撬動(dòng)萬億資產(chǎn)，理財(cái)魔方“安全理財(cái)月”樹立投教新標(biāo)桿

　　當(dāng)前，隨著國(guó)民收入的不斷提高，理財(cái)意識(shí)的不斷增強(qiáng)，中國(guó)金融業(yè)“飛入尋常百姓家”，與百姓的聯(lián)系越來越緊密。銀行服務(wù)更“優(yōu)”，證券服務(wù)更“多”，股票、基金也已成為百姓平常的投資理財(cái)方式。人們?cè)絹碓疥P(guān)注自身資產(chǎn)的保值增值與結(jié)構(gòu)合理化，以期使自己手中的錢能夠不斷地增值。

　　隨著投資理財(cái)門檻的降低，投資者群體也發(fā)生了巨大改變，理財(cái)知識(shí)少、風(fēng)險(xiǎn)承受弱的投資者群體近年來大大增加。然而，投資理財(cái)?shù)膶I(yè)性極強(qiáng)，一般情況下，如果不具備專業(yè)知識(shí)，或者沒有充分了解就貿(mào)然下手，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)加大。頻頻爆發(fā)的理財(cái)安全問題就是最好的說明。

　　在此背景下，日前，人工智能理財(cái)APP理財(cái)魔方聯(lián)合10家優(yōu)質(zhì)公募基金推出了“安全理財(cái)月”活動(dòng)，旨在通過專家教育、利益刺激、造節(jié)狂歡的形式，吸引用戶學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。活動(dòng)一經(jīng)推出就得到了相關(guān)基金公司、金融專家、行業(yè)媒體的大力支持，且在廣大投資者中引發(fā)了廣泛關(guān)注和熱烈討論。

　　“良好的投資者教育是對(duì)投資者權(quán)益的最好保護(hù)”，投資者教育可以減少或避免投資者受到欺詐。在業(yè)內(nèi)人士看來，此次理財(cái)魔方推出的安全理財(cái)月活動(dòng)，開創(chuàng)了投資者教育新玩法、新標(biāo)桿，給自己和相關(guān)基金公司帶來了數(shù)十倍的關(guān)注提升。同時(shí)也是投資理財(cái)用戶、理財(cái)魔方、基金公司等多贏的一次成功的投資者教育活動(dòng)。

　　聯(lián)動(dòng)上下游 造節(jié)狂歡

　　在發(fā)達(dá)國(guó)家，投資者教育一般是政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及私人的教育部門完成。而在我國(guó)，國(guó)家政策對(duì)投資者的教育還相對(duì)滯后，許多企業(yè)成了投資者教育的主力。

　　記者在采訪中了解到，當(dāng)前大都數(shù)企業(yè)所做的投資者教育，最普遍的是教科書式教育。在投資者開戶時(shí)，交易平臺(tái)需明確告知其風(fēng)險(xiǎn)，投資者也需仔細(xì)閱讀各種注意事項(xiàng)并簽名才允許入市。另外，也有企業(yè)通過網(wǎng)站、企業(yè)手冊(cè)設(shè)立投資者教育專欄，讓其掌握投資基礎(chǔ)知識(shí)、基礎(chǔ)技能，明確投資風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避投資騙局等。

　　由于教科書式的投資者教育形式過于死板，并不能更好、更巧妙地進(jìn)行投資者教育。因此，在此次推出的安全理財(cái)月活動(dòng)中，理財(cái)魔方積極研發(fā)新的教育方式。

　　一方面，聯(lián)合了富榮基金、大成基金、申萬菱信、創(chuàng)金合信等10家優(yōu)質(zhì)公募基金及眾多媒體參與；另一方面，邀請(qǐng)馬永諳、馬紅漫、齊俊杰等專家、KOL則圍繞安全理財(cái)分別錄制視頻、音頻。短視頻之外，直播自然也必不可少。安全理財(cái)節(jié)期間，以理財(cái)魔方官方號(hào)為陣地，由馬永諳主講、基金經(jīng)理、KOL作客的方式，在喜馬拉雅、抖音等平臺(tái)進(jìn)行一周一次的安全理財(cái)知識(shí)教育。

