng)一監(jiān)管的意思，納稅大戶，在地方還是多少受點(diǎn)照顧。由于西部地區(qū)省份的金融機(jī)構(gòu)少、經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，從區(qū)域監(jiān)管的角度看，對(duì)注冊(cè)地在上述地區(qū)的信托公司會(huì)有部分政策優(yōu)惠，而那些在上海、深圳銀保監(jiān)局治下的信托公司則不會(huì)享受到上述優(yōu)惠，這也一定程度上造成了《征求意見(jiàn)稿》提出的，因管理半徑拉長(zhǎng)，多數(shù)信托公司對(duì)異地部門(mén)缺乏有效管控，積累風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響監(jiān)管政策傳導(dǎo)執(zhí)行等亂象。

　　對(duì)此廖鶴凱解釋道，監(jiān)管的深意是強(qiáng)化屬地管理，降低信托公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)。信托公司還是要堅(jiān)決貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，對(duì)于實(shí)際總部在北京上海等城市，但注冊(cè)地在較不發(fā)達(dá)地區(qū)的公司來(lái)說(shuō)，總部遷回，就需要做更多的管理職能分散分配安排，最大限度地降低總部回遷帶來(lái)的影響。但有不少業(yè)內(nèi)人士紛紛表示，這一刀切得太深了，一點(diǎn)準(zhǔn)備都沒(méi)有，信托公司或要裁員了。

　　35%異地員工數(shù)上限，或致行業(yè)人員流動(dòng)加速

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)注意到，《征求意見(jiàn)稿》雖然明確為《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于整頓信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，但最終都要落實(shí)到相關(guān)公司和部門(mén)人員的調(diào)整。對(duì)于董事長(zhǎng)(含副董事長(zhǎng))、經(jīng)營(yíng)管理層、監(jiān)事長(zhǎng)(監(jiān)事會(huì)主席)應(yīng)常駐注冊(cè)地辦公，不得在異地設(shè)有辦公場(chǎng)所的監(jiān)管要求，有業(yè)內(nèi)人士表示，可以通過(guò)掛職總部，異地辦公解決。但對(duì)于所有異地部門(mén)的員工總數(shù)應(yīng)占信托公司員工總數(shù)的35%以內(nèi)要求，對(duì)于注冊(cè)地在較不發(fā)達(dá)地區(qū)，實(shí)際總部設(shè)立在一線城市的信托公司來(lái)說(shuō)，都存在較大挑戰(zhàn)。

　　一位業(yè)內(nèi)人士向中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示，上述政策如嚴(yán)格實(shí)施，會(huì)的幅度增加公司運(yùn)營(yíng)成本，甚至影響到公司正常經(jīng)營(yíng)。對(duì)此廖鶴凱則表示，暫時(shí)不會(huì)影響運(yùn)營(yíng)，給了調(diào)整緩沖期，需要注冊(cè)地在較不發(fā)達(dá)地區(qū)信托公司決策是否需要遷出注冊(cè)地、異地部門(mén)超過(guò)規(guī)定的公司需要對(duì)異地人員和部門(mén)做大的調(diào)整、總部調(diào)整的公司人員也會(huì)有一定的變化，都需要信托公司在期限內(nèi)磨合適應(yīng)，在這過(guò)程中可能會(huì)引發(fā)信托公司運(yùn)營(yíng)影響。

　　根據(jù)各家公司2020年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至報(bào)告期末光大信托擁有員工人數(shù)868人，中航信托擁有員工人數(shù)478人，建信信托擁有員工人數(shù)406人，五礦信托擁有員工人數(shù)648人，華能貴成信托擁有員工人數(shù)365人；上述數(shù)據(jù)的35%水平分別為303.8、167.3、142.1、226.8、127.75，這意味著上述公司異地部門(mén)人員不能突破上述上限。對(duì)此會(huì)對(duì)公司造成哪些影響，截至發(fā)稿前，上述公司并未作出明確回應(yīng)。

　　一位業(yè)內(nèi)專(zhuān)家表示，未來(lái)政策嚴(yán)格執(zhí)行可能會(huì)造成信托從業(yè)人員的部分減少，尤其是在異地布局業(yè)務(wù)部及財(cái)富中心較多的信托公司會(huì)影響比較大。有業(yè)內(nèi)人士也悲觀的表示道，信托又要向社會(huì)輸送一批高質(zhì)量金融人才了。但與此同時(shí)，廖鶴凱則表示，該政策的實(shí)施結(jié)果很大程度上會(huì)達(dá)到預(yù)期，但大多數(shù)公司的業(yè)務(wù)不會(huì)受到大的影響，會(huì)造成信托業(yè)人員流動(dòng)加速，對(duì)于行業(yè)來(lái)說(shuō)還不至于造成流失情況。

　　記者注意到，在《征求意見(jiàn)稿》中也明確提到，信托公司應(yīng)按照既定方案有序開(kāi)展后續(xù)工作，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)科學(xué)設(shè)定異地部門(mén)和員工的績(jī)效考評(píng)機(jī)制，不應(yīng)將達(dá)到內(nèi)部相應(yīng)績(jī)效考評(píng)要求作為異地部門(mén)正式成立條件；應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)文化的向下傳導(dǎo)，增強(qiáng)異地員工忠誠(chéng)度和歸屬感，防范道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。未來(lái)，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)在對(duì)行業(yè)發(fā)展持續(xù)關(guān)注同時(shí)，也將對(duì)上述政策最終落實(shí)情況，以及政策正式實(shí)施后對(duì)行業(yè)造成的影響等保持關(guān)注。（作者：燕山 鹿凱）

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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