招商銀行“全民招財(cái)節(jié)”，固收+”專家張佳聯(lián)手傅首爾跨界直播

　　一位是“奇葩說”欄能言善辯的犀利金句女王，一位是馳騁“固收+”投資領(lǐng)域17年的“老司基”。奇葩辯手傅首爾和鵬華基金股債混合投資名將張佳在各自專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)可謂圈粉無數(shù)。兩位重磅大咖跨界合作會碰撞出怎樣的思想火花？1月26日，招商銀行“全民招財(cái)節(jié)”將邀請傅首爾和張佳做客直播間，“愛情要有道，理財(cái)更有招”，高風(fēng)險(xiǎn)與低風(fēng)險(xiǎn)如何尋找平衡點(diǎn)，并圍繞當(dāng)前網(wǎng)紅“固收+”產(chǎn)品上演一場財(cái)富管理的“奇葩說”，與投資者一同“牛年攢牛基”收獲2021年幸福財(cái)富雙豐收的大招，敬請期待。

　　近年來，隨著理財(cái)觀念的普及以及數(shù)字化金融的浪潮，居民對于財(cái)富管理已經(jīng)有了普遍的認(rèn)知。不過，面對各式各樣的產(chǎn)品，往往不知該如何選擇。為了幫助投資者挑選到適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，招商銀行近期推出大型線上財(cái)富管理活動“全民招財(cái)節(jié)”。在1月19日至2月19日期間推出多款明星理財(cái)、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品以及投教內(nèi)容。其中，兼具股債投資之長、穩(wěn)中求進(jìn)的“固收+”產(chǎn)品在此次活動中極具人氣。

　　作為此次全民招財(cái)節(jié)的嘉賓伙伴，鵬華基金的“固收+”業(yè)務(wù)在業(yè)內(nèi)有口皆碑，旗下?lián)碛卸嗝肮淌?”投資專家及多只明星“固收+”產(chǎn)品。其中，張佳是鵬華“固收+”團(tuán)隊(duì)的重要成員，具有17年金融證券從業(yè)經(jīng)歷，在大類資產(chǎn)配置及債券、權(quán)益投資上擁有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。談及“固收+”產(chǎn)品，張佳在此前采訪中表示，“固收+”的本質(zhì)是為了熨平投資波動，一旦面臨經(jīng)濟(jì)周期波動，單一資產(chǎn)凈值可能會面臨較大波動考驗(yàn)，而“固收+”產(chǎn)品采取資產(chǎn)配置策略，通過發(fā)揮股債蹺蹺板效應(yīng)等，有望較好地熨平投資波動，給客戶較佳的持有體驗(yàn)。

　　據(jù)了解，鵬華招華一年持有期混合基金（A類009822，C類009823）憑借多重優(yōu)勢成為此次全民招財(cái)節(jié)中重點(diǎn)推薦的“固收+”爆款產(chǎn)品。該基金主要采取“債券打地基，股票加彈性”的策略。債券方面，信用債為底，利率債靈活增厚，精選可轉(zhuǎn)債；股票方面，倉位0-30%，覆蓋A+H兩地市場，注重將自上而下乘周期和自下而上挑個(gè)股相結(jié)合。同時(shí)，還設(shè)置了一年持有期，引導(dǎo)投資者長期投資、耐心持有，同時(shí)對管理人來說，規(guī)模穩(wěn)定流動性沖擊小，有利于提升收益空間。

　　考慮到“固收+”產(chǎn)品的特點(diǎn)，對管理人的多資產(chǎn)配置能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等均提出了更高要求。據(jù)悉，目前鵬華基金在“固收+”領(lǐng)域形成了“公司、固收總部、二級部門”的三級投資管理體系。公司層面，專門成立了股債混投資決策委員會，進(jìn)一步做好股債投資的頂層設(shè)計(jì)；固收總部層面，通過月例會、周例會等制度對含權(quán)類產(chǎn)品的投資進(jìn)行方向性指導(dǎo)；二級部門內(nèi)部通過更高頻率的策略溝通，優(yōu)化管理。

　　值得一提的是，鵬華固收團(tuán)隊(duì)的風(fēng)控管理工作也樹立了行業(yè)標(biāo)桿，為“固收+”產(chǎn)品保駕護(hù)航。自2003年組建之初，鵬華固收團(tuán)隊(duì)就意識到建設(shè)好風(fēng)控系統(tǒng)的重要性，目前鵬華擁有一支18人組成的強(qiáng)大信用研究團(tuán)隊(duì)，該團(tuán)隊(duì)承擔(dān)了包含內(nèi)部信用產(chǎn)品庫、內(nèi)部評級體系、信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度及流程等在內(nèi)的多項(xiàng)任務(wù)。在系統(tǒng)分工基礎(chǔ)上，通過事前、事中和事后三個(gè)維度的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)了對信用風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)領(lǐng)域的前瞻性判斷，以及對信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織實(shí)施、專員管理和數(shù)據(jù)管理等投研工作。

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