嚴(yán)格股東股權(quán)監(jiān)管 銀保監(jiān)會(huì)首次點(diǎn)名38家違法違規(guī)股東

    為進(jìn)一步嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用，強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)督，銀保監(jiān)會(huì)7月4日向社會(huì)公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的38家重大違法違規(guī)股東。這是銀保監(jiān)會(huì)首次公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。

????曝光社會(huì)影響特別惡劣的股東

????據(jù)了解，本次公開(kāi)堅(jiān)持依法依規(guī)的原則，重點(diǎn)公開(kāi)了近年來(lái)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、違法違規(guī)事實(shí)確鑿、社會(huì)影響特別惡劣的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東。

????所公布股東的違法違規(guī)行為主要體現(xiàn)在以下六個(gè)方面：一是違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過(guò)監(jiān)管比例限制；六是實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

????銀保監(jiān)會(huì)首次公布的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單包括：杭州平章工具有限公司、浙江國(guó)恒實(shí)業(yè)有限公司、包頭市北奔明科機(jī)電有限責(zé)任公司、江蘇名德投資集團(tuán)有限公司、深圳市正萊達(dá)實(shí)業(yè)有限公司、呼和浩特市信翔致遠(yuǎn)商貿(mào)有限責(zé)任公司、深圳市正遠(yuǎn)大科技有限公司等38家。

????據(jù)悉，針對(duì)所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)已采取限制股東權(quán)利、撤銷(xiāo)投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施，此舉將有利于提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股東質(zhì)量、推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。

????銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，這次公開(kāi)是一次新的嘗試，事前進(jìn)行了審慎評(píng)估?！按舜喂_(kāi)對(duì)所在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的影響是積極正面的。公開(kāi)重大違法違規(guī)股東，對(duì)所在機(jī)構(gòu)的其他股東和機(jī)構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實(shí)機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)?！?/p>

????明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向提高違法成本

????記者了解到，銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于三點(diǎn)考慮。

????一是進(jìn)一步明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，此次公開(kāi)既是銀保監(jiān)會(huì)整治股東股權(quán)亂象的一次重要行動(dòng)，也是加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的一項(xiàng)重要措施。此次公開(kāi)，旨在傳遞將進(jìn)一步嚴(yán)格股東股權(quán)監(jiān)管的信號(hào)。

????二是懲戒股東違法行為。在前期監(jiān)管檢查、風(fēng)險(xiǎn)處置的過(guò)程中，銀保監(jiān)會(huì)查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)作“提款機(jī)”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金。

????“這次公開(kāi)，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時(shí)，發(fā)揮震懾作用，進(jìn)一步凈化市場(chǎng)環(huán)境，督促更多銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東自覺(jué)約束其行為?！便y保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人稱(chēng)。

????三是發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)督作用。市場(chǎng)監(jiān)督是約束銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場(chǎng)約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。

????建立公開(kāi)重大違法違規(guī)股東常態(tài)化機(jī)制

????“銀保監(jiān)會(huì)將建立公開(kāi)重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機(jī)制，公布更多違法違規(guī)股東，并進(jìn)一步完善公開(kāi)方式，加大公開(kāi)力度?！便y保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人透露稱(chēng)。

????上述負(fù)責(zé)人表示，希望各方都積極參與到銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督中來(lái)。“大家多一點(diǎn)監(jiān)督，銀行保險(xiǎn)治理就多一點(diǎn)正能量，大家都‘不以善小而不為’，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東才能做到‘不以惡小而為之’。”

????銀保監(jiān)會(huì)將督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大信息披露力度，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)、員工、交易對(duì)手等利益相關(guān)者合法權(quán)益的保護(hù)，鼓勵(lì)各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)投資者主動(dòng)關(guān)注和幫助改進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主動(dòng)接受市場(chǎng)和社會(huì)監(jiān)督。

????為進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)管理，銀保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持“兩個(gè)不變”。一是堅(jiān)持鼓勵(lì)社會(huì)資本參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變；二是堅(jiān)持嚴(yán)懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢(shì)不變。

????銀保監(jiān)會(huì)將做到“三管齊下”。一是壓實(shí)機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責(zé)任，二是加強(qiáng)股東教育和行為約束，三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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