券商探索財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之路 60多家券商打造專屬“818理財(cái)節(jié)” 兩類主推產(chǎn)品最高年化率達(dá)8.18%

　　券商直播間，你逛過嗎？券商理財(cái)，你買過嗎？

　　繼“618購物節(jié)”“雙11狂歡節(jié)”成為購物盛宴的標(biāo)簽后，60多家券商也“相約”打造了屬于證券行業(yè)的專屬理財(cái)節(jié)日——“818理財(cái)節(jié)”，今年已是券商第三年舉辦這一“理財(cái)盛宴”。

　　《證券日報(bào)》記者在查閱逾百家券商官微后發(fā)現(xiàn)，目前至少已有60家券商舉辦了2020年券商理財(cái)節(jié)，與前兩屆相比，增加了不少券商新面孔。今年的“818理財(cái)節(jié)”，除了玩法更加多元化外，收益憑證、質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購更是成為本屆理財(cái)節(jié)各家券商主推的“明星產(chǎn)品”。還有不少金融機(jī)構(gòu)嘗試了直播形式，讓研究所所長、明星分析師等專業(yè)人士與投資者“面對面”交流。“818理財(cái)節(jié)”已成為券商探索財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之路的具體體現(xiàn)。

　　收益憑證成理財(cái)節(jié)主打產(chǎn)品

　　不同于往屆“818理財(cái)節(jié)”，券商為了吸納新客戶，在今年推出的理財(cái)產(chǎn)品有所不同，在回饋老客戶方面也是不遺余力，不少券商均為投資者定制了“818專屬理財(cái)券”，投資者可以先搶券，再購買理財(cái)產(chǎn)品。

　　不過，理財(cái)券的領(lǐng)取也有一些門檻。例如，一家頭部券商標(biāo)明，老客戶入金1818元就可獲得每日限量1萬張收益率超4%的理財(cái)券。據(jù)介紹，這類理財(cái)券用于購買質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(以下簡稱“報(bào)價(jià)回購”)產(chǎn)品，這類產(chǎn)品起購門檻僅為1000元起。報(bào)價(jià)回購根據(jù)期限不同，年化收益率一般在2.5%-4%左右。

　　《證券日報(bào)》記者在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)，“818理財(cái)節(jié)”期間，不少券商為了吸納新客戶推出的新手理財(cái)就是這類報(bào)價(jià)回購產(chǎn)品，一般年化收益率可以提升至6%-8%左右，但期限較短，包括1天期-30天期不等，并且有限額。例如，一家上市券商為“818理財(cái)節(jié)”打造的一款質(zhì)押回購產(chǎn)品期限28天，到期年收益率8.18%，限購1萬元。還有券商表示，大額資金認(rèn)購，可進(jìn)行VIP定制。

　　報(bào)價(jià)回購產(chǎn)品和收益憑證也成為今年“818理財(cái)節(jié)”券商熱推的產(chǎn)品。隨著資管新規(guī)的出臺，“保本理財(cái)”已成為過去式，不少追求低風(fēng)險(xiǎn)的投資者已將目光瞄準(zhǔn)券商的這兩類產(chǎn)品。

　　今年的“818理財(cái)節(jié)”上，一家券商直接推薦了一款“本金保障型收益憑證”，年化收益率高達(dá)8.18%，單客每天均可參與，起購、限購金額均為5萬元。另外一家大型券商則為新老客戶分別打造了4款不同需求的收益憑證，需要憑券享有購買權(quán)，4款產(chǎn)品年化收益率在3%-8%左右，限購金額在5萬元-30萬元之間。

　　一位券商人士在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“不少投資者目前還不太了解券商理財(cái)，一直認(rèn)為券商理財(cái)門檻較高，不容易參與。券商大力舉辦理財(cái)節(jié)，也是想借這個(gè)機(jī)會，推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，讓更多投資者先‘入門’。同時(shí)，這也是一個(gè)吸納新客戶的好時(shí)機(jī)，要知道，在券商平臺購買理財(cái)是需要開設(shè)證券賬戶的?！?/p>

