警惕非法集資新套路 上海農(nóng)商銀行成功阻止一起金融詐騙

　　日前，上海農(nóng)商銀行寶山美安路分理處成功堵截了一起詐騙案件，為客戶避免了百萬資金損失。

　　9月29日上午，方女士（化名）帶著同伴前去上海農(nóng)商銀行寶山美安路分理處要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)賬金額達(dá)106萬元。在辦理過程中，銀行工作人員對其進(jìn)行“四問一告知”的防電信詐騙溫馨提示，客戶表示該筆款項(xiàng)是用于投資，但她填寫的匯款用途卻寫著“借款”，網(wǎng)點(diǎn)工作人員憑借自己的工作經(jīng)驗(yàn)，敏銳地感覺到了異常。為了保護(hù)客戶資金安全，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人仔細(xì)詢問方女士“投資項(xiàng)目”的細(xì)節(jié)。

　　方女士告訴網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，本次匯款是為了參與投資“高回報(bào)種樹項(xiàng)目”。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人初步認(rèn)定為疑似詐騙或非法集資行為，當(dāng)即對方女士進(jìn)行勸阻，但客戶還是沉浸于“高回報(bào)”的預(yù)期中堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬。出于對客戶的負(fù)責(zé)，網(wǎng)點(diǎn)立刻聯(lián)系了轄區(qū)民警一起為客戶列舉了多則類似的詐騙、非法集資的案例，最終幫助客戶打消了匯款投資的想法。

　　當(dāng)前，社會上詐騙手法層出不窮，所謂的“云養(yǎng)殖”“云種樹”都極有可能是打著“互聯(lián)網(wǎng)+鄉(xiāng)村振興”幌子開展的非法集資或傳銷，不僅損害投資者合法權(quán)益，更是擾亂了正常的金融秩序。對此，上海農(nóng)商銀行提示廣大金融消費(fèi)者，一是要提高識別詐騙的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，面對高額回報(bào)的誘惑時(shí)，要牢記天上不會掉餡餅，冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二是增強(qiáng)理性投資意識，高回報(bào)總是伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從銀行等正規(guī)渠道購買理財(cái)產(chǎn)品。

　　上海農(nóng)商銀行以“普惠金融助力百姓美好生活”為使命，保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，針對不同人群了解金融知識的需求，持續(xù)強(qiáng)化金融知識普及工作，開展形式多樣的金融宣教活動，引導(dǎo)金融消費(fèi)者和投資者筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范意識，積極營造和諧有序的金融服務(wù)環(huán)境，踐行社會責(zé)任。

　　轉(zhuǎn)自：中國基金網(wǎng)

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