華訊投資董事長周垂富：金融科技賦能證券投顧，讓投資更簡單

　　科技力量的崛起,為金融行業(yè)提供了源源不斷的創(chuàng)新活力。以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能為代表的前沿技術的融入,也推動著證券行業(yè)的創(chuàng)新與轉型。華訊投資作為最早一批監(jiān)管內持牌機構,深耕證券投資咨詢行業(yè)20年,借助這波科技浪潮,致力于讓投資更簡單。

　　早在1992年,伴隨著中國證券市場的建立,證券投資咨詢行業(yè)亮相金融舞臺。21世紀伊始,隨著中國金融體系逐步進入正軌,華訊投資正式成立,扎根于中國證券市場?；剡^頭看,證券投資咨詢行業(yè)經(jīng)歷過野蠻生長,也見證過政策、市場、機構的角逐,在當前金融科技崛起的新形勢下,正迎來新的發(fā)展機遇。

　　恰逢20歲生日之際,回顧過往,展望未來,華訊投資董事長周垂富分享了他對金融科技賦能行業(yè)發(fā)展的觀點和看法。

　　一、全球正迎來新一波科技浪潮,前沿技術被廣泛應用在金融、零售、制造、農(nóng)業(yè)等領域,您認為金融科技對證券投資咨詢行業(yè)的影響表現(xiàn)在哪里?

　　周垂富:其實任何行業(yè)的發(fā)展都離不開技術,金融如此,其他產(chǎn)業(yè)也一樣。特別是我們是從過去技術不發(fā)達時期走過來的,更能深刻感受科技的這種力量。我個人認為,金融科技對行業(yè)的影響,在這兩個方面表現(xiàn)得非常明顯:

　　第一,完成數(shù)字化轉型,打通線上和線下服務,實現(xiàn)金融功能的全面升級和優(yōu)化。具體來看,在客戶體驗上會有一個很大的變化,比如我們能通過小程序、APP、PC端口等,為客戶提供高價值的行業(yè)資訊、證券投資分析以及各類投資決策輔助工具;在營銷手法和運營活動上,也更加智能化,避免打擾客戶的同時還能更精準的找到我們的目標客戶。另外金融科技的應用,不僅賦能業(yè)務更好發(fā)展,同時也在風險防范、合規(guī)安全運營等方面發(fā)揮了重要作用。

　　第二,在科技助力下,拓展服務類型和模式,推動綜合業(yè)態(tài)的發(fā)展。比如,傳統(tǒng)投顧服務耗時耗力,往往也只能對部分大客戶、高凈值客戶提供服務,服務內容也非常標準化。但現(xiàn)在通過技術手段,提升效率、降低成本的同時,通過大數(shù)據(jù)獲取客戶的精準畫像,從而能夠為不同投資者提供相匹配的投顧服務,同時把金融服務延伸拓展至過去難以觸及的領域和人群,也讓我們的投資分析服務平臺朝著多維化、數(shù)字化、智能化的方向發(fā)展。

　　二、在金融科技助力下,隨著資本市場的發(fā)展,證券投資者的成熟,第三方證券咨詢服務行業(yè)面臨著哪些機遇與挑戰(zhàn)?

　　周垂富:這個行業(yè)的發(fā)展并不是一帆風順的,經(jīng)歷過慘烈的“劣幣驅逐良幣”階段,非法證券咨詢機構泛濫,整個行業(yè)的競爭風險非常大,對我們投資者的傷害也非常大。近年來,隨著監(jiān)管加大整頓力度,行業(yè)也在更加健康地成長。這也是華訊投資一直積極擁抱科技、擁抱監(jiān)管的原因,因為只有這樣,公司運營和行業(yè)發(fā)展才會進入一個良性循環(huán)。

　　除了行業(yè)環(huán)境上面臨的挑戰(zhàn),具體到業(yè)務上,早前模式單一的問題其實也一直比較突出。早期證券投資咨詢機構的法定業(yè)務可能僅限于證券投資咨詢這一項,在資本市場崛起之初,也確實在證券投資理念普及、投資者教育方面發(fā)揮了作用。但隨著各類公司紛紛布局投資咨詢業(yè)務模塊,專注于單一服務的證券投資咨詢機構顯然面臨著巨大的競爭壓力。有的企業(yè)通過戰(zhàn)略性布局,成功轉型;有的可能就在大浪淘沙中被市場淘汰了。最后,在金融科技人才的培養(yǎng)上,關鍵技術的研發(fā)上,整個行業(yè)包括我們華訊投資都有一段艱難的路要去探索。

　　不過,作為成立于互聯(lián)網(wǎng)浪潮時代的企業(yè),華訊投資能在這波大浪淘沙中愈挫愈勇,還是基于這種與生俱來的互聯(lián)網(wǎng)基因,以及不斷探索、轉型的決心和勇氣。

　　2016年啟動金融科技轉型以來,華訊投資的科技研發(fā)團隊已進入全新的快速發(fā)展階段,通過尋找傳統(tǒng)投顧服務與智能投顧服務之間的平衡點,促進“人”與“智”的協(xié)同,同時讓我們前臺更加便捷化,中臺更加智能化,后臺更加數(shù)字化,從而為投資者提供可持續(xù)、高質量的投資咨詢和千人千面千策的服務。

　　三、結合目前發(fā)展態(tài)勢,華訊投資未來有哪些布局?

　　大連華訊投資股份有限公司創(chuàng)立于2000年,既是中國資本市場崛起的見證者,又是證券投資咨詢行業(yè)發(fā)展的參與者,發(fā)展至今已有10余年大數(shù)據(jù)、智能投顧及量化投資的技術積累,致力于打造一家專業(yè)、優(yōu)質的金融科技企業(yè)。

　　我們非常在意投資者的教育和服務。華訊投資目前已經(jīng)建立了完善的產(chǎn)品體系和服務體系,在公司獨研的一體化信息系統(tǒng)支撐下,可以高效高質滿足投資者需求,在市場反饋和用戶口碑上也得到了積極的反饋。并且通過金融科技賦能,早已從傳統(tǒng)賣方投顧模式轉型為以投資者利益為中心的科學投顧模式,不斷探索前沿科技在客戶服務上的更多可能性。

　　我們也非常重視人才的培養(yǎng)。華訊投資匯集了一批專業(yè)的證券研究、投資分析及科技研發(fā)人員,核心人員均具有10年以上金融從業(yè)經(jīng)驗,依托深厚專業(yè)實力和多年實戰(zhàn)經(jīng)驗,對市場現(xiàn)狀、趨勢研判及金融數(shù)據(jù)有著深入了解,能準確把握客戶需求,為廣大投資者提供專業(yè)化、智能化的投資顧問服務。

　　隨著社會進步、行業(yè)發(fā)展,對我們企業(yè)的要求和門檻其實會越來越高,但華訊投資希望做到,通過擁抱數(shù)字時代的革新和突破,讓投資者參與證券投資的這個門檻越來越低,讓更多人群能享受到資本市場發(fā)展的紅利。

　　投資有我更簡單,這是我們一直努力的方向。華訊投資依托人工智能、云計算等前沿科技手段與金融業(yè)務相融合,通過市場資訊的時效性,數(shù)據(jù)的準確性與全面性,投資決策的科學性,希望讓客戶在投資交易中,增強未知風險的識別能力,輔助客戶提高投資交易決策能力,從而讓投資這件事情變得更加簡單。

　　轉自：中金在線

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