　　通過上述多方面的努力，一場(chǎng)全行業(yè)參與、無死角投資者教育，為投資理財(cái)用戶帶來最立體、最全面、理論與實(shí)踐集合的投資理財(cái)知識(shí)。并將枯燥的知識(shí)，以造節(jié)狂歡的形式呈現(xiàn)出來，讓用戶樂于學(xué)習(xí)，同時(shí)加入用戶間的互動(dòng)（通過建立用戶群、直播的方式），讓用戶互相督促學(xué)習(xí)、互相分享心得。

　　作為一次成功的投資者教育活動(dòng)，此次理財(cái)安全月活動(dòng)歷時(shí)一個(gè)月，撬動(dòng)萬億資產(chǎn)，為3000多萬投資理財(cái)用戶帶來了一場(chǎng)前所未有的理財(cái)安全教育普及。

　　“玩營(yíng)銷要立足用戶利益點(diǎn)，教育用戶、服務(wù)用戶、讓利用戶，而不是廣告轟炸?！崩碡?cái)魔方相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，“而且，做用戶教育更需要全行業(yè)參與。”

　　據(jù)了解，該活動(dòng)是金融行業(yè)首個(gè)多方參與的專屬節(jié)日，不僅凝聚了行業(yè)上下游的力量，而且通過金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)媒體、專業(yè)人士現(xiàn)身說法， 激發(fā)了大眾對(duì)理財(cái)安全的重視。與此同時(shí)，也將各類安全的資產(chǎn)介紹給投資者，幫助他們選擇適合自己的安全的理財(cái)產(chǎn)品。

　　創(chuàng)新理論 抓行業(yè)安全痛點(diǎn)

　　近期頻發(fā)的負(fù)面事件給投資者們又上了沉痛的一課。事實(shí)上，許多投資者在投資之前也能認(rèn)識(shí)到高收益外衣背后的風(fēng)險(xiǎn)性，但大多數(shù)時(shí)候抵擋不住“高收益”的誘惑，抱有僥幸心理，最終致使自己血本無歸。深究其中的原因，主要和投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、盲目信任宣傳、缺乏專業(yè)科學(xué)的理財(cái)指導(dǎo)等密切相關(guān)。

　　事實(shí)上，對(duì)于安全的資產(chǎn)，一般投資人是缺乏判斷的，而且不同需求的人，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力亦不同。因此，理財(cái)魔方此次活動(dòng)圍繞理財(cái)中的“安全”這一核心問題展開。理財(cái)魔方首席金融專家馬永諳創(chuàng)新性地提出了“不可能三角理論”，即高收益率、收益穩(wěn)定與本金安全之間存在一種不可能三角關(guān)系。該理論一經(jīng)提出，便得到金融專家和專業(yè)媒體的廣泛認(rèn)同，并多方引用。

　　馬永諳提出，三者并不能同時(shí)達(dá)到最優(yōu)，理財(cái)魔方對(duì)各類資產(chǎn)進(jìn)行了盤點(diǎn)，認(rèn)為公募基金能夠在保證本金安全的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取收益穩(wěn)定，并且通過主動(dòng)策略博取較高收益，是三者關(guān)系中比較理想的平衡點(diǎn)，這也是理財(cái)魔方專注于為用戶提供公募基金組合的重要原因。

　　據(jù)了解，公募基金的安全性體現(xiàn)在其運(yùn)作規(guī)范、信息披露透明、制度化建設(shè)完善。一來，公募基金是受證監(jiān)會(huì)嚴(yán)格監(jiān)管；二來，公募基金實(shí)行資金托管制度，基金公司不接觸投資者的資金，投資者的每一筆錢都能在銀行帳戶上查詢到，“管錢的”和“管投資的”是分開的兩撥人。而且公募基金具備專業(yè)的投研能力和資管能力，能夠更好的維護(hù)投資者權(quán)益，穩(wěn)定金融健康發(fā)展。

　　利益刺激 理論實(shí)踐結(jié)合

　　為了激發(fā)大眾參與熱情，理財(cái)魔方在活動(dòng)中推出了“安全大禮包”作為投資者教育參與福利。

　　據(jù)了解，用戶參與“安全理財(cái)月”的內(nèi)容學(xué)習(xí)，即可領(lǐng)取價(jià)值399元的理財(cái)課程、20000元體驗(yàn)金、一對(duì)一私行級(jí)投顧服務(wù)等權(quán)益。相當(dāng)于在不付出任何成本的前提下，能夠“實(shí)況”體驗(yàn)理財(cái)魔方的產(chǎn)品，對(duì)收益和服務(wù)滿意，再購(gòu)買。

