金融工作會議即將召開 監(jiān)管混業(yè)事項安排“前提”

　　事關全國金融工作調(diào)整和布局的節(jié)點性事件正在不斷臨近。

　　據(jù)日前多家媒體報道，五年一度的全國金融工作會議將于本月14日召開。21世紀經(jīng)濟報道記者亦從多名接近監(jiān)管層的行業(yè)協(xié)會、機構人士處證實上述會議不日即將召開。

　　記者同時獲悉，為了準備此次會議召開，一些監(jiān)管部門正在將其涉及監(jiān)管協(xié)調(diào)、混業(yè)領域的事項安排進行“前提”。

　　“目前的確正在等待會議的召開，這個會議過去通常都是在年初，這次擱到了年中。”7月10日，一位接近監(jiān)管層人士表示，“我們之前有一些工作想在月內(nèi)完成，目前都加緊節(jié)奏提到了上一周。”

　　21世紀經(jīng)濟報道采訪獲悉，混業(yè)金融領域潛在的風險問題仍是業(yè)內(nèi)關注的重點。此外，多位業(yè)內(nèi)專家認為，現(xiàn)有金融監(jiān)管體制的協(xié)調(diào)強化也有賴于相關立法的完善予以配套。

　　“防風險”被重點關注

　　自“十三五”規(guī)劃提出“改革并完善適應現(xiàn)代金融市場發(fā)展的金融監(jiān)管框架，實現(xiàn)金融風險監(jiān)管全覆蓋”后，有關金融監(jiān)管體制調(diào)整的猜測便始終不斷。

　　業(yè)內(nèi)專家指出，隨著金融混業(yè)化的加劇，當期金融體制調(diào)整的內(nèi)在需求也不斷上升，而監(jiān)管層已對此進行大量調(diào)研準備。

　　北大金融與證券研究中心主任曹鳳岐7月10日向21世紀經(jīng)濟報道記者表示，當前整個金融行業(yè)從分業(yè)向混業(yè)轉變，體系的多元化發(fā)展要求體制進行轉變，根據(jù)需要建立符合發(fā)展方向的體制。

　　對于金融體制改革的推進力度，中國人民大學金融與證券研究所副所長趙錫軍也在7月10日接受記者采訪時指出，“(監(jiān)管層)前期已經(jīng)做了大量調(diào)研、準備工作，基本完成前期工作，有關認識的統(tǒng)一、提高，方案的討論、形成就更加關鍵。”

　　而部分高風險的金融領域，成為了當前金融體制改革預期中被關注的重中之重。

　　“金融風險由傳統(tǒng)的信用風險向市場風險發(fā)展，無論哪個機構都面臨一定的風險，要根據(jù)它們不同的性質(zhì)加以防范。”曹鳳岐指出。

　　“風險積累最多的領域，要分析是由自身內(nèi)部管理不善造成，還是缺乏外部監(jiān)管等造成。”趙錫軍表示。

　　趙錫軍同時認為，金融監(jiān)管體制改革也需要解決原有金融生態(tài)存在的高風險、高杠桿等問題。

　　“金融是服務于經(jīng)濟的，經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)意味著金融也發(fā)展到了相應的階段。”趙錫軍說，“需要認識并理解這一變化，學會適應，找到新的發(fā)展機遇。過去追求規(guī)模擴張、速度至上的服務方式會帶來高杠桿、高風險，影響金融安全，而轉向以質(zhì)量、效率為目標的服務方式則需要相應的監(jiān)管。”

　　“現(xiàn)在金融創(chuàng)新日益增多的情況下，各種復雜的業(yè)務創(chuàng)新出現(xiàn)，包括各類跨市場、跨機構的業(yè)務中包含的風險更加隱蔽和復雜，在很大程度上加大了監(jiān)管的難度，甚至有部分監(jiān)管覆蓋的領域，存在監(jiān)管缺失的問題。”7月10日，新時代證券首席經(jīng)濟學家潘向東表示，“這就需要對監(jiān)管體制進行改革，根據(jù)其風險的形態(tài)特點進行相應防控規(guī)劃，以防范系統(tǒng)性風險為重，要對風險引爆點保持高度的警覺性。”

　　值得一提的是，7月4日央行發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報告》也表態(tài)將通過強化功能監(jiān)管和政策協(xié)調(diào)性來預測、防控金融風險：“下一步聯(lián)席會議將強化功能監(jiān)管、綜合監(jiān)管和行為監(jiān)管，實現(xiàn)金融監(jiān)管全覆蓋。繼續(xù)加強對跨市場金融風險的監(jiān)測預警，強化對重點領域金融風險防范化解的政策協(xié)調(diào)和行動配合，著力提高風險應對處置能力。”

　　協(xié)調(diào)組織有望浮水？

　　在受訪的業(yè)內(nèi)專家看來，以一行三會為基礎構建新協(xié)調(diào)機制，或大概率成為此次金融工作會議有關強化協(xié)調(diào)監(jiān)管的方向。

　　7月10日，曹鳳岐接受21世紀經(jīng)濟報道記者采訪就指出，對于監(jiān)管協(xié)調(diào)機制的改善，可能會通過“成立聯(lián)合的一行三會行政機構，協(xié)調(diào)重大決策”來實現(xiàn)。

　　“要針對金融領域核心問題提出解決方案，要判斷其在現(xiàn)階段的表現(xiàn)及由什么原因造成，然后做相應的制度安排，還要對未來金融業(yè)怎樣服務實體經(jīng)濟做出判斷和規(guī)范。”趙錫軍指出。

　　潘向東則指出：“新監(jiān)管框架既要能全面覆蓋金融監(jiān)管漏洞，實現(xiàn)監(jiān)管效率的全面提升，又要能進一步推動整個金融體系的效率與公平，還要能充分顧全到現(xiàn)有利益格局，需要智慧與能力并重。”

　　而在多位專家看來，金融體制的調(diào)整改革除安排新的組織機構設置外，更需立法層面的保障。

　　“服務的對象發(fā)生改變，需要對應的立法保障其健康運行。”趙錫軍說，“過去的風險表現(xiàn)、運行環(huán)境等不如現(xiàn)在復雜，因此舊的法律法規(guī)可能無法適應新的經(jīng)濟形勢，要服務新的經(jīng)濟增長模式則需調(diào)整相關法規(guī)。”

　　“涉及法規(guī)立法，也需要根據(jù)發(fā)展不斷修改，適應需要，而且要加強執(zhí)法力度。”曹鳳岐表示。

　　具體而言，同一金融產(chǎn)品歸屬不同金融監(jiān)管部門帶來的監(jiān)管割裂問題，就需要通過配套立法進行修正。

　　“例如《證券法》規(guī)定股票、公司債券、證券投資基金由證監(jiān)會監(jiān)管，但本質(zhì)屬于投資基金性質(zhì)的銀行理財產(chǎn)品卻歸銀監(jiān)會監(jiān)管，這不利于保持投資基金市場的完整性。”潘向東表示，“從這個角度看，金融體制改革需要涉及金融法規(guī)立法建設，以更好地實現(xiàn)功能監(jiān)管與機構監(jiān)管并舉，提高金融監(jiān)管的專業(yè)化水平。”

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