　　券商跨界營銷花樣多

　　今年的“818理財(cái)節(jié)”，券商與銀行、保險(xiǎn)、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)大流量平臺、社會化媒體等均開展了跨界營銷。今年基金市場火熱，爆款基金頻現(xiàn)，也促進(jìn)了本次理財(cái)節(jié)券商與基金公司的合作，主要聚焦在精選基金推薦以及申購精選基金費(fèi)率一折。

　　《證券日報(bào)》記者了解到，在開設(shè)證券賬戶后，可以購買兩種基金：一種是場外基金，也就是在銀行、基金公司和互聯(lián)網(wǎng)平臺可以買到的基金；另一種是場內(nèi)基金，與股票交易的程序差不多，在股票交易時(shí)段內(nèi)可以隨時(shí)交易買賣。

　　一位券商人士向記者透露，“本次理財(cái)節(jié)對精選基金的篩選標(biāo)準(zhǔn)很嚴(yán)苛，包括成立以來年化回報(bào)率要超過10%，年初至今收益為正且高于滬深300漲幅等。同時(shí)，基金經(jīng)理任職需在4年以上，優(yōu)選管理規(guī)模較大、管理能力強(qiáng)且與公司長期深度合作的基金公司產(chǎn)品，單個(gè)產(chǎn)品規(guī)模在5億元至200億元之間，且年初至今規(guī)模有增加等?！?/p>

　　券商還加大了對ETF的重視和推廣。國泰君安和海通證券均進(jìn)行了ETF交易比賽，幫助客戶熟悉了解ETF基金的投資優(yōu)勢和風(fēng)險(xiǎn)，跟蹤參賽選手動(dòng)態(tài)，參與場內(nèi)ETF定投，引導(dǎo)投資者理性、長期投資。這兩家券商提供的獎(jiǎng)品也相當(dāng)豐厚，國泰君安提供的一等獎(jiǎng)是25818元，海通證券提供的一等獎(jiǎng)是一箱飛天茅臺。

　　除了傳統(tǒng)攬客方式外，券商的直播帶貨也風(fēng)生水起。今年的“818理財(cái)節(jié)”期間，一些券商辦起大咖直播，嘉賓陣容相當(dāng)豪華，研究所所長、明星分析師、知名基金公司基金經(jīng)理等紛紛亮相，與投資者“面對面”交流投資心得，通過線上攬客引流。

　　《證券日報(bào)》記者觀察后發(fā)現(xiàn)，近期海通證券舉辦的“國潮理財(cái)周”就別具特色，投顧將各地文化、特色、非遺內(nèi)容切入直播，并逐步延伸到當(dāng)?shù)靥厣a(chǎn)業(yè)，進(jìn)而引出行業(yè)投資的門道。

　　券商理財(cái)節(jié)探索轉(zhuǎn)型路

　　券商舉辦“818理財(cái)節(jié)”是一次大膽嘗試。有投資者表示，“去年搶到了‘818理財(cái)節(jié)’的理財(cái)券，此后就都向該券商購買理財(cái)產(chǎn)品。今年的活動(dòng)更加豐富，感受到了券商的貼心服務(wù)?！睂τ谝恍┬《Y品，不少投資者更期望搶到高收益的理財(cái)券。

　　對于舉辦理財(cái)節(jié)的初衷，國泰君安表示，伴隨國內(nèi)資本市場全面深化改革的持續(xù)推進(jìn)，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的浪潮正滾滾而來。綜合來看，證券機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)服務(wù)投資者財(cái)富管理能力的同時(shí)，更應(yīng)圍繞自身角色定位，不僅要做好資本市場的“看門人”、直接融資的“服務(wù)商”，更應(yīng)通過多元化、綜合化的金融服務(wù)引導(dǎo)客戶長期投資和理性投資，全方位保護(hù)投資者權(quán)益。通過數(shù)字化、智能化的創(chuàng)新服務(wù)，滿足客戶需求，提升客戶體驗(yàn)，贏得客戶長期信賴，真正成為社會財(cái)富的“管理者”、資本市場的“穩(wěn)定器”和市場創(chuàng)新的“領(lǐng)頭羊”。

　　但需要提醒投資者的是，是理財(cái)就有風(fēng)險(xiǎn)，熱門活動(dòng)多，投資需謹(jǐn)慎。（作者　周尚伃）

　　轉(zhuǎn)自：證券日報(bào)

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