重罰3.5億！這家機(jī)構(gòu)違規(guī)竟長達(dá)10年

　　香港證監(jiān)會(以下簡稱“證監(jiān)會”)在牛年的最后一個(gè)大罰單開給了花旗環(huán)球金融亞洲有限公司(“花旗環(huán)球金融”)。

　　1月28日，證監(jiān)會宣布對花旗環(huán)球金融處以罰款3.4825億港元，原因是該行在2008年至2018年長達(dá)10年時(shí)間內(nèi)，一直允許其現(xiàn)貨股票業(yè)務(wù)部多個(gè)交易柜臺以錯(cuò)誤標(biāo)識誤導(dǎo)客戶，并向客戶隱瞞交易實(shí)情。

　　香港證監(jiān)會行政總裁歐達(dá)禮指出，花旗環(huán)球金融所犯缺失的嚴(yán)重程度，反映出公司內(nèi)部存在一種鼓吹逐利、漠視誠實(shí)的文化。當(dāng)員工持續(xù)面對要招攬更多生意和提升市場占有率的壓力時(shí)，就采取了欺詐手法，不惜犧牲客戶的最佳利益和損害香港市場的廉潔穩(wěn)健。

　　除了巨額罰單，證監(jiān)會還表示，花旗環(huán)球金融的部分前高管沒有履行其監(jiān)督責(zé)任，還將繼續(xù)對相關(guān)人士展開紀(jì)律程序。

　　為爭奪交易訂單欺騙客戶

　　香港證監(jiān)會的調(diào)查顯示，至少自2008年起，花旗環(huán)球金融的股票銷售交易柜臺就一直在以錯(cuò)誤標(biāo)識誤導(dǎo)客戶，讓客戶以為存在自然流動性，從而選擇該行進(jìn)行交易。

　　一般情況下，投資者偏好以代理方式進(jìn)行交易(即依賴自然流動性完成交易)，交易員在接獲客戶的查詢后，如果無法以代理方式獲得自然流動性，利便服務(wù)(facilitation trade)就會介入提供額外流動性。

　　為了避免客戶被競爭對手搶走，花旗環(huán)球金融就在并無真正的客戶意向或并無接觸特定客戶的情況下，以錯(cuò)誤標(biāo)識誤導(dǎo)客戶，把利便交易謊稱為代理交易，或者對客戶隱瞞利便服務(wù)參與交易一事。

　　證監(jiān)會抽檢了174項(xiàng)由花旗環(huán)球金融不同交易柜臺在2014年1月至2018年12月期間執(zhí)行的利便交易，發(fā)現(xiàn)其中127項(xiàng)交易存在問題。

　　內(nèi)控制度系統(tǒng)性問題

　　香港證監(jiān)會認(rèn)為，交易部門的這些失當(dāng)行為相當(dāng)普遍，并且持續(xù)了超過10年，反映出花旗環(huán)球金融的監(jiān)控框架及其第一和第二道防線整體出現(xiàn)了嚴(yán)重的系統(tǒng)性問題。

　　在2018年11月之前，花旗環(huán)球金融甚至沒有制訂任何政策或監(jiān)控措施來監(jiān)管發(fā)出具有某些標(biāo)識的交易意向，并確保其背后有特定客戶的意向支持。

　　花旗環(huán)球金融在2018年修改合規(guī)指引時(shí)，還故意刪除了“須就利便交易取得同意”的規(guī)定，也沒有對利便客戶活動實(shí)施有效的合規(guī)監(jiān)察，或就交易意向及利便客戶活動的交易前同意向交易員提供培訓(xùn)。

　　證監(jiān)會的調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，該行也沒有記錄及監(jiān)察代理柜臺與利便客戶服務(wù)柜臺之間的通訊，并確保兩者之間有足夠的分隔，在向客戶發(fā)送錯(cuò)誤的交易后訊息后，也沒能發(fā)現(xiàn)和糾正相關(guān)系統(tǒng)錯(cuò)誤。

　　歐達(dá)禮表示，花旗環(huán)球金融遠(yuǎn)未達(dá)到持牌中介人理應(yīng)達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，因此有必要對其施加制裁。這一懲罰也體現(xiàn)出證監(jiān)會的零容忍態(tài)度和根除持牌中介人失當(dāng)行為的決心。

　　兩次無視證監(jiān)會指引

　　事實(shí)上，自2014年以來，花旗環(huán)球金融曾有多次機(jī)會發(fā)現(xiàn)和糾正失當(dāng)行為，但卻直到證監(jiān)會2018年底對其進(jìn)行現(xiàn)場視察期間被發(fā)現(xiàn)時(shí)才做出行動。

　　公開資料顯示，2014年7月，花旗環(huán)球金融的高管曾與證監(jiān)會進(jìn)行圓桌會議，期間證監(jiān)會向出席者闡述了在市場上的利便客戶活動中所發(fā)現(xiàn)的常見缺失，包括未有取得明示的客戶同意和沒有就客戶同意進(jìn)行獨(dú)立查核。花旗環(huán)球金融在該會議后進(jìn)行差距分析，但卻未能發(fā)現(xiàn)或糾正自己的失當(dāng)行為。

　　2018年2月，香港證監(jiān)會向持牌法團(tuán)發(fā)出了關(guān)于利便客戶服務(wù)的通函，其中就證監(jiān)會期望公司在提供利便客戶服務(wù)時(shí)應(yīng)達(dá)到的操守及內(nèi)部監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)給予進(jìn)一步指引?；ㄆ飙h(huán)球金融隨后進(jìn)行了進(jìn)一步差距分析，但卻仍然未能發(fā)現(xiàn)和糾正有關(guān)失當(dāng)行為。

　　證監(jiān)會認(rèn)為，若非花旗環(huán)球金融在內(nèi)部監(jiān)控措施、合規(guī)職能和管理層監(jiān)督方面犯有嚴(yán)重失誤及缺失，如此廣泛地存在的不誠實(shí)行為不會持續(xù)長達(dá)10年之久。

　　香港證監(jiān)會法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新表示，證監(jiān)會的一個(gè)主要關(guān)注點(diǎn)是，花旗環(huán)球金融的高管沒有確保能夠維持適當(dāng)?shù)牟偈貥?biāo)準(zhǔn)和遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及了解、管理和監(jiān)察其業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)。該行的失當(dāng)行為相當(dāng)普遍并持續(xù)了超過10年，反映出其高管沒有妥善履行其管理及監(jiān)督責(zé)任。

　　問題爆出后，花旗環(huán)球金融即刻解雇了參與失當(dāng)行為的員工，并采取了補(bǔ)救步驟及改善措施，以糾正和加強(qiáng)對于申購意向及利便客戶活動的內(nèi)部監(jiān)控措施，包括委任獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)，以檢討及驗(yàn)證其監(jiān)控框架。

　　不過，證監(jiān)會認(rèn)為，花旗環(huán)球金融違反了多項(xiàng)規(guī)定，考慮到問題的嚴(yán)重性和持續(xù)時(shí)間，以及有必要向市場傳達(dá)強(qiáng)而有力的訊息，警示其他市場參與者，最終開出超過3億港元的高額罰單。

　　轉(zhuǎn)自：中國基金報(bào)

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