行政處罰辦法印發(fā) 銀保監(jiān)會(huì)：持續(xù)深入治理金融市場(chǎng)亂象

　　銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站23日消息，《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》(簡稱《辦法》)近日印發(fā)，旨在統(tǒng)一規(guī)范機(jī)構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場(chǎng)亂象，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，在《辦法》貫徹落實(shí)工作中，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)保持對(duì)違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)，持續(xù)深入治理金融市場(chǎng)亂象，切實(shí)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

　　該負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》在起草過程中主要堅(jiān)持以下原則：一是全流程規(guī)范。對(duì)行政處罰從立案調(diào)查到?jīng)Q定與執(zhí)行的基本規(guī)則進(jìn)行了全流程規(guī)范。二是融合統(tǒng)一。根據(jù)機(jī)構(gòu)改革要求，在取長補(bǔ)短、相互借鑒融合的基礎(chǔ)上，對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序作了統(tǒng)一規(guī)范。三是優(yōu)化完善。落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進(jìn)行政執(zhí)法公示制度執(zhí)法全過程記錄制度重大執(zhí)法決定法制審核制度的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步提高監(jiān)管處罰法治化水平。同時(shí)以制度整合為契機(jī)，將監(jiān)管處罰實(shí)踐中行之有效的做法予以固化，提升監(jiān)管處罰效能。

　　《辦法》重點(diǎn)包括四方面：整合優(yōu)化行政處罰工作機(jī)制、完善行政處罰工作流程、依法加大行政處罰力度、充分保障當(dāng)事人合法權(quán)益。

　　該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，《辦法》堅(jiān)持依法嚴(yán)格處罰的基調(diào)，推動(dòng)加大對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度。例如，在處罰管轄方面，優(yōu)化管轄權(quán)限規(guī)定，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源，便于及時(shí)就近查處；在查處銜接方面，細(xì)化職責(zé)分工，明確工作標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)查處協(xié)同，提高工作質(zhì)效；在處罰適用方面，明確從重處罰的情形，強(qiáng)調(diào)對(duì)于危害后果嚴(yán)重、造成較為惡劣社會(huì)影響的，依法從重予以處罰；在人員問責(zé)方面，規(guī)定查處銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任同步進(jìn)行調(diào)查和追究；在紀(jì)法銜接方面，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)信息報(bào)送紀(jì)檢監(jiān)察部門，強(qiáng)化行政處罰與黨紀(jì)問責(zé)的銜接。

　　在保障當(dāng)事人合法權(quán)益方面，《辦法》規(guī)定，作出處罰決定前，應(yīng)當(dāng)事先告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知其有陳述申辯權(quán)利，符合聽證條件的，當(dāng)事人可以依法申請(qǐng)聽證，不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。明確當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。(歐陽劍環(huán) 陳瑩瑩)

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報(bào)

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