　　無疑，造節(jié)早已不是電商專屬。作為智能投顧行業(yè)的領(lǐng)頭羊，理財(cái)魔方此次推出的安全理財(cái)月活動(dòng)充分利用了泛娛樂化形式和工具進(jìn)一步激起受眾反饋參與，觸達(dá)效率和裂變分享數(shù)據(jù)都超預(yù)期。開創(chuàng)了對(duì)用戶普及安全理財(cái)知識(shí)線上教育的新模式，潛移默化地推動(dòng)了國(guó)民理財(cái)安全意識(shí)。

　　成功的營(yíng)銷活動(dòng) 值得業(yè)內(nèi)借鑒

　　加強(qiáng)投資者教育工作是保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者自我保護(hù)能力，維護(hù)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的需要，是證券業(yè)賴以生存和持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。與此同時(shí)，投資者教育工作也是一項(xiàng)艱巨且需長(zhǎng)抓不懈的工作。而在現(xiàn)階段，尤為重要。

　　“理財(cái)魔方此次推出的安全理財(cái)月活動(dòng)樹立了投資者教育活動(dòng)新標(biāo)桿，拔高了投教活動(dòng)的起點(diǎn)，給還不規(guī)范的行業(yè)帶來的樣板?！睒I(yè)內(nèi)人士如是分析道。

　　據(jù)了解，安全理財(cái)月活動(dòng)一經(jīng)上線，理財(cái)魔方和相關(guān)基金公司的關(guān)注度大幅提升，以最具代表性的百度指數(shù)為例，活動(dòng)期間，理財(cái)魔方百度指數(shù)提升10倍，給相關(guān)參與方，尤其是基金公司帶來了極高的關(guān)注度，讓不善于推廣自己的基金公司有了更高的曝光度，也讓安全的資產(chǎn)被更多的人知悉。

　　“對(duì)于公司來說，幫助投資者正確認(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品，是企業(yè)的責(zé)任和義務(wù)，而對(duì)從事投資者教育的工作人員來說，則是一種深深的使命和擔(dān)當(dāng)。面對(duì)紛繁復(fù)雜的信息，瞬息萬變的市場(chǎng)，以及層出不窮的新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，普通投資者確實(shí)需要全面深入地學(xué)習(xí)了解，才能把握好自己的投資脈絡(luò)。他們就在我們身邊，我們能夠真切地感受到他們的需要?！崩碡?cái)魔方相關(guān)負(fù)責(zé)人說，因此，我們聯(lián)動(dòng)上下游，寓教于“節(jié)”，也是希望未來能夠繼續(xù)更好地幫助到更多的投資者，將理性投資的理念持續(xù)傳遞下去，為資本市場(chǎng)的健康持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

　　活動(dòng)還對(duì)P2P等不安全資產(chǎn)進(jìn)行了剖析，旨在幫助行業(yè)正本清源?！拔覀円蚕Ｍㄟ^這次活動(dòng)讓投資者在認(rèn)清P2P等‘假理財(cái)、真高利貸’面目的同時(shí)，樹立正確的投資理念，注意學(xué)習(xí)金融和投資相關(guān)知識(shí)，客觀評(píng)價(jià)自身風(fēng)險(xiǎn)承受度，選擇正規(guī)投資渠道，實(shí)現(xiàn)自己財(cái)富保值增值的目標(biāo)?！崩碡?cái)魔方上述負(fù)責(zé)人說。

　　無疑，通過此次活動(dòng)，理財(cái)魔方不僅在經(jīng)營(yíng)理念上給予使用者以明確的方向，也在未來的操作上指出了平臺(tái)發(fā)展的目標(biāo)，而作為主辦者，安全投資月活動(dòng)的順利舉辦也將理財(cái)魔方的理念傳遞給更多的投資者，安全理財(cái)?shù)睦砟钜矔?huì)越來越受到民眾的重視。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，在當(dāng)下金融市場(chǎng)革新發(fā)展的歷程中，像理財(cái)魔方推出的這一活動(dòng)，能將金融知識(shí)普及給廣大投資者，讓投資者的參與度逐漸提高，使投資者從被動(dòng)的接受知識(shí)到主動(dòng)思考提問，這樣投資者才會(huì)日益變得成熟。

　　轉(zhuǎn)自：騰訊網(wǎng)

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